Nel dibattito sulla finanza illecita, le criptovalute sono spesso oggetto di critiche, nonostante il contante sia lo strumento preferito dai criminali.
Un nuovo rapporto pubblicato dall'agente speciale di vigilanza Robert Whitaker dell'Homeland Security Investigations (HSI) e dal Crypto ISAC afferma che le piattaforme crittografiche regolamentate offrono un prezioso supporto alle forze dell'ordine, utilizzando la trasparenza della blockchain per combattere la criminalità e rafforzare la sicurezza nazionale, nonostante le idee sbagliate persistenti sul loro ruolo in finanza illecita.
Il contante, non le criptovalute, resta lo strumento preferito dai criminali
La quota di attività illecite nel volume totale delle transazioni di criptovaluta è notevolmente ridotta. Secondo il rapporto , l'analisi di Merkle Science mostra che solo lo 0,61% delle transazioni USDT tra luglio 2021 e giugno 2024 sono state contrassegnate come potenzialmente illecite, mentre l'USDC se l'è cavata ancora meglio, con solo lo 0,22% contrassegnato e meno dello 0,005% collegato a entità sanzionate.
Nel frattempo, Chainalysis ha riferito che le attività illecite hanno rappresentato solo lo 0,34% del totale delle transazioni on-chain nel 2023, in calo rispetto allo 0,42% nel 2022. Queste cifre sono molto inferiori alle attività illecite stimate nella finanza tradizionale, come evidenziato dal 2024 National Money del Tesoro. Valutazione del rischio di riciclaggio.
Sia i sistemi di criptovaluta che quelli di finanza tradizionale (TradFi) sono sottoposti a un crescente controllo normativo per combattere la finanza illecita. Tuttavia, differiscono nella loro trasparenza. TradFi non dispone della tecnologia blockchain pubblica che rende tracciabili le transazioni crittografiche.
Nella finanza tradizionale, le forze dell’ordine devono ottenere documenti finanziari dalle istituzioni, spesso richiedendo un mandato di comparizione da parte del gran giurì. Questo processo coinvolge un gruppo di persone e raccoglie prove sostanziali prima che possa iniziare la tracciabilità dei fondi.
Inoltre, molte attività illecite si basano ancora sul contante, che non è tracciabile. Il rapporto della DEA del 2024 conferma che il contante rimane il metodo principale per le transazioni nel traffico di droga a causa del suo anonimato e della mancanza di tracce cartacee.
KYC o KYT?
Nel rapporto, l'agente Whitaker afferma che la tracciabilità delle transazioni su una blockchain rappresenta un punto di svolta per le forze dell'ordine e gli organismi di regolamentazione nella loro lotta contro i crimini illeciti basati sul contante come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre forme di criminalità finanziaria. offre la capacità di “seguire il denaro” in tempo reale e oltre confine. Questo viene fatto attraverso strumenti chiamati “Conosci la tua transazione” o “KYT” per rintracciare i criminali.
Mentre la finanza tradizionale si basa sui processi Know-Your-Customer (KYC), KYT utilizza la trasparenza della blockchain per fornire informazioni in tempo reale sulle transazioni. Ciò consente alle aziende e alle agenzie crittografiche di valutare continuamente i rischi e aggiunge un livello di sicurezza senza pari rispetto ai sistemi tradizionali, garantendo una piattaforma più sicura per gli utenti.
Il rapporto ha evidenziato che l’integrazione di KYT con i tradizionali strumenti di conformità potrebbe potenzialmente aiutare a creare un quadro di valutazione del rischio più solido, aggiornandosi continuamente sulla base di nuovi dati blockchain per stare al passo con le minacce emergenti. Si dice inoltre che KYT migliori la conformità alle sanzioni consentendo agli scambi di controllare e bloccare le transazioni collegate a indirizzi ad alto rischio identificati da organismi come l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) e organizzazioni guidate dai membri come Crypto ISAC.
Il post Cash Not Crypto rimane lo strumento preferito per i criminali: il rapporto è apparso per la prima volta su CryptoPotato .