Il denaro sporco si sta riversando nell'industria delle criptovalute a un ritmo allarmante, secondo un nuovo studio. Più di un quarto (28%) delle società di criptovalute ha segnalato un aumento del numero di segnalazioni di attività sospette negli ultimi sei mesi.
I professionisti finanziari, inclusi avvocati, commercialisti e agenti immobiliari, utilizzano le segnalazioni di attività sospette (SAR) per allertare le forze dell'ordine in merito a potenziali casi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Offrono alle forze dell'ordine nel Regno Unito una prospettiva aggiuntiva sulla criminalità economica nel settore privato. Tuttavia, non sono la stessa cosa di un crimine o di una denuncia di frode. Né costituiscono una denuncia penale ufficiale.
Le criptovalute sono la scelta migliore per i soldi sporchi
I nuovi dati provengono da SmartSearch, che ha intervistato 500 decisori di conformità in vari settori. Comprese piattaforme crittografiche, società di gioco d'azzardo, promotori immobiliari e banche.
I numeri recenti evidenziano la continua lotta dei professionisti della conformità per combattere la crescente piaga del riciclaggio di denaro legato alle criptovalute. BeInCrypto ha recentemente riferito di un sondaggio che rivela che due terzi delle aziende cripto sono preoccupate per le violazioni antiriciclaggio (AML).
Ma non è l'unico punto dati. Secondo un sondaggio First AML , il 53% ritiene che le pratiche attuali affrontino solo parzialmente i rischi di riciclaggio di denaro attraverso le criptovalute.
Inoltre, il 41% ha identificato casi di riciclaggio di denaro che coinvolgono criptovalute . Inoltre, il 51% ha subito multe o sanzioni per non aver rispettato le normative antiriciclaggio.
L'attività di trading di criptovalute deve essere dichiarata all'HMRC nel Regno Unito, quindi scopri come rimanere conforme: Crypto Tax 2021: una guida completa per il Regno Unito
I criminali vedono la criptovaluta come un'alternativa redditizia al tradizionale riciclaggio di denaro per diversi motivi. Innanzitutto, le criptovalute come Bitcoin sono pseudonime e più difficili da tracciare rispetto ai bonifici bancari in valuta fiat.
Le criptovalute sono anche facili e veloci da negoziare in grandi somme e sono accessibili ovunque in tutto il mondo. Inoltre, molti VASP (Virtual Asset Service Provider) non dispongono delle strutture o delle risorse per monitorare efficacemente le attività illegali.
Nel più recente Crypto Crime Report di Chainalysis, apprendiamo che il 2022 è stato un anno record per il riciclaggio di criptovalute, con fondi per un valore di 23,8 miliardi di dollari "ripuliti" utilizzando la criptovaluta.
Ciò segna un aumento del 68% rispetto all'anno precedente. Tuttavia, lo stesso rapporto ha anche notato come meno dell'1% di tutte le criptovalute abbia qualche relazione con attività illecite.
Binance indagato in Francia per "riciclaggio di denaro aggravato"
Martin Cheek, amministratore delegato di SmartSearch, ritiene che le bande criminali prendano di mira le società crittografiche per sfruttare i punti deboli nei loro processi di conformità, soprattutto quando vengono utilizzati controlli manuali difettosi dei clienti.
“Queste pratiche comuni, come la richiesta di un documento di identità, non sono più sufficienti”, ha spiegato. "Non solo non soddisfano gli standard KYC (know-your-customer) e AML, ma possono anche lasciare la porta aperta per il furto di identità".
La guancia continuò:
“La qualità dei documenti contraffatti si è evoluta a un livello di sofisticazione che rende l'identificazione sempre più difficile. La stessa guida del Ministero dell'Interno sul controllo dei falsi della documentazione ufficiale elenca 24 potenziali punti di errore, molti dei quali richiedono conoscenze specialistiche per essere individuati.
Lo spettro del riciclaggio di denaro ha afflitto l'industria delle criptovalute mentre cerca di presentare un volto pubblico legittimo e compiacente. Il 16 giugno, le autorità francesi hanno annunciato che stanno indagando su Binance, il più grande exchange del mondo, per "riciclaggio di denaro aggravato".
L'UE è attualmente in fase di consultazione per includere i VASP nelle sue normative antiriciclaggio.
Ricorda, le SAR non sono segnalazioni di reati o frodi. Per segnalare un crimine o una frode nel Regno Unito, chiama il 101 o Action Fraud allo 0300 123 2040.
Il post Money Laundering in Crypto Is a Growing Problem, Report Says è apparso per la prima volta su BeInCrypto .