La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, che ha adottato misure aggressive per chiarire e far rispettare le regole della strada per i gestori patrimoniali e gli scambi di criptovalute, ha schiaffeggiato un broker di materie prime con un'enorme multa per fallimenti antiriciclaggio (AML).
Sebbene abbia sede a New York City, ADM Investor Services International ha ricevuto una multa di 7,8 milioni di dollari dall'autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito.
La FCA prende di mira i fallimenti cronici di conformità antiriciclaggio
L'autorità di regolamentazione nutre serie preoccupazioni circa il potenziale uso improprio dei servizi di ADM a fini di riciclaggio di denaro. Ciò è in parte una funzione dell’ampiezza geografica dell’azienda, ha affermato la FCA. Ma secondo una dichiarazione della FCA, ciò ha anche a che fare con la preponderanza di clienti ad alto rischio e di "persone politicamente esposte" nella base clienti dell'azienda. La FCA sostiene che le pratiche violano il Principio 3 dei suoi “Principi aziendali”.
Né è la prima volta che la FCA solleva preoccupazioni con ADM. Già nel 2014, la FCA aveva sollevato preoccupazioni. In particolare, la FCA ha contestato la mancanza di un sistema interno ad ADM per classificare i clienti per livello di rischio.
L’autorità di regolamentazione si aspettava che, dopo aver ricevuto l’avvertimento, l’azienda avrebbe rapidamente messo in atto nuovi controlli. Ma un esame in loco nel 2016 ha rilevato continue lacune. I controlli antiriciclaggio erano ancora grezzi e le politiche interne dell’azienda facevano riferimento alla vecchia legislazione, ha affermato la FCA.
Inoltre, l’azienda faceva poco in termini di recensioni regolari dei clienti. Né ha effettuato valutazioni del rischio antiriciclaggio a livello aziendale. Nel loro insieme, tali carenze spalancano la porta al riciclaggio di denaro, ritiene la FCA.
Ancora una volta ADM ha accettato di potenziare i propri controlli interni. E per rifiutare i clienti ad alto rischio. Ma dopo un periodo di applicazione più severa seguito alla revisione del 2016, i nuovi requisiti AML sono stati abbandonati nel 2018.
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Il regolatore e il convenuto concordano una sanzione
Contrariamente a molti accordi e sentenze regolamentari, la FCA ha preso in considerazione il contributo del convenuto al momento di decidere una sanzione adeguata.
L'azienda non ha contestato le accuse. Chiedendo al Regulatory Decisions Committee della FCA di contribuire a decidere quale dovrebbe essere la sanzione, ADM ha ricevuto uno sconto del 30%. Senza questo compromesso, la multa avrebbe superato gli 11,2 milioni di dollari. Piuttosto che 7,8 milioni di dollari.
Si tratta dell’ultima di una serie di azioni esecutive e cambiamenti politici di alto profilo da parte della FCA. Il mese scorso, l’autorità di regolamentazione ha introdotto una nuova serie di regole per il marketing delle criptovalute .
A partire dall'8 ottobre, le regole per il marketing crypto e NFT nel Regno Unito saranno molto più rigide. Le aziende dovranno pubblicare avvisi di rischio per informare i clienti della possibilità che i cambiamenti del mercato cancellino le loro partecipazioni.
I trasgressori dovranno affrontare multe salate o il carcere, e le regole si applicano anche alle aziende straniere che commercializzano i loro prodotti all’interno dei confini del Regno Unito.
Il post FCA multa una società di investimento di 7,8 milioni di dollari per fallimenti in materia di antiriciclaggio è apparso per la prima volta su BeInCrypto .