Gli investitori di criptovaluta nigeriani che utilizzano servizi peer-to-peer ( P2P ) hanno espresso la loro preoccupazione per la banca centrale della Nigeria (CBN) che segnala i loro conti bancari. Si ritiene che il motivo della decisione di CBN di contrassegnare gli account sia correlato all'hacking di Flutterwave da quasi 6,3 milioni di dollari (2,9 miliardi di naira). Tuttavia, i conti bancari che sono stati contrassegnati devono ancora essere dimostrati essere affiliati all'hack.
Fonti di notizie locali riferiscono che il 19 febbraio 2023, Albert Onimole, consulente legale di Flutterwave, una società fintech nigeriana, ha segnalato un caso al vice commissario di polizia di Yaba, Lagos. Ha affermato che quasi $ 6,5 milioni (3 miliardi di naira) erano stati trasferiti illegalmente dai conti del suo cliente.
Il 27 febbraio è stata depositata e accolta una mozione ex-parte a sostegno delle affermazioni di Flutterwave. Secondo la mozione, 107 conti, compresi i loro quinti beneficiari, saranno messi in pegno/Post-No-Debit (PND). Finora, alcuni locali hanno confermato che i loro account sono stati congelati in relazione all'hacking.
La situazione ha indotto alcuni utenti P2P a evitare di interagire con vari mercati over-the-counter (OTC) che consentono la negoziazione di titoli tra due controparti al di fuori degli scambi formali e senza la supervisione di un regolatore di cambio. Questo perché la somma hackerata è confluita nel mercato delle criptovalute nigeriano su diversi OTC e gli utenti ora devono affrontare problemi con gli intermediari finanziari quando desiderano utilizzare i servizi P2P per i trasferimenti di criptovalute.
Il P2P è un mezzo utilizzato dagli investitori di tutto il mondo per scambiare criptovalute direttamente tra le parti senza coinvolgere un'autorità centrale. Possono scegliere di scambiare criptovalute con criptovalute o criptovalute con contanti. Nel 2021, il CBN ha annunciato regolamenti che impedivano alle istituzioni finanziarie come le banche di consentire l'uso delle criptovalute. Tuttavia, i nigeriani hanno ancora mantenuto la loro posizione di leader come il più grande hub crittografico dell'Africa attraverso l'uso di piattaforme P2P.
Impatti del passaggio agli utenti crittografici
Alcuni membri della comunità ritengono che la situazione attuale potrebbe influire sull'interesse generale dei nigeriani che devono ancora entrare a far parte dell'ecosistema crittografico digitale nell'acquisizione di risorse digitali. Un nigeriano preoccupato ha osservato che questa situazione sta causando il crollo di alcune aziende perché ignari imprenditori hanno ricevuto pagamenti per i loro servizi con fondi presumibilmente collegati all'importo violato.
Nonostante le rigide normative sulle criptovalute del CBN, il mercato P2P è stato vantaggioso per il commercio nigeriano. Tuttavia, un analista finanziario chiamato Sadeik lo considera un hub del mercato nero per i truffatori che riciclano fondi fraudolenti. L'amico di Sadeik ha perso oltre 500.000 perché la persona con cui ha effettuato la transazione aveva il proprio account contrassegnato nell'hacking di Flutterwave.
In un comunicato ufficiale, Flutterwave ha smentito l'hack e ha affermato di aver identificato un andamento insolito delle transazioni sui profili di alcuni utenti. La società ha immediatamente lanciato una revisione in linea con la sua procedura operativa standard, che ha rivelato che alcuni utenti che non avevano attivato alcune delle loro impostazioni di sicurezza consigliate potrebbero essere stati sensibili. La dichiarazione aggiunge che Flutterwave è stata in grado di affrontare il problema prima che venisse arrecato qualsiasi danno ai suoi utenti.