In un momento in cui il potere di Internet sta sfidando le istituzioni centralizzate, il decentramento si è posizionato come una strada promettente. Alimentato dalla tecnologia blockchain, il decentramento sta gradualmente trasformando e superando le soluzioni esistenti, incluso, ma non solo, il sistema finanziario tradizionale.
Ad esempio, la finanza decentralizzata (DeFi) ha rivoluzionato da sola il modello di finanza tradizionale (TradFi) offrendo servizi finanziari guidati dalla comunità quasi identici che sono trasparenti, inclusivi e gratificanti. Le piattaforme DeFi hanno registrato un'enorme crescita negli ultimi anni, principalmente a causa dei loro modelli finanziari unici basati sulla comunità in cui nessuna autorità centralizzata o intermediario guida l'attività.
La maggior parte del merito del recente successo delle applicazioni e dei protocolli DeFi va alle comunità che sostengono i singoli progetti. Sebbene ancora giovani, le comunità DeFi sparse in vari ecosistemi blockchain hanno gettato le basi per un futuro più inclusivo che può avvantaggiare finanziariamente tutte le parti interessate partecipanti.
Comunità: il nucleo della DeFi
Il processo decisionale (governance) della maggior parte delle piattaforme DeFi – dalla tariffa media del gas alla roadmap del prodotto – è solitamente decentralizzato. Nella maggior parte dei casi, l'avvio di una piattaforma DeFi è spesso guidato da un singolo individuo o da un piccolo gruppo. Ma man mano che la comunità attorno al progetto cresce e il progetto prende slancio, lo sviluppatore principale o il gruppo trasferisce gradualmente la proprietà e i diritti di governo ai membri della comunità che utilizzano la piattaforma.
Le comunità esistono anche nell'ecosistema TradFi. Ma a differenza della DeFi, le comunità TradFi non hanno voce in capitolo in nulla relativo al prodotto o servizio che stanno utilizzando. Nel caso della DeFi, la maggior parte dei progetti sceglie di creare DAO (organizzazione autonoma decentralizzata) individuale per le rispettive comunità con regole, regolamenti e incentivi preimpostati per tutti i membri.
Poiché la DeFi è guidata dalla comunità e non di proprietà di una singola autorità, è più inclusiva dei servizi TradFi esistenti. A differenza di TradFi, DeFi non discrimina o limita i suoi utenti. Al contrario, fa affidamento sul potere della rete sottostante e dei suoi utenti per eliminare "l'intermediario", ripristinando il pieno controllo e la proprietà degli utenti consentendo loro di attingere a diversi flussi di entrate passive.
Sblocco di più opzioni per le comunità DeFi
A causa della natura aperta dell'ecosistema DeFi, chiunque può parteciparvi. Attualmente, ci sono centinaia di applicazioni e protocolli DeFi gestiti dalla comunità, alcuni dei quali hanno miliardi di valore totale bloccato (TVL). In sostanza, l'ascesa dei servizi DeFi guidati dalla comunità ha diminuito l'egemonia delle istituzioni finanziarie centralizzate offrendo al tempo stesso alle persone, in particolare a coloro che non hanno banche e non hanno banche, un'opportunità per prendere finalmente il controllo delle proprie finanze.
Ad esempio, prendi il protocollo Balancer , un gestore di portafoglio automatizzato e fornitore di liquidità che ribalta il concetto di fondo indicizzato. I fondi indicizzati sono stati venduti come prodotti TradFi per decenni, ma sono meno inclusivi e i gestori patrimoniali centralizzati controllano i fondi degli utenti. Balancer Lab ha sviluppato una piattaforma open source per la gestione delle risorse e lo scambio decentralizzato per affrontare questa realtà.
Balancer si basa su diversi ideali, vale a dire che i pool di liquidità (fondi indicizzati) dovrebbero essere personalizzabili e programmabili e, per estensione, chiunque può creare e contribuire ai pool di asset esistenti. Allo stesso tempo, si basa sull'idea che gli investitori dovrebbero guadagnare rendimenti ragionevoli per il contributo di capitale. Costruito su Ethereum, il protocollo di Balancer offre pool di liquidità completamente programmabili e personalizzabili, nonché market maker automatizzati e decentralizzati.
Consentendo agli utenti di entrare e mantenere un portafoglio senza essere costretti a una posizione in perdita, Balancer offre un nuovo approccio alla liquidità. Ad esempio, con Uniswap, gli utenti devono depositare il 50% dell'asset desiderato e il 50% in ETH. Tuttavia, con Balancer, gli utenti possono depositare qualsiasi importo di una risorsa supportata a loro piacimento e persino regolare le allocazioni in base alle proprie esigenze.
Ora, l'aggiornamento di Balancer V2 lanciato di recente ha aggiunto diverse nuove funzionalità progettate per affrontare la sicurezza, l'efficienza del gas e del capitale e la flessibilità. Beethoven X , il protocollo AMM di nuova generazione su Fantom Opera, sfrutta la potenza di Balancer V2 per offrire ai trader la possibilità di eseguire operazioni convenienti unendo la liquidità crowdsourcing da una vasta gamma di portafogli di investitori.
In quanto piattaforma di investimento decentralizzata one-stop, Beethoven X sfrutta i migliori protocolli DeFi disponibili tramite Balancer V2 per offrire agli utenti un'ampia gamma di strategie di investimento decentralizzate, a vantaggio di investitori, trader e altri protocolli DeFi. Gli investitori possono creare fondi indicizzati crittografici unici su misura per soddisfare le metriche di asset allocation desiderate e riscuotere commissioni dai trader che ribilanciano i loro fondi utilizzando opportunità di arbitraggio. Inoltre, i protocolli DeFi possono utilizzare la piattaforma Beethoven X per lanciare token catturando la volatilità del mercato con una minima perdita temporanea.
Con Beethoven X, gli utenti possono accedere a vari pool di liquidità, come i pool nativi di Beethoven X e alcuni pool finanziati dalla comunità. Ma ciò che spicca sono i “Weighted Investment Pools” di Beethoven X, che trasforma i normali fondi indicizzati gestiti da gestori di fondi in fondi gestiti e gestiti dalla comunità. Sostituendo i gestori di fondi tradizionali compensati per il ribilanciamento dei portafogli, gli utenti riscuotono commissioni dai trader, che possono quindi sfruttare le opportunità di arbitraggio per ribilanciare i portafogli sottostanti.
Detto questo, molte delle funzionalità e delle soluzioni supportate dalla DeFi traggono ispirazione dai servizi TradFi esistenti. Man mano che la tecnologia sottostante si evolve e emergono più comunità DeFi, ognuna contribuirà alla transizione verso un ecosistema finanziario completamente trasparente, inclusivo e aperto. Con le singole comunità di utenti che utilizzano effettivamente il prodotto che partecipano allo sviluppo continuo, ogni nuovo aggiornamento è destinato a fornire risultati migliori per gli utenti.