L'autorità di controllo finanziario canadese ha imposto una multa record di 176,9 milioni di dollari canadesi (126 milioni di dollari) a Xeltox, la società nota pubblicamente come Cryptomus, per quello che il Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (Fintrac) definisce "un fallimento senza precedenti nella lotta al riciclaggio di denaro".
Le autorità di regolamentazione avrebbero anche scoperto che la società non aveva presentato le segnalazioni obbligatorie per oltre 1.500 flussi di criptovalute per un valore pari o superiore a 10.000 dollari canadesi, ciascuno proveniente da singoli clienti. L'ordinanza di esecuzione affermava che si trattava di una completa violazione della supervisione della conformità all'interno di una delle piattaforme di criptovalute più attive del Canada.
Fintrac afferma che le violazioni non hanno lasciato altra scelta se non una sanzione record
Sarah Paquet, CEO di Fintrac, ha affermato che l'agenzia è stata "costretta ad adottare questa misura coercitiva senza precedenti", citando la gravità dei reati connessi a tali transazioni.
Ha aggiunto che Xeltox "non ha rispettato i propri obblighi legali ai sensi del Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act". La legge impone a ogni società di criptovalute registrata in Canada di monitorare e segnalare tempestivamente le attività sospette , una regola che Xeltox ha ripetutamente ignorato, ha affermato Fintrac.
Non è la prima volta che l'azienda si trova in difficoltà normative. Nel maggio 2024, la British Columbia Securities Commission (BCSC) ha accusato Cryptomus di operare come borsa non riconosciuta, imponendo un ordine di sospensione temporanea che le ha vietato di negoziare titoli o derivati fino a giugno.
All'epoca, la società utilizzava ancora il suo nome precedente, Certa Payments Ltd. La mossa dell'autorità di regolamentazione della Columbia Britannica ha di fatto congelato le operazioni di Xeltox nella provincia, avvertendo che avrebbe potuto incorrere in ulteriori sanzioni se avesse ripreso a operare senza autorizzazione.
"La segnalazione di transazioni sospette, in particolare, è fondamentale per la capacità di FINTRAC di generare informazioni finanziarie fruibili per le forze dell'ordine e le agenzie di sicurezza nazionale canadesi", ha affermato Fintrac. "Ai sensi della Legge sui proventi di reato (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo, le sanzioni amministrative pecuniarie mirano a incoraggiare il cambiamento nei comportamenti non conformi delle imprese".
Ottawa rafforza le leggi antifrode e istituisce una nuova agenzia per la lotta ai reati
La multa per Cryptomus arriva anche mentre il Primo Ministro canadese Mark Carney promuove riforme per contrastare la crescente crisi delle frodi online nel Paese. Lunedì, il Ministro delle Finanze François-Philippe Champagne ha presentato i piani per modificare la legge bancaria, obbligando gli istituti di credito ad adottare misure più severe per individuare e prevenire le truffe.
In base alle nuove norme, le banche dovranno ora ottenere il "consenso esplicito" dei clienti prima di abilitare determinate funzioni di trasferimento di denaro sui loro conti. I canadesi potranno inoltre impostare i propri limiti di transazione, ottenendo così un maggiore controllo nel caso in cui i truffatori ottengano l'accesso ai loro dati.
Il governo ha affermato che la revisione fa seguito a un aumento delle perdite subite dai consumatori a causa di truffe online, molte delle quali utilizzano strumenti di intelligenza artificiale per imitare aziende o funzionari reali.
I dati del Centro canadese antifrode mostrano che i canadesi hanno perso 643 milioni di dollari canadesi (458 milioni di dollari) lo scorso anno, ma l'agenzia ritiene che ciò rappresenti solo il 5-10% delle perdite totali, poiché la maggior parte delle vittime rimane in silenzio.
Il Ministero delle Finanze ha dichiarato che intende lanciare una nuova agenzia nazionale per i reati finanziari all'inizio del 2026, che riunirà esperti in rilevamento delle frodi, tracciamento delle criptovalute e recupero di asset digitali rubati.
"Ciò che la gente vedrà nel prossimo bilancio è disciplina fiscale, uno spostamento verso la formazione di capitale e un passaggio alla prosperità a lungo termine", ha affermato Champagne. "Abbiamo detto che raggiungeremo il pareggio del nostro bilancio operativo entro il 2028 o il 2029 e che avremo un rapporto deficit/PIL in calo in quel periodo".
Il ministro delle finanze ha inoltre affermato: "Il Canada può essere il fornitore di riferimento per i nostri alleati e partner in tutto il mondo quando si tratta di minerali essenziali e terre rare".
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