Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha pubblicato linee guida sull'uso dell'analisi Blockchain per tutte le startup crittografiche autorizzate all'interno di New York. Attraverso una lettera indirizzata a tutte le entità di valuta digitale autorizzate ai sensi della legge bancaria di New York (23 NYCRR Parte 200), l'agenzia governativa ha sottolineato l'importanza dell'analisi blockchain nella conduzione della due diligence dei clienti, del monitoraggio delle transazioni e dello screening delle sanzioni.
Parlando della direttiva, il sovrintendente del NYDFS, Adrienne Harris, ha affermato che le normative sulle criptovalute spesso sollevano problemi di conformità a causa della loro unicità. Tuttavia, ha espresso fiducia nel fatto che queste sfide presenterebbero nuove possibilità per misure di controllo che sfrutterebbero al meglio le nuove tecnologie, inclusi i servizi di analisi blockchain. Inoltre, ha ritenuto che i servizi di analisi blockchain fossero una best practice consigliata per le entità di valuta virtuale a New York. Lei ha scritto che:
"Le entità VC possono utilizzare fornitori di servizi di terze parti o prodotti e servizi di analisi blockchain sviluppati internamente per ulteriori misure di controllo, sia separatamente che in combinazione".
La Guida era in risposta a una direttiva emessa a marzo dall'ufficio del governatore di New York, che implorava il NYFDS di rafforzare le sanzioni contro la Russia utilizzando misure come gli strumenti di analisi blockchain. Questi recenti sviluppi hanno messo New York in testa alla classifica per quanto riguarda le normative avanzate nel settore delle valute virtuali .
L'insistenza del NYDFS sull'utilizzo dell'analisi blockchain mira ad affrontare, tra le altre questioni: problemi di antiriciclaggio (AML), risolvere i problemi di Know Your Customer (KYC), condurre il monitoraggio delle transazioni dell'attività On-Chain e condurre lo screening delle sanzioni di On-Chain attività. La Guida osserva che le valute virtuali sono trasferibili e sotto pseudonimo. Di conseguenza, non lascia spazio a un regolatore di terze parti, aumentando i rischi per gli utenti. Il NYDFS ha insistito sull'utilizzo di prodotti e servizi che consentano agli utenti di ottenere determinate informazioni identificative in linea con i requisiti KYC.
Secondo la Guida, le politiche di conformità AML devono essere progettate per identificare indirizzi di valuta virtuale o altre informazioni associate a persone ed entità sanzionate nell'elenco SDN o nelle giurisdizioni autorizzate.
Nonostante questi progressi, lo stato raramente ha evitato le controversie sullo spazio delle valute virtuali. Attualmente, il regolatore ha procedure e requisiti per le startup da concedere in licenza (con una BitLicense). Molti vedono questo come controverso e un mezzo per soffocare l'industria. Questo regime ha visto numerose aziende di criptovalute fuggire dallo stato e altre, come Coinbase, limitare le loro operazioni. Ad aprile, lo stato ha stanziato fondi aggiuntivi al NYDFS per consentirgli un maggiore potere di supervisione sulle società crittografiche autorizzate nello stato tra richieste di lobbying per la revisione del regime di licenza.