Secondo quanto riferito, gli addetti ai lavori dell'ormai defunta Signature Bank hanno venduto oltre $ 100 milioni di azioni negli anni successivi alla banca ha spostato la sua attenzione per attirare le società di criptovaluta.
Secondo un'analisi condotta dal Wall Street Journal, il presidente di Signature Bank, il suo ex amministratore delegato e il suo successore hanno venduto collettivamente circa 50 milioni di dollari di azioni negli ultimi tre anni. Il trio, le cui vendite hanno rappresentato circa la metà dell'importo venduto, ha fatto parte del comitato consiliare incaricato di monitorare il profilo di rischio della banca nell'ultimo anno.
Transazioni interne
Le transazioni degli insider della banca sono state avvolte nel mistero perché non fornite con chiarezza nei documenti ufficiali, osserva la ricerca del WSJ. Anche le regole sui titoli e il metodo di archiviazione hanno aiutato le vendite a passare inosservate.
Signature Bank opera da più di due decenni e il suo crollo il 12 marzo faceva parte di una serie di chiusure bancarie che includevano anche Silvergate Capital e Silicon Valley Bank (SVB). Dopo aver abbracciato l'industria delle criptovalute durante la corsa al rialzo, i depositi di Signature sono aumentati del 68% nel 2021.
Inoltre, il lancio delle azioni della banca ha registrato nello stesso anno un guadagno del 140%. La ricerca del WSJ ha stimato che gli addetti ai lavori hanno incassato 70 milioni di dollari dalle vendite di azioni quell'anno. Questo è il doppio della cifra per il 2020.
Una grossa fetta di azioni è stata venduta dai dirigenti nella primavera del 2021 a quasi $ 220. È importante notare che il titolo era già in una tendenza al rialzo, raggiungendo infine il massimo record di $ 366 all'inizio del 2022.
Sebbene Signature non detenesse o prestasse criptovaluta direttamente, una piattaforma di pagamenti interna chiamata Signet veniva utilizzata dalle società di criptovalute per gestire i propri contanti. Il progetto iniziale per Signet è stato abbozzato dal presidente di Signature Scott Shay, che si è definito un "appassionato di criptovalute", afferma il rapporto.
Le rivelazioni bancarie mostrano che ha venduto $ 5,4 milioni di azioni nel 2021. Ha anche acquistato $ 1,5 milioni di azioni durante lo stesso periodo e circa $ 644.000 nel 2023, poco prima del crollo di alto profilo. Shay è stato raggiunto da Joseph DePaolo, amministratore delegato della banca, ed Eric Howell, il suo direttore operativo, che hanno venduto rispettivamente $ 13,9 milioni e $ 14,9 milioni di azioni nel 2021. I due hanno venduto insieme altri $ 9,2 milioni di azioni nel marzo del 2022.
Inoltre, Signature è stata una delle uniche due società dell'S&P 500 che non ha depositato transazioni di insider trading alla Securities and Exchange Commission (SEC).
Problemi normativi
Secondo quanto riferito, Signature Bank era oggetto di indagine da parte di due autorità governative statunitensi prima della sua caduta. Il Dipartimento di Giustizia stava indagando se la società avesse adottato le misure necessarie per identificare il potenziale riciclaggio di denaro da parte dei suoi clienti.
I funzionari erano particolarmente preoccupati se la banca avesse fatto ricorso a misure preventive per controllare le transazioni alla ricerca di "segni di criminalità" e controllare adeguatamente i titolari dei conti. Inoltre, anche la SEC stava esaminando i rapporti della banca, ma i dettagli dell'indagine non sono stati rivelati.
La firma è stata posta in amministrazione controllata dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), il processo di offerta per le sue restanti operazioni commerciali. La scorsa settimana, la FDIC ha emesso un avviso ai rimanenti clienti crittografici della banca per chiudere tutti i loro conti entro il 5 aprile.
L'agenzia intende ora commercializzare un portafoglio di prestiti da 60 miliardi di dollari che include principalmente prestiti immobiliari commerciali, prestiti commerciali e un piccolo pool di prestiti residenziali unifamiliari nei prossimi mesi.
Il post Signature Bank Top Execs ha venduto segretamente $ 100 milioni in azioni: il rapporto è apparso per primo su CryptoPotato .