A maggio e giugno dello scorso anno, Celsius Network, un prestatore di criptovalute fallito, si è rivolto alla banca di Wall Street Goldman Sachs e al fondo ADQ sostenuto da Abu Dhabi con un progetto denominato Celsius Web Services (CWS), secondo i documenti ottenuti da The Block. Il progetto mirava a offrire versioni generiche dei prodotti Celsius, compresi quelli incentrati su resa e custodia, ed è stato descritto come una "cassetta degli attrezzi web3 per un nuovo mondo". Alex Mashinsky, l'ex CEO di Celsius, che si è dimesso a settembre, ha guidato il piano CWS e sperava di raccogliere 1 miliardo di dollari per farlo decollare.
La rete stava affrontando crescenti pressioni in quel momento e Mashinsky sperava di spostare l'attenzione sul progetto CWS per allontanarsi dall'attività principale dell'azienda di prestare risorse crittografiche. I fondi erano già finiti, tuttavia, e nessuno aveva idea di quanto andassero male le cose in quel momento, secondo una fonte a conoscenza della questione. Alla fine, il piano CWS non ha funzionato, con Goldman e ADQ che sono passati e gli investitori esistenti di Celsius hanno seguito l'esempio. Il perno dell'ultimo respiro fornisce informazioni su come Mashinsky sperava di salvare il suo impero crittografico in difficoltà.
CWS: un servizio Web Amazon di Crypto
Il progetto CWS mirava a creare gli Amazon Web Services di cripto, secondo una fonte a conoscenza della questione. È stata una strategia che ha sorpreso alcune persone all'interno dell'azienda, dato che di recente Celsius aveva incassato 750 milioni di dollari da investitori esterni. Una seconda persona vicina ha detto che il piano CWS aveva molti nomi internamente, con un riassunto spesso usato come "Plaid per web3". Plaid è una startup fintech che aiuta i clienti a collegare i propri dati finanziari a nuove app e servizi.
Il mazzo Goldman, datato maggio 2022, afferma che Celsius sperava di esplorare come potrebbe collaborare con la banca per promuovere il suo coinvolgimento nel settore delle criptovalute. CWS aveva un team interno dedicato, promesso dal mazzo, e il "pieno sostegno" del consiglio di amministrazione e degli investitori esterni. La maggior parte del mazzo consiste in una panoramica di alto livello dei tipi di servizi che Celsius potrebbe offrire attraverso CWS. L'iniziativa vedrebbe l'etichetta bianca dei suoi prodotti, con carte di credito, staking, prime brokerage, assicurazioni e NFT elencati come potenziali aree che CWS potrebbe includere in futuro.
Il mazzo ADQ, datato giugno 2022, proponeva la creazione di una Central Bank Digital Currency (CBDC) per la quale Celsius e Polygon, una società di scalabilità blockchain, avrebbero fornito congiuntamente la tecnologia. Secondo il piano delineato nel mazzo, la banca centrale degli Emirati Arabi Uniti avrebbe agito come "unico emittente" del Digital Dirham CBDC, mentre entrambi avrebbero fornito l'infrastruttura per gestirlo. Per Celsius, ciò significava fornire i tipi di prodotti con etichetta bianca delineati nel mazzo Goldman. Chainlink, un'altra startup crittografica, è stata posizionata nel mazzo come fornitore di infrastrutture on-chain e prova delle riserve.
Lezioni apprese dal fallimento di Celsius
Il fallimento di Celsius Network evidenzia i rischi e le sfide associati al prestito di criptovalute. L'incapacità dell'azienda di evitare il collasso della sua attività principale di prestito, nonostante il suo tentativo di passare ad altre iniziative, come CWS, mostra la necessità di cautela nel settore del prestito di criptovalute.
Inoltre, il fallimento del passaggio dell'azienda a CWS evidenzia l'importanza di disporre di un solido modello di business e di eseguirlo in modo efficace. L'incapacità dell'azienda di garantire finanziamenti per CWS dimostra che anche le startup ben finanziate possono fallire se non hanno un modello di business praticabile o non riescono a eseguirlo in modo efficace.
Il fallimento di Celsius Network sottolinea anche la necessità di una supervisione normativa nel settore delle criptovalute. Le piattaforme di prestito di criptovalute non sono attualmente regolamentate in molte giurisdizioni , lasciando gli investitori vulnerabili a schemi fraudolenti.
Conclusione
Il tentativo fallito di Celsius Network di lanciare Celsius Web Services (CWS) offre preziose informazioni sulle sfide e sui rischi associati alla rotazione di un'attività di crittografia verso nuovi prodotti e servizi. Sebbene l'iniziativa CWS proposta avesse obiettivi ambiziosi di diventare una "cassetta degli attrezzi web3 per un nuovo mondo", i suoi tempi e la sua esecuzione non erano ideali.