L’industria delle criptovalute ha faticato a contrastare l’idea secondo cui facilita il riciclaggio di denaro. L’ultima azione coercitiva da parte della Securities and Exchange Commission (SEC) ricorda quanto il riciclaggio di denaro pervasivo e la mancanza di garanzie contro di esso siano tra le istituzioni finanziarie più affidabili e potenti.
La SEC ha multato DWS Investment Management Americas, una filiale di Deutsche Bank, per un importo di 25 milioni di dollari. Un’accusa è quella di non aver adottato adeguate politiche antiriciclaggio (AML). Un addebito separato accusa DWS di divulgazioni imprecise riguardanti le sue pratiche ambientali, sociali e di governance ( ESG ).
La SEC persegue il programma DWS di Deutsche Bank per mancanza di antiriciclaggio
Secondo una dichiarazione della SEC, DWS non era solo colpevole di un fallimento passivo. Non si è limitato a trascurare lo sviluppo di un programma antiriciclaggio.
Piuttosto, l’agenzia accusa DWS di “aver fatto sì che i fondi comuni d’investimento consigliati non sviluppassero e implementassero un programma antiriciclaggio ragionevolmente concepito” in conformità con i suoi obblighi ai sensi del Bank Secrecy Act e delle regole del Financial Crimes Enforcement Network.
La dichiarazione cita Gurbir S. Grewal , direttore della Division of Enforcement della SEC, che critica le mancanze di conformità di DWS. Secondo Grewal, DWS ha fallito in uno dei suoi compiti più basilari. Vale a dire, per assicurarsi che i fondi comuni d’investimento multimiliardari da esso consigliati avessero in mente programmi antiriciclaggio con i loro profili specifici e rischi operativi.
Avere tali programmi in atto è nel migliore interesse dei fondi oltre ad essere un rigoroso requisito legale.
"È importante sottolineare che tali obblighi antiriciclaggio richiedono che i fondi comuni di investimento stabiliscano e attuino programmi personalizzati per individuare e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo", ha affermato Grewal.
Per questi fallimenti AML e per la falsa rendicontazione ESG separata, DWS deve pagare una multa di 25 milioni di dollari.
Il FUD di Deutsche Bank cresce costantemente
Deutsche Bank sta esplorando l'idea di creare un'impresa di custodia di asset digitali almeno dal 2020. Nel febbraio di quest'anno, un articolo di Bloomberg affermava che la banca stava valutando l'acquisto di azioni di due società con sede a Francoforte attive nell'investimento e nel trading di asset digitali.
Ma allo stato attuale delle cose, non è ancora ampiamente visto come un attore nel settore delle criptovalute. Le violazioni del DWS ricordano che il riciclaggio di denaro è ben lungi dall’essere dominio esclusivo delle criptovalute.
La mossa della SEC contro DWS è il secondo sviluppo imbarazzante che coinvolge un'attuale o ex affiliata della Deutsche Bank nel giro di pochi giorni.
Proprio la settimana scorsa, l’ex banchiere d’investimento della Deutsche Bank, Rashawn Russell, si è dichiarato colpevole di aver prelevato fondi dai clienti. Li aveva corteggiati con la promessa di un'opportunità di investimento in criptovalute.
Sebbene Russell abbia stipulato un patteggiamento, dovrà pagare più di 1,5 milioni di dollari in restituzione. Una volta condannato, rischia fino a 30 anni di carcere.
I problemi di reputazione di un problema finanziario mainstream sembrano essere in aumento. Il tempo dirà se Deutsche Bank riuscirà a mantenere la fiducia degli investitori mentre esplora una posizione più ampia nei mercati delle criptovalute.
Il post La controllata DWS della Deutsche Bank ha multato $ 25 milioni per AML e segnalazioni di errori è apparso per la prima volta su BeInCrypto .