Ampliare un portafoglio di investimenti negoziando su più classi di attività è un metodo collaudato per gestire il rischio e aprire le porte a ulteriori opportunità di mercato.
Sebbene la diversificazione del portafoglio possa essere eseguita manualmente, con la massiccia crescita dell’accesso mainstream ai bot basati sull’intelligenza artificiale (AI), la diversificazione del portafoglio di investimenti utilizzando l’intelligenza artificiale è diventata sempre più popolare. Questa rivoluzione dell’intelligenza artificiale ha portato una serie di vantaggi e svantaggi per i trader.
I vantaggi dell’intelligenza artificiale per l’espansione del portafoglio
La diversificazione tramite intelligenza artificiale dei portafogli di investimento può essere incredibilmente vantaggiosa. Le macchine non vengono deviate da un piano di trading, modificando i parametri di rischio in base alle emozioni. Inoltre, non si stancano e possono lavorare 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per tracciare e analizzare enormi quantità di dati, relativi a più mercati.
L'ultima generazione di algoritmi di machine learning (ML) ha un'immensa potenza di elaborazione ed è in grado di valutare milioni di punti dati simultaneamente per costruire il portafoglio diversificato ideale che si adatta perfettamente alla propensione al rischio e agli obiettivi di trading del trader.
Quando costruiscono una strategia di diversificazione degli investimenti utilizzando l’intelligenza artificiale, i trader possono beneficiare di precisione, scalabilità e velocità che un essere umano non potrebbe mai eguagliare. Le strategie possono essere sottoposte a test retrospettivi per modellare vari risultati e quantificare i rendimenti con una precisione senza precedenti.
Un bot AI può gestire un enorme volume di portafogli contemporaneamente, automatizzando i processi manuali per ridurre i tempi e i costi del trading, fornendo analisi di livello professionale a una frazione del prezzo che verrebbe addebitato da un consulente per gli investimenti umano, rendendo i mercati finanziari accessibile ad un pubblico più vasto.
Gli svantaggi dell’utilizzo dell’intelligenza artificiale per diversificare
D’altro canto, la diversificazione tramite l’intelligenza artificiale espone il trader a determinati rischi. Il più significativo di questi è che un bot di trading è valido quanto lo sono i dati che riceve. Se i dati su cui basa il suo processo decisionale sono di bassa qualità, ciò avrà un impatto negativo sui risultati del trading. Informazioni errate porteranno inevitabilmente a decisioni di mercato errate, mentre dati e algoritmi distorti possono portare ad allocazioni di fondi discriminatorie e non etiche all’interno di un portafoglio diversificato.
Inoltre, un’intelligenza artificiale è sicura tanto quanto la piattaforma su cui viene eseguita. Un'azienda inaffidabile o che non implementa rigide misure di sicurezza può esporre l'utente al pericolo di attacchi informatici e frodi. Inoltre, algoritmi obsoleti possono significare inefficienze e una significativa perdita di fondi, così come un eccessivo affidamento sul backtesting dei dati storici come predittore delle prestazioni future.
Un portafoglio di investimenti diversificato che utilizza l’intelligenza artificiale può anche comportare rischi associati alla mancanza di audit trail, trasparenza e spiegabilità, relativi ai processi decisionali dell’intelligenza artificiale. Inoltre, fare affidamento su una macchina comporta una perdita di conoscenza del mondo reale e dei benefici del giudizio umano, acquisiti attraverso l’esperienza sul campo. Pertanto, un evento di mercato inaspettato che causa un enorme sconvolgimento potrebbe mettere fuori gioco un’intelligenza artificiale poiché è improbabile che un evento del cigno nero venga preso in considerazione dall’algoritmo.
Come mitigare i rischi derivanti dall'utilizzo di un'intelligenza artificiale per ampliare un portafoglio
Un bot di trading AI appena lanciato, entrato in scena alla fine del 2023, offre potenzialmente una soluzione ai rischi presentati dall’intelligenza artificiale nel settore dei servizi finanziari. Algosone.ai è una piattaforma di trading di nuova generazione basata sull'intelligenza artificiale che utilizza funzionalità avanzate di machine learning (ML) per gestire diversi portafogli multimercato, tra cui azioni , materie prime, criptovalute , indici, forex e obbligazioni.
L’azienda ha sviluppato le proprie reti neurali profonde all’avanguardia, che utilizza in combinazione con i più recenti modelli di elaborazione del linguaggio naturale (NLP) per fornire un impressionante tasso di successo commerciale. Tuttavia, non si basa esclusivamente sulla potenza della sua tecnologia .
Una strategia ibrida
Uno dei modi principali in cui AlgosOne gestisce il rischio per i trader è l'implementazione di un approccio ibrido agli investimenti diversificati.
La sofisticata intelligenza artificiale consente l'automazione end-to-end. Offre una soluzione per coloro che non hanno tempo da investire per ricercare una vasta gamma di asset, monitorare e analizzare i movimenti di mercato su più mercati ed eseguire operazioni 24 ore su 24.
AlgosOne fa tutto, senza che sia richiesta alcuna esperienza di codifica o conoscenza del mercato. Non esistono strategie di costruzione e programmazione, impostazione di stop loss e ordini di take profit da attivare quando vengono raggiunti determinati prezzi, gestione di un portafoglio o esecuzione di operazioni. L'utente si registra semplicemente, effettua un deposito di soli $ 300 e lascia il resto al bot.
Tuttavia, sebbene AlgosOne sia incentrato sulla tecnologia, l’azienda è consapevole che un approccio completamente a mani libere comporta rischi intrinseci. Il beneficio del discernimento umano e dell’esperienza vissuta dei mercati non può essere sostituito. Di conseguenza AlgosOne dispone di team veterani di gestione del rischio che monitorano i mercati e l’attività dell’algoritmo 24 ore su 24, 7 giorni su 7, con la capacità di intervenire in caso di sconvolgimenti estremi del mercato.
Integrazione in una più ampia strategia di gestione del rischio
Anche i migliori portafogli diversificati non saranno completamente protetti dal rischio. AlgosOne ha integrato la diversificazione del portafoglio di investimenti in un approccio più ampio di mitigazione del rischio. L'algoritmo ML utilizza strumenti di copertura intelligenti, pone limiti compresi tra il 5% e il 10% sull'importo di un saldo che può essere utilizzato per una singola operazione e implementa ordini stop loss, trailing stop e take profit. Questi parametri di rischio vengono costantemente modificati man mano che le condizioni di mercato cambiano.
Diverse fonti di dati
Il modo migliore per diversificare efficacemente gli investimenti è utilizzare una vasta gamma di fonti di dati. In questo modo, ci sono meno possibilità che un’unica fonte di dati difettosa possa distorcere i risultati commerciali. AlgosOne è stato addestrato su grandi volumi di dati di qualità. Inoltre, tiene traccia, elabora e analizza i dati provenienti da una vasta gamma di fonti alternative e tradizionali, tra cui notizie globali, attività on-chain, documenti aziendali, annunci legislativi, post sui social media, rapporti economici e altro ancora.
Guardrail di sicurezza solidi
Un altro modo in cui AlgosOne mitiga il rischio derivante dall’utilizzo di un’intelligenza artificiale per diversificare un portafoglio è rispettare una rigorosa regolamentazione. La piattaforma con licenza rispetta requisiti quali procedure di verifica dell'identità, severe misure di sicurezza tecnologica, separazione dei fondi dell'azienda e degli utenti, nonché il mantenimento di un fondo di riserva, con un saldo sufficiente a coprire tutti gli account degli utenti in caso di malfunzionamento tecnico, fallimento aziendale, attacco informatico o grave collasso del mercato.
Minimizzazione delle perdite di capitale
Oltre a diversificare, AlgosOne ottimizza la redditività del trader , riducendo al minimo le potenziali perdite garantendo che tutto il denaro del trader venga utilizzato per far crescere il capitale e non venga eroso dalle commissioni di sottoscrizione, deposito e transazione.
Tuttavia, è prevista una commissione. Viene addebitato solo sulle operazioni vincenti e il denaro ritorna nella piattaforma, utilizzato per pagare il supporto dal vivo, i team tecnici e di gestione del rischio, per mantenere il saldo nel fondo di riserva e per pagare i compensi sulle operazioni perdenti.
La percentuale di commissione che i trader devono pagare sulle operazioni redditizie è inferiore ai livelli di trading più alti. Inoltre, maggiore è il livello, maggiore sarà il compenso sulle operazioni fallite e maggiore sarà il numero di operazioni effettuate per il conto, per importi maggiori.
Imparare e perfezionare costantemente
AlgosOne mitiga ulteriormente il rischio derivante dalla diversificazione del portafoglio utilizzando complessi strumenti di machine learning.
In grado di apprendere e migliorare nel tempo, AlgosOne migliora costantemente la propria accuratezza predittiva. Non solo basando le decisioni su dati storici, l’algoritmo affina costantemente i parametri di rischio, poiché acquisisce conoscenza ed esperienza da ogni nuovo utente e da ogni nuovo set di dati e commercia per ridurre al minimo le perdite con maggiore precisione. Di conseguenza, nel tempo, i rapporti di vincita degli scambi continuano a migliorare.
Vale la pena notare che rigorosi protocolli di gestione del rischio garantiscono che un tasso di successo commerciale iniziale di appena 50:50 si tradurrà comunque in un saldo positivo.
Senza dubbio, l’intelligenza artificiale è il futuro del trading e chiunque desideri diversificare su più mercati contemporaneamente sarà meglio servito utilizzando un bot basato sull’intelligenza artificiale per ricercare, monitorare e gestire tutte le risorse nel proprio portafoglio.
Tuttavia, alla luce dei potenziali rischi, un’intelligenza artificiale, come AlgosOne, che sfrutti la potenza del deep learning, sfruttando al tempo stesso l’esperienza del mondo reale e le conoscenze degli specialisti della gestione del rischio umano è la strada da percorrere. Per provare la piattaforma senza rischi, puoi registrarti ad AlgosOne e approfittare del periodo di prova di 2 settimane, durante il quale puoi testare l'intelligenza artificiale e vedere se è adatta a te.
Il post Diversificazione del portafoglio di investimenti utilizzando l'intelligenza artificiale: rischi e benefici è apparso per la prima volta su BeInCrypto .