La divisione blockchain di JPMorgan, Onyx , con una mossa rivoluzionaria, ha collaborato con un consorzio di startup del settore per sviluppare una prova di concetto che potrebbe trasformare radicalmente la gestione delle attività finanziarie. L'iniziativa, condotta sotto gli auspici del Project Guardian dell'Autorità monetaria di Singapore, è specificamente progettata per consentire ai gestori di fondi di tokenizzare i propri portafogli utilizzando tecnologie blockchain selezionate. Questi approcci innovativi alla gestione delle risorse segnano un cambiamento significativo rispetto ai metodi tradizionali, sfruttando le capacità uniche della blockchain per offrire maggiore efficienza, sicurezza e flessibilità nella gestione delle risorse.
La tokenizzazione in questo contesto si riferisce alla conversione dei diritti su un asset in un token digitale su una blockchain. Il metodo non solo semplifica la transazione e la gestione degli asset ma garantisce anche maggiore trasparenza e sicurezza, caratteristiche inerenti alla tecnologia blockchain. Tokenizzando i portafogli, i gestori di fondi possono gestire le risorse in modo più efficiente, con i vantaggi aggiuntivi dell'immutabilità e della trasparenza della blockchain.
Interoperabilità tra diverse reti blockchain
Un aspetto chiave del progetto è l’enfasi posta sull’interoperabilità tra le diverse reti blockchain. Gli stack blockchain scelti per la prova del concetto includono Provenance Blockchain, Onyx Digital Assets proprietaria di JPMorgan e Avalanche. Queste piattaforme sono state selezionate per la loro robustezza, caratteristiche di sicurezza e capacità di interoperare senza problemi, il che è fondamentale per la gestione fluida delle risorse tokenizzate nei vari ecosistemi.
Oltre a queste reti blockchain, anche il protocollo di comunicazione cross-chain Axelar e la piattaforma di emissione e commercio Oasis Pro hanno dato un contributo significativo all’iniziativa. Il loro coinvolgimento sottolinea la natura collaborativa di questo progetto, riunendo diverse tecnologie e piattaforme per creare un sistema coeso ed efficiente per la gestione delle risorse.
L’interoperabilità facilitata da queste piattaforme consente ai gestori patrimoniali di acquistare e riequilibrare facilmente le proprie posizioni su diverse reti blockchain. Questa capacità è fondamentale nel contesto di un mercato finanziario in rapida evoluzione, dove l’agilità e la capacità di rispondere rapidamente ai cambiamenti del mercato sono fondamentali per una gestione patrimoniale di successo.
Un approccio basato sui permessi per la privacy delle transazioni
Un aspetto importante di queste transazioni è che sono state condotte in maniera autorizzata. Ciò significa che l’accesso a queste transazioni era limitato a un gruppo selezionato di partecipanti su reti blockchain private. Un simile approccio è fondamentale nel contesto delle transazioni finanziarie in cui la privacy e la sicurezza sono fondamentali. Di conseguenza, queste transazioni non sono visibili sugli esploratori di catene pubbliche come Axelarscan, Mintscan o Snowscan. Tuttavia, transazioni di esempio e approfondimenti più dettagliati sul progetto sono disponibili in un recente rapporto di JPMorgan e Apollo.
Galen Moore, responsabile delle comunicazioni globali di Axelar, ha approfondito il ruolo di Axelar nel progetto. Axelar ha creato un'istanza di autorizzazione per connettere diverse reti blockchain modificando la configurazione cross-chain esistente. Questa modifica è stata allineata ai requisiti di gestione della privacy e degli accessi stabiliti dalla prova di concetto, garantendo che il progetto aderisse ai rigorosi standard di sicurezza richiesti nella gestione delle risorse finanziarie.
Le prospettive di JPMorgan e l'esplorazione in corso
Sebbene rimanga incerto se le catene pubbliche o le mainnet saranno coinvolte nelle implementazioni future, l'esplorazione attiva di JPMorgan nello spazio blockchain è evidente. Ad esempio, in una precedente iterazione di Project Guardian, JPMorgan ha elaborato operazioni di cambio tokenizzate sulla rete principale di Polygon utilizzando una versione modificata della piattaforma DeFi autorizzata Aave Arc.
Inoltre, JPMorgan ha recentemente migliorato le sue offerte di pagamento su conti basati su blockchain con il sistema JPM Coin. Questo miglioramento consente ai clienti istituzionali maggiore programmabilità e controllo sui propri pagamenti, impostando parametri in base a vari requisiti. La banca sta inoltre addentrandosi nel regno dei portafogli digitali on-chain, consentendo agli utenti di archiviare e controllare la propria identità digitale sulla sua piattaforma.
Nel loro rapporto, JPMorgan ha sottolineato l'importanza della loro prova di concetto come momento critico all'intersezione tra la finanza tradizionale e la tecnologia blockchain. Considerano il loro contributo a Project Guardian come il primo passo in un percorso verso la realizzazione di portafogli di investimenti discrezionali di alta qualità in modo più efficiente ed efficace. Questo sforzo mira non solo a migliorare l'esperienza dell'investitore finale, ma anche a ottenere risultati di investimento migliori.
Conclusione
L'incursione di JPMorgan nella blockchain attraverso Project Guardian rappresenta una pietra miliare significativa nella convergenza della finanza tradizionale e della tecnologia blockchain innovativa. Il successo di questo progetto potrebbe aprire la strada a un’adozione più diffusa della blockchain nella gestione delle attività finanziarie, portando potenzialmente a un cambiamento di paradigma nel modo in cui le attività finanziarie vengono gestite a livello globale.