Il significato di “denaro” negli Stati Uniti sta per subire un serio cambiamento, e non si tratta solo di qualche sciocchezza burocratica. Secondo il Dipartimento del Tesoro, il governo è assolutamente determinato a portare la criptovaluta sotto le stesse regole del contante tradizionale.
Si tratta di garantire che le criptovalute rispettino le stesse regole della valuta fiat, senza eccezioni. E secondo quanto riferito, tutto fa parte di un piano più ampio per reprimere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
La repressione
Il Dipartimento del Tesoro americano non lavora da solo. Grandi nomi come FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) si stanno attivando per garantire che questi cambiamenti non restino solo sulla carta ma vengano applicati a tutti i livelli.
FinCEN ha già messo a punto una serie di regole proposte. Una delle mosse chiave riguarda una nuova regola ai sensi della legge antiriciclaggio del 2020. Stanno anche rivedendo i requisiti di due diligence della clientela.
Ciò è legato al Corporate Transparency Act, che richiede alle istituzioni finanziarie di intensificare il loro gioco quando si tratta di identificare con chi hanno a che fare.
Ma aspetta, c'è di più. I federali non tengono d’occhio solo le criptovalute. Stanno ampliando il loro campo d'azione anche ad altri settori. FinCEN prevede di implementare nuove regole per le transazioni immobiliari residenziali, mirando in particolare ai trasferimenti non finanziati di proprietà residenziali a persone giuridiche o trust.
Ciò significa che se stai cercando di spostare denaro utilizzando beni immobili, è meglio che tu sia pronto a segnalare ogni passaggio. Anche i consulenti per gli investimenti non si tirano indietro. FinCEN sta elaborando una regola finale per stabilire standard minimi per i programmi antiriciclaggio per alcuni consulenti di investimento.
Questi consulenti dovranno inoltre segnalare attività sospette direttamente al FinCEN, proprio come le banche e altri istituti finanziari. FinCEN sta inoltre aggiornando le sue definizioni per includere portali di finanziamento che aiutano con il crowdfunding.
Criptovalute nel mirino
Torniamo all'evento principale: le criptovalute. Il Consiglio dei governatori del Federal Reserve System e FinCEN stanno lavorando insieme per garantire che la definizione di "denaro" ai sensi del Bank Secrecy Act copra le criptovalute.
Stanno progettando di pubblicare una proposta rivista che renda chiarissimo: le transazioni nazionali e transfrontaliere che coinvolgono "valuta virtuale convertibile" saranno trattate allo stesso modo dei tradizionali trasferimenti di denaro.
Ma non è tutto. Questa nuova definizione riguarderà anche le risorse digitali che hanno corso legale. Quindi, sia che il tuo contante digitale sia un sostituto del dollaro o semplicemente un sostituto del denaro fiat, i federali ti terranno d’occhio.
Per finire, FinCEN sta introducendo una norma che prende di mira le persone coinvolte nel commercio di antichità. Chiunque commerci antichità sarà ora considerato un istituto finanziario ai sensi del Bank Secrecy Act e sarà soggetto alle stesse rigide regole.