A seguito di un'indagine condotta dalle autorità di regolamentazione di Hong Kong, HSBC è stata multata di 537.683 dollari per omissioni di informazione.
Sulla base di un'indagine congiunta della Securities and Futures Commission (SFC) e dell'Hong Kong Monetary Authority, la banca non ha segnalato correttamente i legami di investment banking con società quotate a Hong Kong in oltre 4.200 note di ricerca pubblicate tra il 2013 e il 2021.
Il caso è iniziato con un'autodenuncia da parte di HSBC e ha portato a un'indagine congiunta da parte dei due enti regolatori.
Gli investigatori hanno affermato che le carenze derivavano da una mappatura e da una segnalazione dei dati carenti nei sistemi di HSBC, il che a sua volta ha comportato la mancata pubblicazione delle informative obbligatorie al momento della pubblicazione della ricerca. Nonostante le carenze nei controlli, le autorità di regolamentazione hanno affermato di non aver trovato prove che i clienti abbiano subito perdite a causa della mancanza di avvisi.
HSBC, in una dichiarazione , ha definito la violazione "una questione storica" e ha affermato di aver sistemato i controlli e i sistemi pertinenti.
Nel 2019, Credit Suisse Limited e Credit Suisse AG sono state multate dalla SFC per un importo complessivo di 2,8 milioni di dollari di Hong Kong per non aver dichiarato le relazioni relative all'investment banking nei report di ricerca sui titoli quotati a Hong Kong ed emessi tra il 2006 e il 2016.
Separatamente, all'inizio del 2025, la Hang Seng Bank, di cui HSBC detiene una quota del 62%, ha ricevuto una multa di 66,4 dollari di Hong Kong per accuse di aver applicato ai clienti tariffe più elevate per la vendita di prodotti correlati agli investimenti.
La filiale svizzera di HSBC sta allontanando i clienti facoltosi in Medio Oriente
Il Financial Times ha recentemente riferito che la filiale svizzera della banca ha iniziato a espellere oltre 1.000 clienti facoltosi dal Medio Oriente.
Secondo fonti vicine alla vicenda, la banca prevede di interrompere i rapporti con clienti provenienti da Paesi come Qatar, Arabia Saudita, Egitto e Libano. Molti di questi clienti detengono asset per oltre 100 milioni di dollari.
L'unità svizzera ha comunicato ai clienti interessati che non potranno più utilizzare i servizi e, secondo quanto riferito da una persona, presto saranno inviate lettere in cui si suggerisce di trasferire i conti. Bloomberg News ha riportato per prima la notizia delle modifiche.
HSBC continua ad essere sotto esame
La riforma fa seguito alle azioni intraprese dall'autorità di regolamentazione finanziaria svizzera, la Finma, in merito alla gestione da parte della banca dei clienti ad alto rischio. Lo scorso anno, alla filiale svizzera di HSBC è stato vietato di assumere personaggi pubblici a causa di nuovi clienti scoperti per violazioni in materia di riciclaggio di denaro.
L'autorità di regolamentazione ha concluso che la banca non aveva svolto un'adeguata due diligence su diverse transazioni tra il 2002 e il 2015, spostando 300 milioni di dollari tra la Svizzera e il Libano.
Nelle sue conclusioni, l'organismo di controllo ha affermato che HSBC "non ha riconosciuto gli indizi di riciclaggio di denaro presentati da queste transazioni; non ha inoltre soddisfatto i requisiti per l'avvio e il proseguimento di relazioni con clienti di persone politicamente esposte, violando così gravemente i suoi obblighi di due diligence".
La Finma ha ordinato a HSBC di condurre una verifica antiriciclaggio che copra tutti i rapporti ad alto rischio con persone politicamente esposte (PEP). La banca, ha affermato la Finma, non potrà avviare nuovi rapporti con PEP fino al completamento della verifica.
Le norme interne di HSBC classificano i clienti con un patrimonio superiore a 100 milioni di franchi svizzeri (124,7 milioni di dollari) come "ad alto rischio", un'etichetta che attiva controlli più approfonditi. La banca tiene conto anche di altri elementi, come la nazionalità, nell'assegnazione del rating di rischio ai clienti.
In un'altra comunicazione del mese scorso, HSBC ha affermato che le autorità in Francia e Svizzera stanno indagando sulla banca "in relazione a presunti reati di riciclaggio di denaro in relazione a due storici rapporti bancari".
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