Il settore della finanza decentralizzata (DeFi), con la sua promessa di inclusione finanziaria e innovazione, ha registrato una crescita esponenziale negli ultimi anni. Tuttavia, questa rapida espansione ha comportato anche un aumento delle sfide legali, normative e di sicurezza. Solo nel 2024, le perdite dovute agli hack legati alla DeFi hanno superato i 470 milioni di dollari. In questo panorama in evoluzione, l’importanza della conformità legale, dell’educazione degli utenti e delle misure di sicurezza non può essere sopravvalutata.
Il dottor Rasit Tavus, esperto di diritto blockchain e fondatore di LegalBlock , è emerso come una voce di spicco in questo settore. In un'intervista esclusiva con BeInCrypto, il Dr. Tavus ha condiviso le sue intuizioni sui pressanti rischi legali nella DeFi, sull'importanza dell'allineamento normativo e sui passaggi attuabili sia per le piattaforme che per gli utenti per garantire la sicurezza nell'ecosistema crittografico.
I rischi in evoluzione nella DeFi
Lo spazio DeFi ha lottato a lungo con le vulnerabilità , ma le tendenze recenti indicano un cambiamento preoccupante nelle tattiche impiegate dagli attori malintenzionati. Secondo il dottor Tavus, la sicurezza del portafoglio è diventata il rischio più urgente.
I dati di settore del 2024 rivelano che le chiavi private compromesse hanno rappresentato il 43,8% di tutte le criptovalute rubate , sottolineando la necessità fondamentale di solide pratiche di sicurezza del portafoglio. Gli hacker prendono sempre più di mira direttamente gli utenti piuttosto che progetti o contratti intelligenti.
“Le ultime tendenze nei crimini legati alla blockchain nativa mostrano che gli hacker si stanno concentrando sugli utenti piuttosto che su progetti o contratti intelligenti. Il furto delle chiavi private sta diventando ogni giorno sempre più popolare", ha condiviso il Dr. Tavus.
Una delle principali vulnerabilità deriva dalla natura trasparente delle transazioni blockchain. Sebbene la trasparenza sia fondamentale per la tecnologia blockchain, può inavvertitamente esporre gli utenti che collegano le loro identità tramite account di social media o profili pubblici. Questa connessione rende gli utenti più vulnerabili alle truffe mirate e ad altre attività dannose.
“Consiglio vivamente di non utilizzare lo stesso nickname sui social media e sui servizi di portafoglio. È un invito aperto a un gruppo di hacker: "Ciao, mi puoi trovare sui social media". Se riesci a installare malware e a rubare la mia chiave privata, sai quanto ruberai", ha aggiunto.
La protezione delle informazioni sensibili come le frasi seed è un'altra parte cruciale per rimanere al sicuro nello spazio crittografico. Il riavvio del modem e del router prima della connessione ai portafogli aggiunge un ulteriore livello di protezione aggiornando la connessione di rete, rendendo più difficile per gli aggressori sfruttare potenziali vulnerabilità.
Altrettanto importante è la scelta di un dispositivo sicuro per la gestione dei portafogli digitali . L'utilizzo di un dispositivo dedicato esclusivamente alle transazioni del portafoglio, con un'esposizione minima ad altre app o attività online, riduce significativamente il rischio che malware o accessi non autorizzati compromettano i dati sensibili.
“Vale la pena ricordare che gli utenti dovrebbero fare affidamento sui propri modem e router, non su quelli forniti dai fornitori di servizi. Inoltre, sconsiglio l'utilizzo di sistemi operativi che consentono l'installazione di app senza il consenso dell'utente. Idealmente, un dispositivo Apple senza app aggiuntive, dedicato esclusivamente a fungere da portafoglio digitale, è l’opzione più sicura” ha aggiunto il Dr. Tavus.
Le piattaforme DeFi devono rafforzare la propria conformità legale per salvaguardare sia gli utenti che i loro ecosistemi da frodi e altri rischi. Il dottor Tavus sottolinea l’importanza della trasparenza in questo processo, in particolare quando si tratta di delineare chiaramente la loro struttura legale e la giurisdizione sotto cui operano. Questo livello di apertura aiuta a creare fiducia e garantisce che la piattaforma sia meglio preparata ad affrontare le sfide normative.
“Gli utenti hanno il diritto di conoscere la struttura giuridica della piattaforma e quale giurisdizione è preferibile. In quella fase dell’ecosistema, non c’è alcuna logica nel combattere o resistere ad alcuna autorità di regolamentazione. Dovrebbero scegliere una giurisdizione e rispettare le regole locali. Se non viene adottata alcuna giurisdizione, qualsiasi governo prima o poi potrà intervenire”, ha spiegato.
Garantire la sicurezza legale
Per rimanere legalmente protetti nello spazio DeFi, gli utenti devono adottare misure proattive. Uno dei più importanti è verificare la giurisdizione delle piattaforme centralizzate, poiché svolge un ruolo chiave nel determinarne la conformità e l’affidabilità.
"Le giurisdizioni con scarsa conformità sono un chiaro segno della negligenza della piattaforma nei confronti dei suoi utenti", ha osservato il dottor Tavus.
Per le piattaforme decentralizzate, valutare la gestione del progetto è fondamentale. Gli utenti dovrebbero verificare che la leadership rispetti gli standard del settore e operi con trasparenza e responsabilità.
“Se gli utenti notano segnali di allarme ma continuano a utilizzare la piattaforma, potrebbero non ricevere protezione legale. I tribunali potrebbero considerare ciò come un’accettazione di transazioni ad alto rischio”, ha affermato.
Seguire le norme antiriciclaggio (AML) è altrettanto importante. Lo scambio di contanti con criptovalute senza KYC o licenze adeguate, soprattutto negli accordi OTC o peer-to-peer, può causare problemi legali. Gli utenti dovrebbero anche fare attenzione al rischio di ricevere fondi rubati o illeciti, che potrebbero metterli in seri problemi.
“Le nuove normative richiedono che i dettagli delle transazioni vengano archiviati per otto anni, comprese le fatture, il KYC del cliente, l’ambito del lavoro e i motivi delle transazioni. Le persone potrebbero non rendersi conto che stanno ricevendo fondi illeciti tracciati, il che potrebbe renderle parte di un sistema di riciclaggio di denaro", ha avvertito.
Truffe di recupero e ricorso legale
Le truffe volte a recuperare gli asset di criptovaluta perduti sono in aumento, sottolineando l’importanza della cautela quando si cercano tali servizi. Molte società di analisi pubblicizzano soluzioni di ripristino rapide e sicure, ma il dottor Tavus ha sottolineato che queste promesse sono spesso fuorvianti.
“Ogni giurisdizione e scambio di criptovalute ha una metodologia e una comprensione diversa degli atti criminali. Una promessa più ampia o immediata di recupero delle criptovalute è un puro atto criminale. Ogni caso dovrebbe essere esaminato e analizzato separatamente. La parte più divertente è che non rivelano mai la quantità che sono riusciti a recuperare perché non ne avevano mai avuto alcun importo", ha affermato.
Le vittime di truffe dovrebbero evitare di dipendere esclusivamente dalle società di recupero e rivolgersi invece alle forze dell’ordine o a professionisti legali qualificati per ricevere assistenza. La corretta rappresentanza dei diritti legali è strettamente regolamentata in ogni giurisdizione, rendendo gli avvocati esperti fondamentali per gestire tali casi in modo efficace.
"La controparte, che si tratti di un emittente di stablecoin o di un exchange di criptovalute, non è in grado di verificare la tua richiesta di "diritto di proprietà" e, senza un'adeguata ordinanza del tribunale, non sarà in grado di agire sul "diritto di proprietà" di un'altra persona. Senza l’assistenza adeguata di un avvocato esperto, le possibilità diminuiscono lentamente”, ha aggiunto.
Per ricevere aiuto legittimo, le vittime sono incoraggiate a contattare le forze dell'ordine. A seconda della giurisdizione, le agenzie federali o nazionali possono offrire un supporto migliore, poiché spesso dispongono di agenti qualificati con esperienza nella gestione dei crimini legati alle criptovalute.
Anche consultare un avvocato esperto in crimini crittografici è fondamentale. La combinazione di competenze legali con il supporto delle agenzie di controllo aumenta le possibilità di recuperare i beni perduti e di risolvere i casi di frode in modo efficace.
"Per alcune giurisdizioni, le agenzie federali o nazionali superano le forze dell'ordine locali grazie ai loro agenti esperti con esperienza nel settore delle criptovalute. Tuttavia, in alcuni altri paesi, le forze dell’ordine locali funzionano meglio perché le agenzie federali o nazionali sono sovraffollate da innumerevoli casi legati alle criptovalute e sono a corto di personale”, ha osservato.
Conformità a lungo termine e preparazione legale nella DeFi
Mantenere registri dettagliati delle transazioni per almeno otto anni è essenziale per i progetti DeFi, in particolare per le DAO , che spesso operano come partnership informali. Il dottor Tavus ha osservato che i disaccordi tra i cofondatori della DAO stanno diventando sempre più frequenti, rendendo fondamentale un'accurata tenuta dei registri. Senza una documentazione chiara, i cofondatori rischiano complicazioni legali in caso di controversie o se le autorità richiedono prove di transazioni passate.
“Per la sicurezza personale, qualsiasi transazione eseguita per un progetto DeFi dovrebbe essere prenotata da qualche parte. In un giorno davvero inaspettato, le forze dell'ordine o un tribunale possono chiederti dettagli che hai dimenticato anni fa e potresti essere accusato di qualcosa di cui non eri a conoscenza", ha spiegato.
Condividendo un esempio di vita reale, il dottor Tavus ha raccontato un incidente in cui una persona ha casualmente finanziato un portafoglio con $ 1 per le tariffe del gas dopo aver visto una richiesta in un gruppo Telegram. A loro insaputa, il portafoglio è stato successivamente utilizzato per hackerare un protocollo DeFi e rubare 3 milioni di dollari. Ciò evidenzia i potenziali rischi delle transazioni non documentate.
Per allineare i quadri di conformità alle normative internazionali e prevenire accuse di riciclaggio di denaro, il dottor Tavus ha sottolineato la necessità di implementare solide soluzioni AML e KYC.
“Assumere sviluppatori anonimi o pagare senza tenere registri non vale la pena correre rischi personali. La soluzione più economica è utilizzare soluzioni di pagamento centralizzate sviluppate da terze parti; in questo modo i progetti saranno esenti da responsabilità finché le transazioni saranno condotte tramite terzi", ha consigliato.
Sfide future e ruolo dell’istruzione
Il quadro giuridico che circonda la DeFi sta cambiando, con una maggiore attenzione alla trasparenza e alla responsabilità. Il dottor Tavus ha esortato l’industria a prendere sul serio questi cambiamenti, soprattutto quando si affrontano questioni critiche come la manipolazione del mercato.
“Tuttavia, alcuni grandi player non riescono a comprendere la gravità della situazione. La trasparenza dovrebbe essere sempre la prima scelta. Altrimenti, una grave negligenza nella divulgazione può causare gravi problemi che l’industria non ha mai affrontato prima”, ha avvertito.
Anche l’istruzione svolge un ruolo fondamentale nella riduzione dei rischi, sia per le aziende che per i singoli utenti. Una base di utenti informata non solo aiuta a proteggere gli individui, ma allenta anche le pressioni normative sulle aziende promuovendo un ecosistema più sicuro e responsabile.
“La preoccupazione principale dal punto di vista normativo è proteggere la vendita al dettaglio. Se il commercio al dettaglio è ben informato sui rischi che corre quando esegue una transazione e continua a insistere nel farlo, non ci saranno problemi legali", ha osservato.
Il dottor Tavus ha concluso che il futuro della DeFi dipende dalla capacità del settore di affrontare i propri difetti in modo proattivo. La trasparenza, la corretta tenuta dei registri e l’educazione degli utenti non sono solo garanzie: sono la base per costruire un ecosistema resiliente che può prosperare sotto controllo. Senza questi impegni, la DeFi rischia di perdere la propria credibilità e l’opportunità di definire il futuro della finanza alle proprie condizioni.
Il post Navigating Legal Risks in DeFi: Expert Insights del Dr. Rasit Tavus di LegalBlock è apparso per la prima volta su BeInCrypto .