Mentre il governo europeo sta ancora lavorando al suo approccio normativo alla regolamentazione delle criptovalute, una parte dell'organismo, ovvero i legislatori, ha pubblicato oggi una nuova regola destinata agli utenti di criptovalute con identità non verificate.
La legge che è stata appena approvata non era mirata esclusivamente alle criptovalute, ma all'atto di riciclaggio di denaro o al possesso e alla transazione anonima di risorse digitali. L'annuncio recitava "nuove misure dell'UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo".
Limiti imposti agli utenti crittografici non verificati
Secondo un comunicato stampa, il 28 marzo il Parlamento europeo e altri legislatori delle commissioni Economia e Libertà civili hanno votato nuove misure di regolamentazione antiriciclaggio (AML) e finanziamento del terrorismo. Incluso nella nuova legge c'era un limite imposto di € 1000 agli utenti di criptovalute con identità non verificate.
Il comunicato stampa ha osservato:
Entità, come banche, asset e gestori di criptovalute, agenti immobiliari e virtuali e club di calcio professionistici di alto livello, saranno tenuti a verificare l'identità dei propri clienti, ciò che possiedono e chi controlla l'azienda. Dovranno inoltre stabilire tipi dettagliati di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel loro settore di attività e trasmettere le informazioni pertinenti a un registro centrale.
Oltre al limite imposto di $ 100, il parlamento dell'UE ha anche premuto € 7000 su pagamenti in contanti per transazioni nella stessa categoria di utenti crittografici non verificati. Questi limiti fanno parte del piano dell'UE per rinnovare i suoi regolamenti antiriciclaggio.
I limiti si affiancano alle misure che impediscono alle aziende di accettare pagamenti ingenti da fonti anonime.
Secondo Damien Carême, il legislatore francese che guida i negoziati del parlamento sul rinnovamento dei suoi regolamenti antiriciclaggio, la legge non vieta i pagamenti in criptovalute ma mira al riciclaggio di denaro poiché il limite massimo si applica solo ai portafogli non regolamentati e agli utenti non verificati. Carême ha osservato:
Non stiamo assolutamente impedendo le transazioni crittografiche. È solo quando l'identificazione non è possibile.
Il Parlamento Ue lancia la nuova Agenzia antiriciclaggio
Con 99 legislatori che hanno votato a favore del nuovo piano e sei astenuti, l'UE ha creato una nuova Agenzia antiriciclaggio dell'Unione europea (AMLA), a cui sono concessi poteri di vigilanza e investigativi "per garantire il rispetto dei requisiti AML/CFT".
La LRD è responsabile del monitoraggio dei rischi e delle minacce all'interno e all'esterno dell'UE. L'agenzia verrebbe anche utilizzata per vigilare direttamente su alcuni specifici istituti di credito e finanziari e classificarli in base al loro livello di rischio.
Secondo il rapporto, i deputati stanno cercando di concedere alla LRD l'autorità di mediare tra le autorità di vigilanza finanziaria nazionali e di risolvere le controversie. La LRD riceverà anche le denunce degli informatori e assicurerà una maggiore sorveglianza delle autorità di vigilanza nel settore non finanziario.
Parlando di finanza, il mercato globale delle criptovalute ha mantenuto la calma nonostante il settore finanziario statunitense abbia subito una crisi nelle ultime settimane. Nelle ultime 24 ore, il mercato globale delle criptovalute è aumentato dell'1,5% a $ 1,188 trilioni al momento della scrittura.
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