L’Unione Europea (UE) avrà nuove normative AML, che entreranno in vigore il prossimo anno, per rafforzare la sua supervisione contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel settore delle criptovalute.
Il nuovo quadro antiriciclaggio prevede l’avvio di un’altra autorità di regolamentazione, l’Autorità antiriciclaggio (AMLA), che è destinata a promuovere la collaborazione tra le autorità chiave e ridurre i rischi nel sistema finanziario dell’UE.
L’UE lavora sulle normative AML/CFT dal 2018
Nel 2018 l’Unione Europea ha introdotto alcune guide AML/CFT. Tuttavia, allora, i regolamenti erano applicabili solo ai fornitori di portafogli custodi e ai fornitori di servizi di valuta cripto-fiat. Si sono inoltre limitati alle politiche antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo e hanno trascurato i controlli sull’ingresso nel mercato o i requisiti di protezione dei consumatori.
Nel 2021, l’UE è stata costretta a rivedere il proprio quadro AML/CFT a seguito di una serie di crimini crittografici di alto profilo. All'epoca, anche l'1% del PIL della regione era legato ad attività finanziarie sospette e tutti i casi di riciclaggio di denaro riguardavano elementi transfrontalieri.
Pertanto, nel 2023, l’autorità ha proposto un unico regolamento per regolamentare e supervisionare una gamma più ampia di emissione, negoziazione e servizi di cripto-asset ed estendere le normative ad altri fornitori di servizi di cripto-asset (CASP).
Il quadro incorporerà nuove direttive sul riciclaggio
Entro la fine del 2025, si prevede che l’UE avrà attuato l’intero pacchetto legislativo di politiche AML/CFT , compreso il codice unico per la regione. Il nuovo regolamento amplierà la gamma di imprese soggette a regolamentazione, comprendendo intermediari ipotecari e di credito al consumo, gestori di fondi, piattaforme di crowdfunding e operatori di migrazione degli investimenti.
Il pacchetto comprenderà anche l'istituzione di una nuova autorità di regolamentazione, l'Autorità Antiriciclaggio. L’AMLA supervisionerà tutte le attività di criptovaluta con entità transfrontaliere, il che dovrebbe ridurre i rischi finanziari all’interno dell’UE.
Il nuovo quadro comprende anche la “nuova” Sesta Direttiva sul riciclaggio di denaro (Nuova 6AMLD). La direttiva richiederà agli Stati membri dell’UE di condurre delle ANR ogni quattro anni e di sviluppare organismi di regolamentazione per supervisionare le proprie autorità di autoregolamentazione. Gli Stati membri dovranno inoltre dotarsi di propri quadri di analisi congiunta delle UIF.
Inoltre, il nuovo quadro AML/CFT integrerà la regolamentazione sui fondi e sui trasferimenti di attività. Il regolamento richiederà che i trasferimenti bancari e di criptovalute includano dettagli specifici, come gli identificatori della persona giuridica (LEI). I fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) devono anche raccogliere, conservare e condividere le informazioni sull'originatore e sul beneficiario con le forze dell'ordine su richiesta. Per i mittenti non crittografici e i CASP, i LEI devono essere inclusi quando disponibili.
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