Il procuratore generale di New York Letitia James ha intrapreso un'azione decisiva contro i principali attori del settore delle criptovalute, avviando una causa contro Gemini Trust, Genesis Global Capital e Digital Valuta Group (DCG).
L'azione legale è incentrata su Gemini Earn, uno sforzo congiunto tra Genesis e Gemini che ha offerto agli investitori rendimenti significativi sui loro depositi di criptovaluta. Tuttavia, James afferma che questi rendimenti erano fondati su informazioni fuorvianti, con conseguenti perdite finanziarie significative per gli investitori ignari.
La causa fa luce sulle pratiche ingannevoli di Gemini
Genesis, una filiale di Digital Valuta Group, ha inizialmente collaborato con Gemini nel febbraio 2021, offrendo agli utenti l'opportunità di prestare contanti e criptovaluta a tassi di interesse fino all'8%. Questo capitale è stato successivamente prestato a vari enti, compresi gli hedge fund, per generare rendimenti.
Tuttavia, secondo l'accusa, le analisi di rischio interne di Gemini indicavano che i prestiti a Genesis erano precari, informazioni presumibilmente non divulgate agli investitori.
Alameda Research di Sam Bankman-Fried è emersa come un attore significativo, rappresentando quasi il 60% di tutti i prestiti in essere da Genesis. Questa concentrazione ha destato preoccupazione, soprattutto alla luce del processo penale in corso contro Bankman-Fried relativo al crollo di FTX e Alameda.
La causa sostiene inoltre che, sebbene Gemini abbia modificato la sua valutazione del rating creditizio di Genesis da investment grade a spazzatura nel febbraio 2022, questo aggiornamento critico non è stato reso pubblico. Nel luglio 2022, secondo quanto riferito, si sono svolte discussioni tra il consiglio di amministrazione di Gemini sull'interruzione di Gemini Earn a causa dei rischi associati, con alcuni membri del personale del rischio dell'exchange che avrebbero ritirato i propri investimenti dal programma.
Un caso particolarmente angosciante delineato nella causa riguarda una nonna di 73 anni in pensione che ha investito i risparmi di una vita di $ 199.000 in Gemini Earn, influenzata dalle dichiarazioni di marketing del prodotto. Le sue perdite rappresentano l’impatto più ampio sugli investitori della classe media, come ha sottolineato il procuratore generale James.
New York AG affronta i giganti delle criptovalute
Letitia James si è distinta come una delle autorità di regolamentazione statunitensi più assertive nel settore delle criptovalute. Precedenti azioni hanno preso di mira l'emittente stablecoin Tether, la società collegata Bitfinex e l'ex CEO di Celsius Alex Mashinsky.
In particolare, a maggio James ha proposto una legislazione completa sulle criptovalute, che ha portato a uno scontro con il Dipartimento dei servizi finanziari, un altro influente regolatore delle criptovalute nello stato.
L'ultima causa arriva sulla scia dell'azione legale della SEC contro Genesis e Gemini, affermando che Gemini Earn costituiva un'offerta e una vendita di titoli non registrate. In una disputa pubblica durata diversi mesi, Gemini ha risposto con una causa contro la società madre di Genesis, DCG, e il CEO Barry Silbert, accusando frode e inganno.
Mentre proseguono i negoziati riguardo al rilascio dei fondi intrappolati da Gemini Earn, la causa del procuratore generale James introduce un nuovo livello di complessità nelle operazioni di questi giganti delle criptovalute. Oltre a chiedere risarcimenti per gli investitori e sanzioni per il respingimento, la causa mira a impedire a Gemini, Genesis e DCG di partecipare ad attività relative a titoli e materie prime a New York.
Il post Crypto Giants Gemini, Genesis e DCG colpiscono con una causa miliardaria da parte del procuratore di New York è apparso per la prima volta su CryptoPotato .