Secondo il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, le tradizionali transazioni in contanti sono il mezzo preferito rispetto alle criptovalute per le organizzazioni criminali coinvolte in attività di riciclaggio di denaro.
Nonostante le crescenti preoccupazioni sull’utilizzo delle criptovalute per scopi illeciti, un rapporto completo di valutazione del rischio sottolinea che il contante vecchio stile rimane il fulcro delle organizzazioni criminali finanziarie.
Perché i criminali preferiscono i contanti alle criptovalute per il riciclaggio di denaro
La ricerca del Tesoro ha riguardato il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione. Il rapporto evidenzia la preferenza dei criminali per il contante a causa del suo anonimato, stabilità e ampia accettazione.
Uno dei metodi più tradizionali ma efficaci evidenziati nel rapporto è il contrabbando di contanti in grandi quantità. Ciò comporta il trasporto fisico delle banconote in dollari statunitensi attraverso i confini e il loro deposito su conti bancari esteri.
“I criminali utilizzano strategie di riciclaggio di denaro contante in gran parte perché il contante offre l’anonimato. Usano comunemente la valuta statunitense per la sua ampia accettazione e stabilità", ha affermato il Tesoro.
Il rapporto mostra numeri sorprendenti per il 2023. Ci sono stati 1.480 sequestri nei movimenti in entrata, per un totale di 18 milioni di dollari. Mentre i sequestri in uscita sono stati 1.010, per un totale di circa 53 milioni di dollari. Altri metodi utilizzati dai criminali per riciclare denaro contante includono:
- Città di consolidamento della liquidità.
- Imprese ad alta intensità di liquidità e società di copertura.
- Conti canalizzazione.
Sebbene l’uso delle criptovalute per il riciclaggio di denaro sia riconosciuto, il Tesoro degli Stati Uniti sottolinea che è significativamente al di sotto della valuta fiat e dei metodi tradizionali. Tuttavia, il rapporto non trascura l’ uso improprio delle criptovalute in attacchi ransomware , truffe, traffico di droga e altre attività illegali .
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Il rapporto sottolinea inoltre le carenze di conformità degli scambi di criptovalute e dei fornitori di servizi nel mantenere i controlli antiriciclaggio (AML) e sul finanziamento del terrorismo, evidenziando l'accordo da 4,3 miliardi di dollari che coinvolge Binance.US come ammonimento di errori normativi.
Anche l’ascesa dei protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) e dei servizi di mixaggio di criptovalute come strumenti per il riciclaggio dei proventi illeciti è una tendenza preoccupante. Questi metodi consentono l’offuscamento dei dettagli delle transazioni, rendendo sempre più difficile per le autorità tracciare il flusso di fondi illegali.
Il post Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ammette un maggiore utilizzo del dollaro USA nel riciclaggio di denaro rispetto alle criptovalute è apparso per la prima volta su BeInCrypto .