Un recente rapporto della rivista Fortune ha rivelato che il Dipartimento dei servizi finanziari (DFS) di New York è pronto ad annunciare un accordo con Genesis Global, una filiale del conglomerato crittografico Digital Valuta Group (DCG).
In una dichiarazione condivisa con Fortune, il sovrintendente Adrienne Harris ha espresso preoccupazione per l'incapacità di Genesis di mantenere un programma di conformità funzionale, affermando che ha dimostrato un disprezzo per i requisiti normativi ed ha esposto l'azienda e i suoi clienti a potenziali minacce.
Genesis deve affrontare conseguenze normative
Prima dell'inizio del mercato ribassista alla fine del 2021, la pratica di prestito di Genesis era associata ad aziende fallite come l'hedge fund Three Arrows Capital e Alameda Research di Sam Bankman-Fried, che hanno portato alla sua bancarotta all'inizio del 2023.
Successivamente, Genesis è stata citata in giudizio dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e dall'ufficio del procuratore generale di New York per presunta offerta di titoli non registrati.
Sebbene Genesis non sia stata direttamente implicata nel fallimento o nelle cause legali, ha subito battute d'arresto a causa delle difficoltà più ampie della società madre. Di conseguenza, l’azienda ha annunciato la chiusura della sua piattaforma di trading over-the-counter negli Stati Uniti nel settembre 2023.
Secondo un ordine di consenso condiviso con Fortune, DFS ha condotto due esami sulla società di prestito di criptovalute, ormai in bancarotta. Il primo esame, condotto da maggio 2018 a marzo 2019, ha rivelato carenze nei programmi antiriciclaggio e di sicurezza informatica dell’azienda.
Nonostante la significativa crescita aziendale, il rapporto rileva che Genesis ha dedicato pochi sforzi o risorse per affrontare queste carenze. Successivamente, DFS ha avviato un’indagine coercitiva , dalla quale è emerso che la società aveva violato le norme sulla valuta virtuale e sulla sicurezza informatica.
Nel secondo esame, il DFS ha scoperto che le segnalazioni di attività sospette (SAR) presentate da Genesis non soddisfacevano gli standard normativi. Inoltre fino all’estate del 2022 non è stata trasmessa alcuna comunicazione al consiglio d’amministrazione dell’azienda.
Rinuncia alla patente e multa da 8 milioni di dollari
Secondo il rapporto, il DFS di New York ha anche scoperto che Genesis non ha condotto uno screening rafforzato dei dipendenti e dei fornitori di servizi di terze parti, come richiesto dal Dipartimento del Tesoro.
Il DFS ha inoltre individuato pratiche di sicurezza informatica insufficienti, tra cui la mancata revisione e approvazione annuale delle pratiche e una protezione inadeguata dei dati sensibili e delle informazioni personali non pubbliche. L'azienda ha accettato di pagare una multa di 8 milioni di dollari come parte della transazione.
Secondo Fortune, l'importo “relativamente basso” riflette la cooperazione di Genesis durante le indagini e i suoi sforzi per aggiornare i suoi programmi. Tuttavia, Genesis ha anche accettato di cessare tutte le operazioni a New York e di cedere la sua BitLicense.
In risposta all'accordo raggiunto con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York, Genesis ha espresso soddisfazione per la risoluzione della questione.
Un portavoce ha condiviso il proprio punto di vista con Fortune, affermando che l'azienda ha adottato misure significative per affrontare le "carenze storiche" ed è lieta di averle risolte. Il portavoce ha sottolineato che la società ha cessato volontariamente le sue attività nel settembre 2023 e sta liquidando le proprie attività per ragioni non correlate all'accordo.
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