La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE), in collaborazione con altri organismi di regolamentazione, ha presentato una serie di linee guida complete rivolte ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) che operano nel paese. La nuova guida prevede sanzioni rigorose per i VASP che operano senza le licenze necessarie. Questa mossa fa parte degli sforzi più ampi degli Emirati Arabi Uniti per migliorare la propria posizione presso gli organismi internazionali di regolamentazione finanziaria, come la Financial Action Task Force (FATF), e, in definitiva, per essere rimossi dalla "lista grigia" della GAFI.
A novembre il Comitato nazionale antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e al finanziamento delle organizzazioni illegali (NAMLCFTC) e il CBUAE hanno pubblicato congiuntamente un elenco di “Red Flags” per i VASP. Questo elenco include diversi indicatori che possono aiutare a identificare le parti sospette, come l'assenza di una licenza normativa, le promesse non realistiche, le pratiche di comunicazione inadeguate e la mancata fornitura di informazioni normative.
Il punto saliente delle nuove linee guida è l’aspettativa che tutti gli istituti finanziari autorizzati (LFI), le imprese e professioni designate non finanziarie (DNFBP) e i VASP autorizzati debbano segnalare le transazioni che coinvolgono parti sospette. La guida sottolinea l’importanza di segnalare qualsiasi informazione relativa ad attività di asset virtuali senza licenza attraverso meccanismi di denuncia. Questa segnalazione aiuterà le autorità di regolamentazione nei loro sforzi per far rispettare la legge e salvaguardare il sistema finanziario degli Emirati Arabi Uniti.
Sanzioni degli Emirati Arabi Uniti per VASP senza licenza
Il documento appena pubblicato delinea anche le sanzioni a cui possono essere soggetti i VASP senza licenza quando operano nella regione. Tali sanzioni possono includere sanzioni civili e penali, con sanzioni pecuniarie imposte all'entità stessa, nonché ai suoi proprietari e agli alti dirigenti. Inoltre, la guida sottolinea che gli LFI, i DNFBP e i VASP autorizzati che interagiscono con VASP senza licenza potrebbero anche dover affrontare azioni legali da parte delle forze dell’ordine.
In un comunicato stampa, Sua Eccellenza Khaled Mohamed Balama, governatore del CBUAE e presidente della NAMLCFTC, ha fatto luce sulla logica alla base della nuova guida. Ha sottolineato che man mano che le risorse digitali sono diventate più accessibili, la necessità di combattere varie forme di crimini finanziari si è intensificata. Balama ha sottolineato l'importanza di queste misure nel sostenere l'integrità del sistema finanziario degli Emirati Arabi Uniti mentre l'economia digitale continua ad evolversi.
Il paese si è ritrovato nella lista grigia del GAFI nel marzo 2022, sottoponendolo a un maggiore monitoraggio a causa delle carenze nei regimi antiriciclaggio (AML) e di lotta al finanziamento del terrorismo (CFT). Tuttavia, il Paese si è rapidamente impegnato a lavorare a stretto contatto con l’organismo di vigilanza globale per rafforzare i propri quadri AML e CFT.
Secondo l'avvocato Irina Heaver, specializzata in normative finanziarie, negli Emirati Arabi Uniti sono state attuate riforme significative da quando sono stati inseriti nella lista grigia lo scorso anno. Queste riforme includono aggiornamenti ai quadri normativi AML e CFT. Se gli Emirati Arabi Uniti continueranno a dimostrare una conformità coerente con gli standard internazionali, potrebbero presto vedere la loro rimozione dalla lista grigia del GAFI. La prossima revisione del GAFI è prevista per aprile o maggio 2024, offrendo agli Emirati Arabi Uniti una potenziale opportunità di riconquistare la propria posizione nella comunità finanziaria globale.