Secondo un nuovo rapporto del Russian Chapter of Transparency, gli exchange di criptovalute con sede in Russia stanno cercando di acquistare monete digitali e consegnare denaro cartaceo nel Regno Unito senza seguire le procedure know-your-customer (KYC) e le normative antiriciclaggio (AML). Internazionale.
Il rapporto rivela che più di 20 piattaforme di scambio di monete nella città di Mosca stanno infrangendo le regole, con otto di loro pronte a scambiare stablecoin ancorate al dollaro USA con sterline britanniche e consegnare il denaro ai destinatari a Londra.
Proliferazione delle criptovalute
L'ascesa delle criptovalute è uno dei fenomeni più significativi nel mondo finanziario degli ultimi anni. Le valute digitali, che utilizzano la tecnologia blockchain per spostare le risorse digitali da un luogo all'altro, offrono una piattaforma di pagamento alternativa alle istituzioni finanziarie tradizionali.
Mentre i pagamenti tra banche coinvolgono entrambe le aziende che prendono nota della transazione, la blockchain ha i dettagli dei flussi di denaro all'aperto e in un unico posto.
In un certo senso, questo lo rende incredibilmente trasparente. Puoi vedere i pagamenti eseguire il ping tra i portafogli crittografici perché sono tutti pubblicati.
Tuttavia, questa trasparenza ha un rovescio della medaglia, in quanto rimane una moltitudine di modi per mantenere anonima l'identità degli utenti. Alcuni potrebbero trovarlo incredibilmente conveniente se stanno cercando di spostare denaro legittimo fuori dalla portata di uno stato prepotente. Al contrario, fornisce una piattaforma attraente per spostare fondi di origine discutibile in tutto il mondo con meno assegni.
La situazione degli scambi di Mosca
L'indagine di Transparency International Russia sugli scambi di risorse digitali a Mosca rivela che molti di loro guardano a Londra come nuovo hub.
Sono disposti a trasferire USDT, la stablecoin più utilizzata, in contanti per la consegna nel Regno Unito. Il rapporto rivela che non esisteva alcuna procedura KYC per i clienti e non sono stati richiesti documenti di identificazione per lo scambio.
Invece, basterebbero solo i dettagli di ciò che indosserebbe il collezionista, ed eventualmente il numero di serie di una banconota per provare la sua identità. Convenientemente, il corriere che consegna il denaro sarebbe di lingua russa.
La mancanza di controlli e contrappesi su queste transazioni ha sollevato preoccupazioni per il flusso di fondi illeciti. È un requisito legale ai sensi delle normative sul riciclaggio di denaro del Regno Unito fornire un passaporto e possibilmente alcune bollette per dimostrare l'identità per spostare denaro attraverso il sistema bancario convenzionale.
Tuttavia, questi scambi stanno evitando questo requisito e spostando denaro da un paese soggetto a sanzioni finanziarie diffuse nel Regno Unito senza alcun controllo di conformità AML.
Nessuno di questi scambi sembrava essere registrato a fini antiriciclaggio nel Regno Unito, nonostante svolgessero attività qui che richiederebbero loro di farlo.
Anche se contestati, i fornitori che hanno risposto alla richiesta di commento di TI Russia hanno negato di offrire questi servizi. Questa segretezza solleva preoccupazioni circa l'anonimato delle transazioni e l'evasione delle autorità, rendendo più difficile rintracciare fondi illegali.
I regolatori di diversi paesi stanno perseguendo severe leggi antiriciclaggio e misure KYC per impedire agli scambi di criptovalute di facilitare il riciclaggio di denaro. Tuttavia, sembra che l'istituzione di queste leggi non sia sufficiente se gli scambi di criptovalute non le applicano.
Questo recente rapporto mostra che alcuni scambi di criptovalute in Russia stanno accettando una corsa al riciclaggio di denaro per prendere USDT e dare contanti in GBP a Londra, evitando del tutto le normative AML.