La senatrice democratica Elizabeth Warren è raramente riservata alla sua avversione per l'industria delle criptovalute.
Nomina qualsiasi critica comune a Bitcoin e probabilmente l'ha già condivisa: problemi di volatilità , danni ambientali, " super codificatori oscuri " e cosa hai.
Non affermerò che le sue critiche siano del tutto non valide (anche se le tratterò più avanti), ma sono diventate prevedibili fino alla commedia. La sua reputazione nella comunità delle criptovalute è entrata nei ranghi di persone come Peter Schiff, che si sono affermati così saldamente come scettici delle criptovalute che non ci si può più aspettare che abbandonino il ruolo. Nemmeno di fronte alla logica o all'evidenza.
Naturalmente, ci sono due differenze fondamentali tra questi individui.
In primo luogo, Schiff dubita semplicemente del potenziale di investimento delle criptovalute, mentre Warren sfida l'etica della tecnologia stessa.
In secondo luogo, Warren redige una legge federale per gli Stati Uniti. Schiff no.
Non dovrebbe sorprendere nessuno, quindi, che Warren sia ora dietro una delle minacce legislative più grandi, irragionevoli e non calibrate che l'industria delle criptovalute abbia mai visto. Uno che si legge come se fosse progettato per ferire il maggior numero possibile di partecipanti alla rete blockchain piuttosto che aiutare effettivamente nessuno.
Oggi esaminiamo il "Digital Asset Sanctions Compliance Enhancement Act del 2022" del senatore. Cosa c'è dentro, perché è stato scritto e perché le criptovalute dovrebbero essere preoccupate?
Contesto del disegno di legge
All'indomani dell'invasione russa dell'Ucraina, gli Stati Uniti ei loro alleati hanno imposto le più grandi sanzioni economiche contro la Russia nella storia del mondo. Tuttavia, desiderosi di non armeggiare nel loro tentativo, le autorità di regolamentazione hanno rapidamente iniziato a chiedersi se le risorse digitali presentassero delle scappatoie per gli oligarchi russi per aggirare queste restrizioni.
Naturalmente, il senatore Warren è stato il primo a tentare di affrontare la questione. All'inizio di questo mese sono emerse notizie secondo cui stava redigendo un disegno di legge per imporre potenzialmente sanzioni secondarie sugli scambi di criptovalute internazionali. Darebbe agli scambi un ultimatum: scegliere di non effettuare transazioni con persone sanzionate o rinunciare all'accesso al mercato statunitense.
Non una misura irragionevole o senza precedenti. Gli scambi sono stati a lungo tenuti a eseguire controlli in background sui propri utenti per combattere la finanza illecita. Coprire le lacune rimanenti nei controlli AML/KYC sugli scambi internazionali aiuterebbe a bloccare l'accesso russo sia alla principale liquidità del mercato delle criptovalute che alle rampe di attivazione/disattivazione fiat.
Tuttavia, quando giovedì è stata presentata al Congresso la prima bozza del disegno di legge , le sue disposizioni sono andate molto oltre.
Targeting dei "facilitatori delle transazioni"
Il disegno di legge, co-autore e firmato da circa 10 altri democratici oltre a Warren, chiede di conferire al Presidente l'autorità di vietare le transazioni in proprietà appartenenti a qualsiasi persona straniera identificata come "facilitatore di transazioni di asset digitali" o piattaforma di scambio.
Chi si qualifica come facilitatore di transazioni di asset digitali? Quasi tutti coloro che sono coinvolti nel mantenimento di Bitcoin, Ethereum o altre reti blockchain. La sezione 2, comma 4A del disegno di legge afferma:
"Il termine ''facilitatore di transazioni di asset digitali'' indica qualsiasi persona, o gruppo di persone, che facilita in modo significativo e materiale l'acquisto, la vendita, il prestito, il prestito, lo scambio, la custodia, la detenzione, la convalida o la creazione di asset digitali sul conto di altri, inclusi qualsiasi protocollo di comunicazione, tecnologia finanziaria decentralizzata, contratto intelligente o altro software, compreso il codice informatico open source.
La sezione 3 espande questo gruppo per includere coloro che forniscono "supporto tecnologico" per sanzionare le parti "facilitando le transazioni che eludono tali sanzioni".
Questo linguaggio puzza degli stessi problemi relativi al conto infrastrutturale dell'anno scorso, per il quale la comunità crittografica ha suscitato scalpore. Il disegno di legge ha imposto onerosi obblighi di dichiarazione fiscale ai "broker" di criptovaluta, definiti come "chiunque effettui trasferimenti di risorse digitali".
Come il CEO di Coinbase Brian Armstrong e altri avevano notato all'epoca, coloro che "effettuano" transazioni tecnicamente includono tutti, dai minatori, ai validatori, agli sviluppatori.
A quel tempo, c'era almeno una testimonianza di base che affermava che il linguaggio del disegno di legge non doveva essere applicato in modo così ampio. Tuttavia, il disegno di legge di Warren indica esplicitamente sia i validatori che gli sviluppatori di software come obiettivi, non solo per la dichiarazione dei redditi, ma per possibili sanzioni alla proprietà da parte del governo degli Stati Uniti.
Per chiarire, Bitcoin ha almeno 15.000 nodi che "convalidano" ogni transazione di rete su base regolare. Inoltre, Ethereum avrà oltre 300.000 validatori quando passerà a Ethereum 2.0 in pochi mesi, poiché ogni validatore di catena di beacon attuale esegue un nodo completo.
Tutti questi partecipanti alla rete, insieme a vari sviluppatori di catene di base e contratti intelligenti, sarebbero tecnicamente responsabili ai sensi di questa sezione della legislazione se un individuo sanzionato dovesse utilizzare la loro tecnologia. Questo è semplicemente per sostenere le reti che, secondo la piattaforma di dati blockchain Chainalysis, sono utilizzate in modo schiacciante per scopi legali .
Beneficio minimo
Sebbene sia chiaro con quanta facilità un disegno di legge come questo possa scoraggiare l'innovazione e la partecipazione a tutto ciò che riguarda la blockchain, non è così ovvio che aiuterà a punire il governo di Putin.
La paura è comprensibile: le criptovalute come Bitcoin sono peer-to-peer, senza confini e senza autorizzazioni. La Russia non potrebbe usarli per condurre il commercio internazionale, nonostante sia tagliata fuori da SWIFT?
In un vuoto teorico, forse. Eppure, finora, ci sono poche prove che la Russia utilizzi le criptovalute per questo scopo oltre a un curioso portafoglio identificato dalla società forense blockchain Elliptic.
Tuttavia, l'identificazione stessa di questo portafoglio dimostra l'inefficacia delle criptovalute per questo scopo.
Sebbene Bitcoin possa essere immutabile, sicuramente non è privato. Ogni transazione mai avvenuta viene tracciata sul registro pubblico della blockchain. Pertanto, se l'indirizzo blockchain di una persona è mai stato collegato alla sua identità, come spesso accade attraverso scambi conformi a KYC, tutti i fondi provenienti da quel portafoglio potrebbero quindi essere seguiti.
Il co-fondatore di Elliptic Tom Robinson lo ribadisce:
"Non si sta dimostrando realistico che gli oligarchi possano aggirare completamente le sanzioni spostando tutta la loro ricchezza in criptovalute", ha detto lunedì a Bloomberg. “Crypto è altamente tracciabile. Le criptovalute possono e saranno utilizzate per l'evasione delle sanzioni, ma non è il proiettile d'argento".
Sebbene sia vero che esistono metodi di trading di Bitcoin più privati (scambio peer-to-peer, trading di contanti, bancomat Bitcoin), non forniscono quasi la liquidità necessaria al governo russo per utilizzarli in modo significativo.
Pertanto, prendere di mira gli scambi di criptovalute dovrebbe essere più che sufficiente per impedire alla Russia di eludere le sanzioni con risorse digitali.
Di fatto, gli organi federali più importanti lo riconoscono già. Il direttore dell'FBI Christopher Wray ha affermato la scorsa settimana che la capacità della Russia di utilizzare le criptovalute in questo modo è "molto sopravvalutata". Anche la Casa Bianca e il Dipartimento del Tesoro hanno affermato che eludere le sanzioni su scala sovrana russa utilizzando le criptovalute non sarebbe né privato né possibile.
Sembrerebbe che l'unico a pensare che sia necessaria una repressione ostile e istintiva delle criptovalute in questo momento sia Elizabeth Warren.
Conclusione: perseguire i fatti, non l'ideologia
Ho notato prima come Warren si sia posizionata in modo da non poter uscire dalla sua posizione anti-cripto, anche di fronte alla logica. Ho alcune prove per la mia affermazione.
Durante un'audizione della commissione bancaria del Senato su criptovalute e finanza illecita questo giovedì, Warren ha parlato con il co-fondatore di Chainalysis Jony Levin. Ha posto una serie di domande sul fatto che un ipotetico oligarca russo possa nascondere 1 miliardo di dollari in criptovalute pre-acquistate spostandole attraverso catene, spostandole su diversi portafogli o mescolando le monete.
Sfortunatamente, non le interessava sentire una risposta giusta. Poiché Levin ha spiegato ripetutamente perché nessuno di questi metodi si sarebbe dimostrato efficace nel nascondere una quantità così grande, Warren ha continuato a interromperlo, solo per trarre la sua conclusione prestabilita sulla questione.
"In realtà sono sorpresa dalle tue risposte poiché addebiti un sacco di soldi per districare e tracciare le risorse attraverso il sistema e il sistema continua a sviluppare più modi per oscurare quei soldi", ha detto in seguito.
Guarda come @jony_levin cerca di rispondere alle domande del senatore Warren su un ipotetico oligarca con $ 1 miliardo già in criptovalute pic.twitter.com/91upCRGwun
— Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) 17 marzo 2022
Questo disprezzo dei fatti su come funzionano effettivamente le criptovalute è ciò che porta a risposte politiche così non misurate e inutili come il recente disegno di legge di Warren. Direi che ha scelto di perseguire un'ideologia anti-cripto ben prima di redigerla, una che continua ad attanagliare i membri del suo stesso partito.
Sebbene la quota delle transazioni criminali diminuisca e la produzione di energia pulita di Bitcoin aumenti , anche i Democratici più esperti di criptovalute si stanno rivoltando contro le funzioni più basilari di Bitcoin e negando il mercato di un prodotto lanciato con successo nel resto del mondo.
I governi devono avere una mente aperta quando regolano questo spazio ed essere aperti ad adattare la loro politica man mano che ne apprendono di più. Dopotutto, le criptovalute sono ancora in evoluzione; anche i veterani della comunità stanno ancora discutendo su cosa sia effettivamente Bitcoin.
Mentre continuiamo a capirlo, forse gli Stati Uniti dovrebbero tenere il dito lontano dal pulsante delle sanzioni.