I 14 migliori progetti di finanza decentralizzata (DeFi) nel 2024

La finanza decentralizzata (DeFi) è un ecosistema finanziario composto da applicazioni decentralizzate (dApp) costruite su reti blockchain, più comunemente Ethereum.

È difficile individuare con precisione quando è nata la DeFi, poiché non esiste una data universalmente concordata che segni la nascita del settore DeFi. Ciò che si potrebbe affermare è che la DeFi è nata nel tempo grazie a diversi componenti degli stack blockchain e sviluppi critici nel settore delle criptovalute che si sono sinergizzati per risolvere problemi specifici o innovare funzionalità/servizi esistenti.

La DeFi funziona su reti decentralizzate, principalmente sulla tecnologia blockchain, il che significa che nessuna singola entità controlla il sistema. Ciò differisce dalla finanza tradizionale, dove le istituzioni centralizzate supervisionano e gestiscono le transazioni finanziarie. Invece di un intermediario, la DeFi si affida a contratti intelligenti: contratti digitali autoeseguibili che vengono attivati se vengono soddisfatte determinate condizioni.

Inoltre, nella DeFi, le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO) sono dietro lo sviluppo e la sostenibilità dei progetti DeFi. Ogni DAO può implementare una struttura di governance con le proprie regole e procedure, inclusi meccanismi di voto, programmi di maturazione, delega di token, sviluppo di protocolli e altro ancora.

Quella che segue è una guida approfondita sui migliori progetti DeFi non solo su Ethereum ma su altre catene popolari come Solana, TRON, Base e altre.

Navigazione rapida

I 14 migliori progetti DeFi da tenere d'occhio nel 2024
Menzioni d'onore
- Protocollo Indaco
- Benqi
La DeFi è sicura?
La DeFi è adatta ai principianti?
Quali problemi risolve la DeFi?
Bitcoin ha la DeFi?
Considerazioni conclusive: i migliori progetti DeFi

I 14 migliori progetti DeFi da tenere d'occhio nel 2024

I seguenti progetti sono stati selezionati in base alla loro popolarità e al loro impatto nel mercato DeFi. Senza ulteriori indugi, vediamo alcuni dei migliori progetti DeFi nel 2024.

Uniswap: il miglior scambio decentralizzato di Ethereum

Breve riepilogo:

Exchange decentralizzato leader
Automated Market Maker (AMM) pionieristici e popolari
Un protocollo fortemente sostenuto con un finanziamento di quasi 180 milioni di dollari

Uniswap (UNI) è uno dei migliori progetti DeFi del settore, un exchange decentralizzato che ha accumulato miliardi di dollari in valore totale bloccato. Permette agli utenti di scambiare, guadagnare,

È completamente open source e fornisce risorse e strumenti ai fondatori per sviluppare il proprio ecosistema, comprese guide iniziali, documentazione del protocollo, un SKD Javascript e altro ancora. Se ciò non bastasse, offre anche finanziamenti per progetti con un grande potenziale.

Il DEX è un nome familiare nel settore DeFi. Ha reso popolare l’uso degli AMM per reperire liquidità attraverso pool di liquidità in contrasto con i tradizionali registri degli ordini, che si basano su ordini di acquisto e vendita effettuati dai market maker.

Uniswap ha introdotto la formula del prodotto costante , che è alla base del suo modello AMM. In breve, la formula afferma che la liquidità di base di un pool deve rimanere la stessa nonostante due o più token scendano o aumentino di valore.

Fondatori

Uniswap, originariamente chiamato Unipeg, è stata fondata da Hayden Adams, licenziato da Siemens nel luglio 2017.

Adams ha trascorso diversi mesi imparando tutto su Ethereum, incluso il suo linguaggio di programmazione, Solidity e JavaScript. Nel novembre 2018 è stato lanciato Uniswap, riscuotendo un notevole successo sul mercato.

Il protocollo è alla sua terza iterazione, Uniswap V3, che introduce vantaggi come liquidità concentrata, migliori funzionalità di gestione del rischio per gli LP e meno eventi di slippage per i trader di arbitraggio.

Investitori e sostenitori

Uniswap ha ricevuto finanziamenti per 176 milioni di dollari da 17 investitori, tra cui istituzioni di alto profilo come Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm e Union Square Ventures.

Aave: la più grande piattaforma di prestito su Ethereum

Breve riepilogo:

La piattaforma più popolare per lo staking e il prestito di stablecoin.
Ha una propria stablecoin chiamata GHO, che è sovracollateralizzata e supportata dalle risorse Aave.
Ha reso popolare l’uso dei prestiti flash nella DeFi

Aave (AAVE) è uno dei prestatori di criptovalute più popolari nel settore DeFi. Una volta era la più grande app DeFi nel 2021, con oltre 18 miliardi di dollari di valore totale bloccato. Il protocollo si mantiene ancora bene a 13 miliardi di dollari (luglio 2024), con un aumento del 255% rispetto al minimo storico di 3,64.

Aave, precedentemente chiamato ETHLend, è stato costruito su Ethereum e supporta più catene, come Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony e Fantom. Ciò consente agli utenti di prestare e prendere in prestito criptovalute in più ecosistemi senza intermediari.

Puoi fare altre cose in Aave, come picchettare criptovalute e stablecoin come USDC o fornire liquidità ai pool di liquidità (LP) del protocollo. Inoltre, potresti diventare un membro della comunità di governance e votare o inviare proposte chiamate Aave Request for Improvement (AIP).

Fondatori

Stani Kulechov , imprenditore e programmatore finlandese, ha fondato Aave nel 2017. Ha conseguito una laurea in giurisprudenza presso l'Università di Helsinki, ma ha iniziato a programmare a 12 anni e in seguito si è interessato alla tecnologia blockchain.

Investitori e sostenitori

Aave ha raccolto quasi 50 milioni di dollari da quattro investimenti. In particolare, la Fantom Foundation è uno dei loro maggiori investitori, versando 10 milioni di dollari nel protocollo nel maggio 2024.

Lido: protocollo di staking leader su Ethereum

Breve riepilogo:

La più grande dApp su Ethereum e nel più ampio mercato DeFi.
Ha raggiunto un picco di oltre 30 miliardi di dollari in TVL, uno dei più alti nella storia della DeFi
Ha aperto la strada alla narrativa dello staking liquido

Lido (LDO) è il più grande protocollo di finanza decentralizzata (DeFi), con un valore totale bloccato che in passato ha superato i 30 miliardi di dollari.

Lido è stato il pioniere della narrativa dello staking liquido su Ethereum e sul più ampio mercato delle criptovalute, diventando un successo quasi da un giorno all'altro.

Il protocollo ti consente di mettere in staking Ethereum e ricevere in cambio un token liquido, noto come stETH (Staked Ethereum). stETH può essere utilizzato in altre applicazioni DeFi per guadagnare rendimenti aggiuntivi ricevendo comunque ricompense di staking e fornendo sicurezza alla Ethereum Beacon Chain.

Vale la pena notare che Lido ha investito oltre 4 milioni di dollari in misure di sicurezza, inclusi controlli e bug bounties.

EigenLayer: il miglior protocollo di restaking di Ethereum

Breve riepilogo:

Un protocollo dei pesi massimi basato su Ethereum, che domina gran parte del mercato con la sua funzionalità di restaking
Modificato il gioco di staking liquido introducendo il restaking, consentendo agli utenti di massimizzare ulteriormente i rendimenti.

EigenLayer è uno dei migliori progetti DeFi nella blockchain di Ethereum, un protocollo importante che ha introdotto il concetto di restaking, che prevede il deposito di Ethereum (stETH) o token di staking liquidi (LST) nei pool di liquidità del protocollo.

Il restaking migliora la sicurezza del pool riproponendo l'ETH in staking, consentendo di fatto che questi token in staking vengano prestati ad altri protocolli. Questo processo avviene attraverso un meccanismo di opt-in su EigenLayer, in cui gli utenti accettano due termini chiave: 1) garantire a EigenLayer l'accesso alle credenziali di prelievo dell'ETH in staking e 2) accettare le condizioni di riduzione stabilite dal validatore. Questa configurazione incoraggia la partecipazione e, soprattutto, promuove un comportamento onesto.

EigenLayer funge quindi da middleware, creando un mercato libero e aperto in cui validatori e protocolli possono scambiare sicurezza condivisa a un prezzo. I protocolli hanno la possibilità di acquistare token in staking o stETH, controllandone l'offerta, consentendo loro di acquistare ulteriore sicurezza di rete senza la necessità di avviarla o investire in servizi di validazione.

I validatori, a loro volta, possono valutare e selezionare i protocolli che ritengono sicuri e redditizi da fornire con i token in staking (hanno anche la possibilità di regolare l'importo fornito a questi protocolli per motivi di sicurezza). In definitiva, il processo su EigenLayer non è né automatizzato né casuale ma gestito con attenzione.

Fondatori

EigenLayer è stata fondata all'inizio del 2021 da Sreeram Kannan , un illustre esperto in ingegneria, informatica e telecomunicazioni. Il percorso accademico di Kannan comprende studi presso il College of Engineering, Guindy, l'Indian Institute of Science (IISc) e l'Università dell'Illinois Urbana-Champaign.

Kannan ha lavorato anche come ricercatore post-dottorato presso l'UC Berkeley e in seguito è diventato professore associato presso l'Università di Washington, dove ha guidato l'UW Blockchain Lab.

Investitori e sostenitori

EigenLayer ha ricevuto finanziamenti per oltre 164 milioni di dollari, secondo i dati di Crunchbase. Il loro ultimo finanziamento è stato raccolto il 22 febbraio 2024 da un round di serie B. Alcuni degli investitori più importanti del protocollo includono Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures e Ambush Capital.

Fondatori

Lido è stata fondata nel 2020 da tre rinomati imprenditori crittografici e tecnologici:

Konstantin Lomashuk: Imprenditore esperto ed esperto di blockchain, Lomashuk è anche co-fondatore di P2P Validator, un importante fornitore di servizi di staking. È stato attivamente coinvolto nello spazio crittografico dal 2012.
Vasiliy Shapovalov: sviluppatore e ricercatore blockchain con una significativa esperienza nello sviluppo di contratti intelligenti e nell'architettura blockchain. Prima di Lido, Shapovalov ha lavorato su vari progetti blockchain e ha contribuito allo sviluppo di sistemi decentralizzati.
Jordan Fish (noto anche con lo pseudonimo di "Cobie"): figura ben nota nella comunità delle criptovalute, Fish è stato coinvolto in vari progetti crittografici ed è riconosciuto per le sue intuizioni sull'ecosistema DeFi. È anche noto per aver co-ospitato il popolare podcast di criptovaluta "UpOnly".

Investitori e sostenitori

Secondo Crunchbase , otto investitori, tra cui VC Quiet Capital, Pareto Holdings e NextView Ventures, hanno finanziato Lido in due round privati.

Ondo Finance: il più grande protocollo RWA

Breve riepilogo:

Il più grande protocollo RWA
Specializzato in tesorerie tokenizzate
Si è espanso in molteplici ecosistemi blockchain e ha aperto uffici in diversi continenti.

Ondo Finance si dedica all'integrazione di asset del mondo reale (RWA) , come obbligazioni e titoli del Tesoro, nella blockchain, concentrandosi principalmente sulla rete Solana. Questa iniziativa mira a migliorare la liquidità e l’efficienza per gli investitori tokenizzando questi asset, consentendo la negoziazione senza interruzioni sui mercati secondari senza i consueti ritardi e ostacoli amministrativi.

Andando avanti, Ondo ha lanciato USDY, una nota tokenizzata garantita da titoli del Tesoro statunitense a breve termine con un rendimento annuo del 5,2%, sulla piattaforma Cosmos a giugno. L'integrazione rende le offerte di token di Ondo accessibili su oltre 90 blockchain interconnesse tramite Inter-Blockchain Communication Protocol (IBC) di Cosmos.

Il protocollo ha registrato una crescita sostanziale all'inizio del 2024, principalmente a causa del crescente interesse per gli asset tokenizzati, in particolare i buoni del tesoro tokenizzati , di cui Ondo domina la quota di mercato.

Ondo si è espanso anche in altri continenti, aprendo un ufficio nella regione dell'Asia del Pacifico per soddisfare la domanda di asset tokenizzati.

Fondatori

Ondo Finance è stata fondata nel 2021 da Nathan Allman, che in precedenza ha lavorato con il team delle risorse digitali di Goldman Sachs. Il team comprende ex dirigenti di Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock e Bridgewater.

Investitori e sostenitori

Ondo Finance ha raccolto circa 34 milioni di dollari di finanziamenti in tre round. Wintermute Ventures e Pantera Capital sono alcuni dei principali investitori.

Va notato che Ondo Finance ha trasferito 95 milioni di dollari nel fondo tokenizzato di BlackRock, BUIDL, consentendo pagamenti istantanei per i token OUSG di Ondo Finance, sostenuti da tesorerie governative a breve termine.

Il protocollo ha inoltre collaborato con custodi regolamentati e qualificati, tra cui Ankura e StoneX.

PancakeSwap: il miglior scambio decentralizzato sulla catena BNB

Breve riepilogo:

La più grande dApp sulla Binance Smart Chain (BSC)
Offre alcune delle commissioni più basse sul mercato
Interoperabile con Ethereum

PancakeSwap (CAKE) è un exchange decentralizzato (DEX) costruito sulla Binance Smart Chain. Il protocollo è noto per le sue tariffe basse e la dashboard intuitiva, che lo rendono un DEX eccezionale sulla Binance Smart Chain.

Come altri DEX, PancakeSwap consente agli utenti di scambiare criptovalute direttamente senza un'autorità centrale o la necessità di registri degli ordini, grazie all'uso dell'Automated Market Maker (AMM). In breve, gli AMM sono algoritmi che aggregano liquidità da più fonti senza fare affidamento su creatori o acquirenti per l’approvvigionamento di liquidità.

PancakeSwap è popolare per le sue vaste riserve di liquidità, che consentono ai trader di guadagnare rendimenti attraverso lo staking. Inoltre, è compatibile con MetaMask e supporta i trasferimenti cross-chain da BSC a Ethereum e viceversa.

PancakeSwap V4 ha apportato numerosi vantaggi, tra cui il supporto per token di gas nativi, slippage e perdite temporanee ridotti al minimo, supporto ETH nativo e altro ancora.

Fondatori

PancakeSwap è stato lanciato da un team anonimo di sviluppatori nel settembre 2020. Tuttavia, gli sviluppatori utilizzano pseudonimi e sono generalmente attivi sui social media. Nonostante il loro anonimato, la piattaforma ha raccolto notevole fiducia e adozione all’interno della comunità DeFi.

Investitori e sostenitori

PancakeSwap ha ricevuto finanziamenti per oltre 4 milioni di dollari da almeno tre investitori, tra cui ICONIUM (durante l'ICO di PancakeSwap) e Platinum (Seed Round).

PancakeSwap è supportato anche da Binance Labs. Il capitale di rischio e il braccio di incubazione dell'exchange hanno investito un importo non divulgato nel token di utilità e governance di PancakeSwap, CAKE.

Jito: la migliore dApp sulla Blockchain di Solana

Breve riepilogo:

La più grande dApp sulla blockchain di Solana
Ha consolidato la sua presenza sul mercato con un approccio unico nei confronti del MEV e all'avanguardia
Ha eseguito uno dei più grandi lanci nella storia delle criptovalute

Jito (JTO) è uno dei migliori progetti DeFi sulla blockchain di Solana, ampiamente riconosciuto per la sua facilità

di utilizzo e dashboard intuitiva.

È una piattaforma di staking liquida simile al Lido di Ethereum. Tuttavia, il successo di Jito deriva in gran parte dal suo approccio innovativo alla gestione del MEV (Maximal Extractable Value), una strategia all'avanguardia nel trading DeFi.

Jito affronta la sfida MEV implementando un sistema di aste in cui i trader fanno offerte su sequenze di transazioni redditizie ottimizzate da motori a blocchi di terze parti. Questo approccio aumenta i premi degli stakeholder e mitiga i vantaggi delle transazioni spam.

MEV rimarrà un argomento discutibile nel settore delle criptovalute poiché una parte sostiene che i minatori MEV sfruttano il sistema eseguendo operazioni anticipate su DEX o riordinando le transazioni per massimizzare i profitti, portando a vantaggi ingiusti e un'esperienza utente negativa.

Al contrario, i sostenitori affermano che il MEV può migliorare l’efficienza del mercato identificando i migliori prezzi dei token tra gli scambi e risolvendo le inefficienze economiche nei protocolli DeFi. Ad esempio, il MEV garantisce che i finanziatori vengano rimborsati quando i mutuatari non riescono a soddisfare i requisiti di garanzia.

Fondatori

Jito è stata fondata da Jito Labs, con Lucas Bruder (CEO) e Zano Shermani (CTO) al timone.

Bruder ha un background in robotica e firmware, avendo lavorato presso Ouster e Tesla. Allo stesso tempo, Shermani ha precedentemente lavorato come ingegnere informatico presso Parsec ed è un alunno della George Mason University. Anche Brian Smith, il COO, contribuisce in modo significativo alla rete Jito.

Investitori e sostenitori

Nel 2022, Jito Labs si è assicurata 12 milioni di dollari in un round di finanziamento di serie A guidato da Multicoin Capital e Framework Ventures. Da allora, Jito è diventato sempre più importante all’interno dell’ecosistema Solana, registrando un aumento sostanziale del valore totale bloccato nel primo trimestre del 2024.

Inoltre, Jito ha condotto un importante airdrop di token il 7 dicembre 2023, consolidando ulteriormente la sua presenza sul mercato.

MakerDAO: creatori della più grande stablecoin decentralizzata (DAI)

Breve riepilogo:

Un protocollo OG nell'ecosistema Ethereum, fondato nel 2014
Creato DAI, una delle più grandi stablecoin per capitalizzazione di mercato
Costituzione di Maker RWA per investire in asset off-chain

MakerDAO è un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) costruita sulla blockchain di Ethereum. È noto soprattutto per aver creato la stablecoin Dai e aver contribuito all'aumento dei Real-World Assets (RWA) nella rete Ethereum.

Fondata nel 2014, MakerDAO opera attraverso contratti intelligenti che consentono agli utenti di prendere e prestare criptovalute, in particolare Dai (DAI), utilizzando altri asset come garanzia. DAI è supportato da quasi tutte le dApp del settore e può essere utilizzato per staking, prestiti e come token di utilità e governance.

I possessori di token MKR gestiscono la governance, partecipando alle decisioni relative ai parametri del protocollo e alla gestione del rischio.

Fondatori

Rune Christensen è co-fondatore e CEO di MakerDAO. In precedenza, ha co-fondato una società di reclutamento in Cina e ha studiato biochimica all'Università di Copenaghen.

Christensen si è interessato alle stablecoin dopo aver scoperto Bitcoin nel 2011 e aver sperimentato l'hacking di Mt. Gox, che ha influenzato la sua visione di creare una soluzione finanziaria più stabile attraverso MakerDAO.

L'altro co-fondatore è Nikolai Mushegian, una figura molto rispettata nella comunità crittografica nota per il suo lavoro nella finanza decentralizzata. Aveva un background in informatica e ingegneria del software e ha contribuito in modo significativo allo sviluppo del progetto fino alla sua scomparsa nel 2022.

Investitori e sostenitori

MakerDAO si è assicurata investimenti sostanziali da parte delle principali società di venture capital, tra cui a16z e Polychain Capital. Secondo i dati di Crunchbase, il protocollo ha garantito finanziamenti per quasi 80 milioni di dollari, con l’ultima tornata raccolta il 1° dicembre 2021.

Raydium: principale scambio decentralizzato su Solana

Breve riepilogo:

Il più grande scambio decentralizzato su Solana per valore totale bloccato
Ha integrato numerose funzionalità per rendere il trading più fluido e veloce nella sua piattaforma

Raydium (RAY) è un attore di spicco nello spazio degli scambi decentralizzati (DEX), spesso in competizione diretta con Giove in termini di volume di scambi giornalieri. È riconosciuto per la sua interfaccia elegante e intuitiva, le basse commissioni di transazione e il supporto per un'ampia gamma di criptovalute.

Il protocollo ha una dashboard intuitiva e consente a chiunque di creare un pool di liquidità per una coppia di token, promuovendo la partecipazione senza autorizzazione e migliorando la liquidità all'interno dell'ecosistema.

Una caratteristica distintiva di Raydium è la sua integrazione con il registro ordini limite centrale di OpenBook, che consente agli utenti e ai pool di liquidità di Raydium di accedere alla liquidità e al flusso di ordini più ampi dell'intero ecosistema OpenBook e viceversa.

Fondatori

Raydium è stata fondata da individui che operano sotto pseudonimi. In prima linea c'è AlphaRay ; guida la strategia complessiva del protocollo, le operazioni, la direzione del prodotto e lo sviluppo del business. Ha un background nel trading algoritmico di materie prime, è passato al market making e alla fornitura di liquidità nel settore delle criptovalute nel 2017

Investitori e sostenitori

Sebbene non siano disponibili informazioni pubbliche sugli investitori o sui sostenitori di Raydium, il protocollo ha effettuato investimenti significativi nell'ecosistema DeFi. Il suo investimento più recente è avvenuto il 9 giugno 2022, quando Orderly Network ha raccolto 20 milioni di dollari.

1 pollice: Veterano Ethereum DEX

Breve riepilogo:

Uno dei migliori aggregatori DEX sul mercato, che fornisce agli utenti i prezzi per i loro ordini di trading.
Ha ricevuto finanziamenti per quasi 190 milioni di dollari
Supportato da importanti investitori, tra cui Platinum Capital

1inch è un rinomato protocollo DeFi che funge da aggregatore DEX, aiutando gli utenti a trovare i prezzi migliori e le commissioni più basse per gli scambi di token tra diversi scambi decentralizzati. Fondamentalmente instrada più fonti di liquidità, ottimizzando le operazioni per un'esecuzione efficiente delle transazioni.

Il cuore di 1inch è il suo protocollo di aggregazione, che consente swap sicuri e convenienti mettendo insieme liquidità da più fonti utilizzando Pathfinder, il suo algoritmo che ottimizza i percorsi di trading su diversi mercati, considerando le tariffe del gas per la massima efficienza.

Un altro elemento cruciale per la funzionalità 1Inch è il 1inch Liquidity Protocol, un market maker automatizzato (AMM) avanzato che migliora l'efficienza del capitale per i fornitori di liquidità proteggendo al contempo gli utenti dagli attacchi front-running. Gli utenti possono guadagnare rendimenti percentuali annuali (APY) sugli asset in staking e partecipare a programmi di mining di liquidità per guadagnare token aggiuntivi da 1INCH.

Fondatori

1inch è stata co-fondata nel maggio 2019 dagli sviluppatori russi Serjez Kunz e Anton Bukov , entrambi con una vasta esperienza nella sicurezza dei contratti intelligenti e nello sviluppo della blockchain. Kunz ha circa 13 anni di esperienza nel campo dell'ingegneria e della sicurezza informatica. Nel frattempo, Bukov si occupa di sviluppo software dal 2002.

Investitori e sostenitori

1inch ha ottenuto finanziamenti per oltre 189 milioni di dollari in sei round, con l'ultimo finanziamento raccolto il 1 giugno 2022. Alcuni degli investitori più importanti del protocollo includono Platinum Capital e Wave Digital Assets.

Aerodromo: Protocollo Top Lending sulla Base

Breve riepilogo:

Il principale mercato di liquidità su Base
Supportato da Coinbase Ventures

Aerodrome Finance è un protocollo DeFi che funziona come market maker automatizzato (AMM) e hub di liquidità sulla rete Base, il livello 2 di Ethereum costruito da Coinbase.

Lanciato ufficialmente il 28 agosto 2023, Aerodrome mira a facilitare scambi efficienti di token e ad attrarre liquidità all'interno dell'ecosistema Base, incorporando funzionalità avanzate di Velodrome V2, un altro DEX costruito sulla base di Optimism.

Come trader, puoi scambiare token con uno slittamento minimo e pagare commissioni basse agli armadietti AERO. I fornitori di liquidità depositano token di trading e ricevono emissioni AERO come ricompensa.

Va notato che Aerodrome utilizza un sistema multi-token in cui AERO, un token ERC-20, viene utilizzato per pagare commissioni, effettuare ordini di trading e interagire con pool di liquidità. Nel frattempo, veAERO, un ERC-721, è un token di governance ottenuto bloccando AERO. Ciò ti consente di votare sulla distribuzione delle emissioni e ricevere commissioni di negoziazione e altri incentivi.

Fondatori

Alex Cutler è dietro Aerodrome Finance. Il suo background spazia dalla politica, alla tecnologia e alla consulenza. Cutler è anche un membro del team principale di Velodrome Finance, uno dei principali scambi decentralizzati sulla rete Optimism.

Investitori e sostenitori

L'importo del finanziamento dell'Aerodromo o le ultime stime di valutazione non sono state rese pubbliche. Ciò che è noto è che Coinbase Venture ha effettuato un investimento strategico non divulgato nella valuta nativa di Aerodrome, AERO.

Just Lend: il più grande protocollo di prestito su TRON

Breve riepilogo:

Il protocollo di prestito più popolare su TRON
Fondato e sostenuto da Justin Sun

JustLend è un protocollo DeFi sulla blockchain di TRON, che facilita il prestito e il prestito di risorse digitali senza intermediari finanziari tradizionali. È stato creato da Justin Sun per creare pool basati sulla domanda e sull'offerta di asset come le monete TRX e TRC20.

Gli utenti possono prestare criptovalute per guadagnare interessi o prendere in prestito beni fornendo garanzie. I tassi di interesse sono determinati algoritmicamente in base alla domanda e all’offerta di asset basati su TRON. Tuttavia, i mutuatari devono fornire garanzie collaterali superiori all’importo del prestito per mitigare i rischi di default. In altre parole, tutti i prestiti devono essere eccessivamente collateralizzati.

Just Lend fa parte del più ampio ecosistema JUST, che include JustSwap, JustLink e JustStable.

Fondatori

Just Lend è stata fondata ed è sostenuta da Justin Sun, il creatore della rete TRON.

Investitori e sostenitori

Ci sono poche informazioni sugli investitori di Just Lend, ad eccezione di un piccolo investimento di £ 100.000 da parte del multimilionario Steven Barlett.

Menzioni d'onore

Di seguito sono riportate alcune menzioni d'onore da altri popolari protocolli blockchain.

Protocollo Indaco

Il protocollo Indigo è una piattaforma DeFi sulla blockchain Cardano, che consente agli utenti di creare e scambiare asset sintetici (iAssets). Questi asset sintetici forniscono esposizione agli asset del mondo reale senza richiedere la proprietà diretta, migliorando la flessibilità e l’accessibilità nello spazio DeFi.

Indigo consente agli utenti di coniare asset sintetici utilizzando contratti intelligenti. Questi iAssets possono essere scambiati su vari Automated Market Maker (AMM) e utilizzati per lo yield farming.

Il protocollo prevede un Oracle autonomo che aggiorna i prezzi degli asset del mondo reale, garantendo che le versioni sintetiche rimangano allineate con le loro controparti reali.

Fondatori

Eric Coley e Dewayne Cameron sono i fondatori del protocollo Indigo. Hanno lanciato la piattaforma nel novembre 2022, raggiungendo il massimo storico di 125 milioni di dollari di valore totale bloccato nel marzo 2024. Coley è un imprenditore blockchain e cripto con oltre 15 anni di esperienza nel settore tecnologico.

Cameron è il CIO di Indigo. Ha conseguito un Master in Finanza presso la Durham University Business School.

Investitori e sostenitori

Non ci sono informazioni pubblicamente disponibili riguardo ai sostenitori di Indigo. Tuttavia, il fondatore di Cardano, Charles Hoskinson, lo ha riconosciuto come uno dei protocolli in più rapida crescita sulla rete Cardano.

Benqi

BENQI è un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) e Web3 che offre vari servizi finanziari, tra cui prestiti, prestiti e staking liquido.

Il protocollo fornisce una piattaforma user-friendly e senza autorizzazione per vari servizi finanziari, tra cui prestiti, prestiti e staking liquidi.

Pertanto, BENQI è costituito da tre componenti principali:

Mercati BENQI: gli utenti possono prestare, prendere in prestito e guadagnare interessi sulle risorse digitali. Questo componente offre un mercato della liquidità condiviso in cui gli utenti possono fornire e prelevare liquidità, utilizzare le attività fornite come garanzia e visualizzare i tassi di interesse in tempo reale in base alle dinamiche del mercato.
BENQI Liquid Staking: questo servizio tokenizza AVAX in staking, consentendo agli utenti di utilizzare, scambiare o collateralizzare l'asset che produce rendimento all'interno di altre applicazioni DeFi. Aggiunge utilità alle attività vincolate consentendo il trasferimento del capitale bloccato.
Ignite: progettato per eseguire il bootstrap di validatori e sottoreti Avalanche, Ignite rende più semplice per istituzioni, singoli sviluppatori e nativi Web3 il lancio di validatori e blockchain con un capitale minimo.

Fondatori

Dan Mgbor è il fondatore di BENQI. Ha esperienza nelle tecnologie di contabilità distribuita e nelle applicazioni decentralizzate, gestendo progetti e fornendo consulenza tecnologica a organizzazioni come Plan International UK, DXC Technology e Children's Hospital of Wisconsin.

Ha conseguito un Master presso l'Università di Southampton e una laurea presso l'Università di Nottingham.

Investitori e sostenitori

BENQI ha raccolto 6 milioni di dollari in un round di private equity nell'aprile 2021. Alcuni dei suoi investitori includono Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital e The Spartan Group.

La DeFi è sicura?

La DeFi è in gran parte un settore non regolamentato. Analizziamo alcuni dei principali rischi di cui dovresti essere a conoscenza:

Vulnerabilità dei contratti intelligenti : i contratti intelligenti sono la spina dorsale della DeFi, ma se non sono codificati correttamente, possono presentare punti deboli. Gli hacker possono sfruttare questi difetti per rubare fondi. Per ridurre questo rischio, molti progetti DeFi assumono revisori professionisti per rivedere e testare a fondo il loro codice prima di renderlo pubblico.
Attacchi con prestiti flash : i prestiti flash devono essere rimborsati all'interno della stessa transazione. Possono essere utilizzati per scopi legittimi ma anche per truffe; ad esempio, un attore malintenzionato può manipolare i prezzi dei token e drenare le riserve di liquidità, colpendo coloro che forniscono liquidità.
Attacchi di rientro : questo tipo di attacco si verifica quando un utente malintenzionato richiama ripetutamente una funzione in un contratto prima che l'esecuzione iniziale sia completata, prosciugando fondi nel processo. È una vulnerabilità comune da cui bisogna proteggersi attentamente.
Rug Pulls : questa truffa si verifica quando gli sviluppatori di un nuovo token ritirano improvvisamente tutti i fondi dal pool di liquidità, lasciando agli investitori token senza valore. È particolarmente comune nella DeFi perché creare e promuovere nuovi token è relativamente semplice.
Incertezza normativa : il panorama legale per la DeFi è ancora in fase di sviluppo. Le azioni normative, come il caso della SEC contro LBRY, possono avere un impatto significativo sui progetti DeFi e sui loro utenti.
Errore dell'utente : molte perdite DeFi si verificano perché gli utenti non comprendono appieno come funzionano i sistemi. L’educazione e la cautela sono essenziali per chiunque voglia partecipare alla DeFi.

La DeFi è adatta ai principianti?

La DeFi è emersa come la controparte della finanza tradizionale (che nel settore delle criptovalute viene chiamata TradFi), costruendo e innovando meccanismi e servizi finanziari tradizionali. Detto questo, la DeFi non è del tutto adatta ai principianti.

In effetti, la DeFi è altrettanto o più complicata della TradFi poiché aggiungi la complessità dei contratti intelligenti, la configurazione e la connessione di portafogli di criptovaluta, la comprensione della tecnologia blockchain e altro ancora.

Nonostante sia un'industria multimiliardaria, è un settore nascente e non regolamentato con molte cose da migliorare. Esistono rischi di vulnerabilità dei contratti intelligenti, programmi difettosi e attacchi di hacking e truffe di phishing sono dilaganti.

Quali problemi risolve la DeFi?

Nonostante questi rischi, la DeFi offre anche notevoli vantaggi potenziali:

Accessibilità : le piattaforme DeFi sono aperte a chiunque abbia una connessione Internet, rendendo i servizi finanziari disponibili a livello globale senza restrizioni geografiche.
Eliminazione degli intermediari : facilitando le transazioni dirette peer-to-peer, la DeFi elimina la necessità di intermediari come le banche, riducendo potenzialmente i costi e aumentando l’efficienza.
Trasparenza : le transazioni DeFi vengono registrate su blockchain pubbliche, fornendo un elevato livello di trasparenza e responsabilità rispetto alla finanza tradizionale, che spesso può essere opaca.
Libertà finanziaria : gli utenti hanno un maggiore controllo sui propri beni, consentendo loro di negoziare direttamente le condizioni di prestito e prestito senza fare affidamento su istituzioni centralizzate.
Innovazione nei prodotti finanziari : la DeFi consente la creazione di nuovi strumenti e servizi finanziari, come prestiti flash e yield farming, che non sono possibili nella finanza tradizionale.
Efficienza : le transazioni DeFi possono essere più veloci e più convenienti rispetto ai servizi finanziari tradizionali, soprattutto per le transazioni transfrontaliere.
Interoperabilità : molti protocolli DeFi sono progettati per funzionare insieme, creando un ecosistema finanziario più integrato e flessibile.

Bitcoin ha la DeFi?

Bitcoin non aveva intrinsecamente un ecosistema DeFi, ma l’integrazione della DeFi in Bitcoin è stata resa possibile attraverso token incapsulati come Wrapped Bitcoin (wBTC).

Inoltre, negli ultimi anni, i Bitcoin layer-2 (L2) sono stati progettati e lanciati sulla blockchain originale di Bitcoin per migliorarne la scalabilità e il throughput. Questi sviluppi hanno incentivato l’ascesa di diversi tipi di protocolli DeFi nativi di Bitcoin, comprese le piattaforme per il prestito, lo staking e lo scambio di NFT.

L’ascesa della DeFi in Bitcoin è in gran parte dovuta a protocolli come Ordinals, che hanno consentito la creazione di NFT sulla rete Bitcoin allegando dati ai singoli satoshi. Allo stesso modo, lo standard BRC-20 è un token fungibile esperienziale progettato per la blockchain BTC, costruito utilizzando il protocollo Ordinals.

Considerazioni conclusive: i migliori progetti DeFi

Questo articolo ha trattato alcuni dei migliori progetti DeFi del 2024. Questi progetti provengono da diversi sottosettori della DeFi, tra cui RWA, prestiti e prestiti, DEX e molto altro.

Inoltre, non ci limitiamo a Ethereum, poiché diverse dApp provengono da più reti blockchain, tra cui Cardano, Avalanche, Solana, Base e altre.

Il post I 14 migliori progetti di finanza decentralizzata (DeFi) nel 2024 è apparso per la prima volta su CryptoPotato .