Di fronte all'assalto della guerra israeliana a Gaza, gli occhi del mondo si sono rivolti ad Hamas e ai suoi finanziamenti. Il 19 ottobre il FinCEN (la rete di controllo dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuove norme per aumentare la trasparenza nel mixaggio di valuta virtuale convertibile (CVC) e combattere il finanziamento del terrorismo, menzionando Hamas e la Jihad islamica palestinese. Questa è stata seguita da una visita nella regione del GCC con incontri in Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti, Qatar e Bahrein, culminati con UAE NAMLCFT, la filiale antiriciclaggio della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, recenti linee guida sui fornitori di servizi di asset virtuali senza licenza.
Il nuovo regolamento FinCEN denominato "Il mixaggio di CVC offre un servizio fondamentale che consente ai giocatori nell'ecosistema dei ransomware, agli attori statali canaglia e ad altri criminali di finanziare le loro attività illegali e offuscare il flusso di guadagni illeciti", ha affermato il direttore di FinCEN Andrea Gacki. Aggiunge: "Questo è il primo utilizzo in assoluto da parte di FinCEN dell'autorità della Sezione 311 per prendere di mira una classe di transazioni di primario interesse in termini di riciclaggio di denaro e, proprio come con i nostri sforzi nel sistema finanziario tradizionale, il Tesoro lavorerà per identificare e sradicare le attività illecite". uso e abuso dell’ecosistema CVC”.
Questo regolamento è uscito dopo che il Wall Street Journal ha pubblicato un articolo intitolato "I militanti di Hamas dietro l'attacco israeliano hanno raccolto milioni di criptovalute" in cui si osservava che l'organizzazione palestinese e i suoi alleati hanno ricevuto donazioni in criptovalute per un valore di circa 41 milioni di dollari tra agosto 2021 e giugno 2023. La Jihad islamica, invece, avrebbe ricevuto circa 93 milioni di dollari in criptovalute più o meno nello stesso periodo.
In una lettera del 17 ottobre alla Casa Bianca e al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, oltre un centinaio di legislatori statunitensi hanno citato il rapporto del WSJ affermando che Hamas e la Jihad islamica palestinese (PIJ) hanno raccolto milioni di dollari in criptovalute, eludendo le sanzioni statunitensi e finanziando le loro operazioni. hanno raccolto oltre 130 milioni di dollari in criptovalute."
Criptovalute e antiterrorismo
Gli Stati Uniti e altri paesi combattono da tempo l’uso delle criptovalute a fini terroristici. Nell'agosto 2020, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha effettuato un'operazione che ha portato al più grande sequestro di conti in criptovalute di terroristi mai realizzato, smantellando tre diverse campagne di finanziamento del terrorismo "cyber-enabled" da parte delle Brigate Qassam di Hamas, di al-Qaeda e dello Stato Islamico . Tre anni dopo, Hamas annunciò, nell’aprile del 2023, che non avrebbe più accettato donazioni tramite Bitcoin, nel tentativo di eludere il rilevamento da parte delle nuove tecnologie utilizzate per tracciare i flussi di finanziamenti illeciti.
Passando rapidamente agli eventi successivi al 7 ottobre, le autorità israeliane hanno annunciato di aver congelato oltre 100 account Binance sospetti e sequestrato milioni di monete crittografiche.
Le criptovalute sono il vero colpevole?
Le società di criptoanalisi blockchain hanno dichiarato nei rapporti che non ci sono prove che suggeriscano che la raccolta fondi in criptovaluta sia in qualche modo vicina all'importo suggerito nell'articolo del Wall Street Journal o in generale quando si tratta di finanziamento del terrorismo.
In una dichiarazione sul blog ellittico l'azienda spiega: Abbiamo parlato con i rappresentanti del principale firmatario, il senatore Warren, nonché con gli autori dell'articolo del Wall Street Journal, per chiarire questo. Nel luglio di quest'anno, la NBCTF ha emesso un ordine di sequestro di portafogli crittografici legati alla Jihad islamica palestinese (PIJ), un'organizzazione terroristica attiva nella Striscia di Gaza. L’analisi ellittica dei portafogli sequestrati dalla NBCTF mostra che questi portafogli hanno ricevuto transazioni per un totale di poco più di 93 milioni di dollari tra il 2020 e il 2023. Come abbiamo chiarito nella nostra ricerca, ciò non significa in alcun modo che PIJ abbia “raccolto” tutti questi fondi o che appartenevano tutti addirittura al PIJ. Non è noto quale percentuale dei fondi ricevuti da questi portafogli sia direttamente attribuibile al PIJ o ad altri gruppi terroristici. È probabile che alcuni dei portafogli elencati dalla NBCTF appartenessero a piccoli fornitori di servizi come i broker utilizzati da PIJ."
Elliptic ha continuato affermando: "I gruppi terroristici utilizzano criptovalute per la raccolta fondi pubblica, ma gli importi coinvolti sono minimi rispetto ad altre fonti di finanziamento. Una comprensione attenta e dettagliata dell’analisi blockchain è necessaria ogni volta che si affronta un argomento delicato e ricco di sfumature come questo, e il contesto completo di qualsiasi analisi dovrebbe essere fornito da coloro che utilizzano queste informazioni”.
Persino la società statunitense di analisi blockchain Chainalysis ha minimizzato il ruolo delle criptovalute nel finanziamento del terrorismo, sottolineando che esse comprendono "una porzione molto piccola" del "volume delle transazioni di criptovaluta che è illecito". Nel suo blog , ha osservato, "Correggere il record: metodologie imprecise per stimare il ruolo della criptovaluta nel finanziamento del terrorismo", sottolineando che i rapporti potrebbero contenere parametri esagerati e utilizzare "analisi imperfette".
La società di analisi blockchain ha confermato che mentre "Hamas, Hezbollah e la Jihad islamica palestinese stanno sfruttando la criptovaluta, le organizzazioni terroristiche hanno storicamente utilizzato e probabilmente continueranno a utilizzare metodi tradizionali basati su denaro fiat come istituzioni finanziarie, hawala e società di comodo come loro principali veicoli di finanziamento, ha sottolineato che il finanziamento del terrorismo rappresenta una parte molto piccola del volume delle transazioni di criptovaluta che è illecito.
Chainalysis ha spiegato che le “stime recenti” includono fondi non affatto legati al finanziamento del terrorismo. "A un occhio inesperto, potrebbe sembrare che 82 milioni di dollari in criptovalute siano stati raccolti per il finanziamento del terrorismo", ha detto Chainalysis nel blog, aggiungendo: "Ma è molto più probabile che una piccola parte di questi fondi fosse destinata ad attività terroristiche e la maggior parte dei fondi elaborati tramite il presunto fornitore di servizi non erano correlati."
Della stima, degli 82 milioni di dollari riportati dal Wall Street Journal, solo “circa 450.000 dollari di fondi” sono stati spostati da un “portafoglio affiliato al terrorismo” e ha osservato che “sarebbe errato presumere che tutta l’attività di transazione… sia legati al terrorismo”.
Infine, secondo uno studio della RAND Corporation sull'uso terroristico delle criptovalute, è giunto alla conclusione che "le attuali preoccupazioni sulla criptovaluta come importante facilitatore di gruppi terroristici sono quasi certamente eccessive, ma i futuri miglioramenti nelle tecnologie delle criptovalute avranno probabilmente un significativo effetto a lungo termine sul CTF."
Tuttavia, ciò non ha avuto alcun effetto sulla proposta del FinCEN (rete di controllo dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) di nuovi regolamenti che hanno portato a molteplici visite e incontri nella regione del GCC, inclusi paesi come Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti, Qatar, Bahrein e Arabia Saudita.
Visita del FinCEN in Arabia Saudita
La CNN ha osservato che gli Stati Uniti insieme ad alcune nazioni del Medio Oriente stanno intensificando gli sforzi per prendere di mira un portafoglio di investimenti “segreto” di Hamas che i funzionari governativi ritengono valga fino a 1 miliardo di dollari. Per prendere di mira il portafoglio di investimenti di Hamas, un funzionario statunitense ha osservato che il Dipartimento del Tesoro sta lavorando con i membri del Consiglio di Cooperazione del Golfo: Arabia Saudita, Qatar, Kuwait, Oman, Bahrein ed Emirati Arabi Uniti.
Nell'articolo della CNN , "Sono opportunistici e adattivi": come Hamas utilizza la criptovaluta per raccogliere fondi. Il Tesoro ha affermato che il portafoglio globale di investimenti comprende società che operano “sotto le spoglie di attività legittime” in Sudan, Algeria, Turchia, Emirati Arabi Uniti e altre nazioni.
Il 22 ottobre 2023, il sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria Brian Nelson ha annunciato che si sarebbe recato a Riad, in Arabia Saudita, e a Doha, in Qatar, dal 23 al 26 ottobre 2023, per promuovere gli sforzi degli Stati Uniti volti a negare Hamas e altri gruppi terroristici. organizzazioni la capacità di raccogliere e spostare fondi per i loro atti violenti.
Secondo il comunicato stampa , in Arabia Saudita, il sottosegretario Brian Nelson ha co-presieduto una riunione del comitato esecutivo del Terrorist Financing Targeting Center (TFTC), un organismo multilaterale creato per rafforzare la cooperazione tra sette paesi: Bahrein, Kuwait, Oman, Qatar, Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti e Stati Uniti, per smantellare le reti di finanziamento del terrorismo. Questo incontro, che avrebbe dovuto tenersi il 1 ° novembre 2023, è stato anticipato.
Il comunicato stampa prosegue sottolineando che FinCEN ha proposto un nuovo regolamento per migliorare la trasparenza della valuta virtuale convertibile e combattere il finanziamento del terrorismo con il Tesoro in stretto contatto con partner e alleati a tutti i livelli per discutere gli sforzi per contrastare il finanziamento del terrorismo.
FinCEN e Qatar
Il 25 ottobre 2023, il procuratore generale del Qatar, dottor Issa bin Saad Al Jafali Al Nuaimi, ha incontrato il sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria degli Stati Uniti Brian Nelson. Secondo le notizie, hanno discusso argomenti di interesse comune tra lo Stato del Qatar e gli Stati Uniti d’America in materia di antiterrorismo e riciclaggio di denaro e hanno rafforzato la cooperazione e il coordinamento a tale riguardo”.
Inoltre, anche il governatore della Banca centrale del Qatar, SE Sheikh Bandar bin Mohammed bin Saoud Al Thani, ha incontrato Brian Nelson. Durante l'incontro sono state esaminate le relazioni bilaterali nel settore bancario e finanziario e le modalità per consolidarle, mentre il Governatore della Banca Centrale del Qatar ha affermato l'impegno fermo e costante dello Stato del Qatar nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo in tutti i suoi aspetti. Ha anche affermato che lo Stato del Qatar continuerà a cooperare strettamente e a scambiare esperienze con gli Stati Uniti in questo campo.
FinCEN e Bahrein
Il 30 ottobre il sottosegretario al terrorismo e all'intelligence finanziaria ha parlato anche con l'ambasciatrice del Bahrein negli Stati Uniti Nancy Abdullah Jamal, che funge anche da rappresentante presso il comitato esecutivo del Terrorist Financing Target Center (TFTC), per discutere della collaborazione attraverso il TFTC per smantellare le reti finanziarie terroristiche. Il Sottosegretario Nelson ha anche sottolineato l’impegno degli Stati Uniti a collaborare con il TFTC per impedire agli attori regionali di sfruttare la guerra in corso a Gaza.
FinCEN e Emirati Arabi Uniti
Poi, il 31 ottobre, il sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria Brian E. Nelson ha incontrato Sua Eccellenza Saeed Mubarak Al Hajeri, viceministro per il commercio e gli affari economici degli Emirati Arabi Uniti (EAU).
Il Sottosegretario Nelson e il Vice Ministro Al Hajeri hanno discusso dell'importanza di una collaborazione continua sulle sanzioni internazionali e sui controlli delle esportazioni, nonché di contrastare il finanziamento di gruppi terroristici e di attori destabilizzanti in tutta la regione, garantendo al tempo stesso il flusso continuo di aiuti umanitari alla popolazione di Gaza.
Il Sottosegretario Nelson ha sottolineato l'importanza della partnership del Tesoro con gli Emirati Arabi Uniti attraverso meccanismi bilaterali e multilaterali, come il Centro di targeting per finanziamento del terrorismo. I funzionari hanno anche discusso dei progressi significativi degli Emirati Arabi Uniti nell'affrontare le vulnerabilità nel loro regime antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT).
La visita corrispondeva alla sanzione da parte dell'Ufficio per il controllo dei beni esteri del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti nei confronti di un cittadino russo sospettato di riciclaggio di denaro per conto di ricchi russi e di gruppi di ransomware. Il dipartimento ha detto che Zhdanova è stata contattata da un oligarca russo che voleva la sua assistenza per trasferire beni per un valore di 100 milioni di dollari negli Emirati Arabi Uniti. Si presume inoltre che Zhdanova abbia aiutato i clienti russi a ottenere permessi di residenza negli Emirati Arabi Uniti e conti bancari che avrebbero consentito loro di gestire le proprie finanze a livello globale senza le restrizioni delle sanzioni contro la Russia.
Il Sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l’intelligence finanziaria Brian E. Nelson ha dichiarato: “Attraverso facilitatori chiave come Zhdanova, le élite russe, i gruppi di riscatto e altri attori illeciti hanno cercato di eludere le sanzioni statunitensi e internazionali, in particolare attraverso l’abuso di valuta virtuale. "
Il culmine di queste visite
Il culmine dell'azione del Sottosegretario al Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti può essere assistito nell'annuncio di orientamento fatto il 6 novembre 2023 dal Comitato nazionale antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e al finanziamento delle organizzazioni illegali degli Emirati Arabi Uniti (NAMLCFTC ), in collaborazione con le autorità di vigilanza degli Emirati Arabi Uniti, che mira a combattere l'uso di fornitori di servizi di asset virtuali senza licenza, istruendo le istituzioni finanziarie autorizzate (LFI) e il settore pubblico in generale sui rischi associati ai fornitori di servizi di asset virtuali senza licenza.
Secondo il comunicato stampa , le linee guida sono state emanate ai sensi del decreto legge federale n. (20) del 2018 sull'antiriciclaggio (AML) e sulla lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) e alle organizzazioni illegali, ed è in linea con la pubblicazione della Financial Action Task Force (FATF) sulle linee guida aggiornate per un approccio basato sul rischio agli asset virtuali e ai fornitori di servizi di asset virtuali.
La guida fornisce alle entità segnalanti, tra cui LFI, imprese e professioni designate non finanziarie (DNFBP) e fornitori di servizi di asset virtuali autorizzati (VASP), una tabella di marcia completa per migliorare la loro governance e i processi operativi. Evidenzia inoltre come identificare e affrontare le sfide di governance e i rischi emergenti, sottolineando l’importanza del rispetto degli obblighi normativi previsti dalla normativa antiriciclaggio e dai regolamenti, istruzioni, linee guida, comunicazioni e norme emanate dalle Autorità di Vigilanza.
Richiede specificamente loro di rimanere vigili sui vari metodi fraudolenti adottati dai VASP senza licenza; continuare a gestire in modo efficace i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione; garantire che i rischi emergenti siano presi in considerazione nelle valutazioni del rischio aziendale e del cliente; e garantire che venga condotta la dovuta diligenza per identificare casi di documenti contraffatti ed evasione di sanzioni.
Ancora più importante, la guida ricorda al settore finanziario che i VASP che operano negli Emirati Arabi Uniti senza una licenza valida saranno soggetti a sanzioni civili e penali, comprese, ma non limitate a, sanzioni finanziarie contro l'entità, i proprietari e gli alti dirigenti.
Anche le entità segnalanti che dimostrano dolosa cecità nei loro rapporti con VASP senza licenza e hanno deboli controlli AML/CFT e sul finanziamento della lotta alla proliferazione possono essere soggetti ad azioni coercitive.
Conclusioni
Anche se questo potrebbe essere visto come il primo effetto degli sforzi di FinCEN nella regione del GCC per lottare per aumentare la trasparenza nel mixaggio di valuta virtuale convertibile (CVC) e combattere il finanziamento del terrorismo, sembra che potremmo assistere a più annunci simili da parte di altri paesi del Golfo, tra cui Bahrein, Qatar e Arabia Saudita nei prossimi giorni, settimane o mesi.
In che modo ciò influenzerà l’ecosistema crittografico negli Emirati Arabi Uniti, in Bahrein e la recente incorporazione di risorse digitali in Qatar, bisognerà solo aspettare e vedere.