La Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti ha raggiunto un accordo con la piattaforma di criptovaluta Celsius Network, che è stata accusata di aver indotto i consumatori a trasferire criptovaluta nella loro piattaforma e quindi di "sperperare" miliardi in depositi degli utenti.
L'accordo vieterà permanentemente a Celsius di gestire i beni dei consumatori e addebiterà a tre ex dirigenti di aver "ingannato" i consumatori a trasferire la loro criptovaluta sulla piattaforma "promettendo falsamente" che i depositi sarebbero stati sicuri e sempre disponibili.
Rete Celsius vietata dall'offerta di servizi
Secondo l'annuncio della FTC, l'accordo con Celsius e le sue affiliate vieterà definitivamente alle società di offrire, commercializzare o promuovere qualsiasi prodotto o servizio che potrebbe essere utilizzato per depositare, scambiare, investire o prelevare qualsiasi attività.
Le società hanno anche concordato una sentenza di 4,7 miliardi di dollari, che sarà sospesa per consentire a Celsius di restituire i suoi beni rimanenti ai consumatori in procedura fallimentare.
Tuttavia, gli ex dirigenti, l'ex CEO e co-fondatore Alexander Mashinsky insieme agli altri co-fondatori di Celsius Shlomi Daniel Leon e Hanoch "Nuke" Goldstein, non hanno accettato un accordo e il caso della FTC contro di loro procederà in tribunale federale .
Celsius, una società con sede nel New Jersey che ha presentato istanza di fallimento nel luglio 2022, ha commercializzato una varietà di prodotti e servizi di criptovaluta per i consumatori, inclusi conti fruttiferi, prestiti personali garantiti dai loro depositi di criptovaluta e uno scambio di criptovaluta.
Tuttavia, secondo un reclamo presentato dalla FTC presso il tribunale federale, Mashinsky, Leon e Goldstein hanno commercializzato la piattaforma come un luogo sicuro in cui i consumatori possono depositare la loro criptovaluta, sostenendo che la sua piattaforma era più sicura delle banche perché "abbiamo meno rischi, noi corrono molti meno rischi.”
Inoltre, la FTC sostiene che la società e i suoi massimi dirigenti abbiano "ingannato" gli utenti promettendo loro falsamente che avrebbero potuto ritirare i loro depositi in qualsiasi momento, che la società mantenesse una polizza assicurativa di 750 milioni di dollari per i depositi, che disponesse di riserve sufficienti per far fronte obblighi dei clienti e che coloro che partecipano al suo programma Earn potrebbero guadagnare ricompense sui depositi di attività di criptovaluta fino al 18% di rendimento percentuale annuo (APY).
Celsius avrebbe anche concesso prestiti non garantiti, per un totale di $ 1,2 miliardi ad aprile 2022, nonostante affermasse di non aver concesso prestiti non garantiti.
Addebiti per la cattiva gestione dei depositi dei clienti
La FTC sostiene inoltre che Celsius si è appropriata indebitamente di depositi dei consumatori per un totale di oltre $ 4 miliardi, utilizzando i depositi dei clienti per finanziare le sue operazioni, pagare ricompense ad altri clienti, prendere in prestito da altre istituzioni e fare investimenti ad alto rischio, che spesso hanno perso denaro. La società non disponeva inoltre, fino alla metà del 2021, di alcun sistema per tracciare le proprie attività e passività, secondo la denuncia.
Nonostante la sua salute fiscale in declino, i massimi dirigenti di Celsius avrebbero nascosto queste informazioni al pubblico, dicendo ai consumatori che i loro depositi erano al sicuro e sollecitando nuovi clienti pochi giorni prima che congelasse i conti dei clienti e dichiarasse bancarotta, secondo la FTC.
Mashinsky ha affermato falsamente in un video online nel maggio 2022 che "Celsius è più forte che mai, abbiamo miliardi di dollari di liquidità". E solo pochi giorni prima di congelare i prelievi dei consumatori, Celsius ha falsamente promesso di avere risorse "più che sufficienti" per soddisfare i propri obblighi di consumo.
Oltre a vietare a Celsius e alle sue società affiliate di gestire i beni dei consumatori, l'accordo proposto vieta alle società di travisare i vantaggi di qualsiasi prodotto o servizio; dal fare dichiarazioni false, fittizie o fraudolente a qualsiasi cliente di un istituto finanziario per ottenere o tentare di ottenere le loro informazioni finanziarie; e dalla divulgazione di informazioni personali riservate sui consumatori senza il loro esplicito consenso.
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