La De Nederlandsche Bank (DNB) ha rivelato di aver imposto una sanzione amministrativa all'exchange centralizzato Crypto.com dopo aver presumibilmente operato e fornito servizi crittografici illegalmente per oltre due anni nei Paesi Bassi.
Crypto.com multato per aver fornito servizi non registrati
La Banca centrale olandese ha multato Foris DAX MT Limited (DAX MT), noto come "Crypto.com", per "non conformità" con la legge del paese. DAX MT operava senza registrazione nei Paesi Bassi e offriva servizi di crittografia per oltre due anni.
Multa per Foris DAX MT Limited ( https://t.co/GpTkySLssK ) per aver fornito servizi di crittografia senza la registrazione richiesta. https://t.co/qCNBA6iW5H
— De Nederlandsche Bank (@DNB_NL) 13 marzo 2024
Le aziende devono registrarsi presso la DNB ai sensi della legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Wwft) per essere autorizzate a offrire servizi crittografici nei Paesi Bassi.
La DNB ha ritenuto che l'exchange sia punibile per oltre due anni di operazioni senza registrazione. Come si legge nel documento ufficiale:
Violazioni riscontrate nell'ambito dell'indagine di cui sopra, unitamente al quadro giuridico, DNB constata quanto segue.
DNB ritiene che dal 21 maggio 2020 fino almeno all'8 novembre 2022 DAX MT ha violato la sezione 23b(1) e (2) e la sezione 23c(3) della Wwft offrendo servizi professionali o commerciali per lo scambio di valute virtuali senza registrazione presso DNB nei Paesi Bassi per offrire servizi professionali o aziendali per lo scambio tra valuta virtuale e valuta fiduciaria e l'offerta di portafogli di custodia.
Di conseguenza, la Banca centrale olandese ha classificato la "non conformità con Wwft" da parte dell'exchange come una multa di categoria 3. Questa sanzione ha un importo base di 2 milioni di euro (2,17 milioni di dollari), che può essere ridotto a 0 euro o aumentato fino a un massimo di 4 milioni di euro (4,35 milioni di dollari).
Multa aumentata a 3,1 milioni di dollari per la sua “gravità”
DNB ritiene che “la gravità e il grado di colpevolezza della non conformità” siano sufficienti per aumentare la sanzione dall’importo base a 2,85 milioni di euro (3,1 milioni di dollari). Per l'aumento, la Banca Centrale olandese ha considerato la portata sostanziale dell'exchange nei Paesi Bassi, poiché molti clienti utilizzano i suoi servizi.
Inoltre, si è ritenuto che DAX MT godesse di un notevole vantaggio competitivo rispetto ai suoi concorrenti registrati in quanto non doveva pagare "alcuna commissione di vigilanza a DNB o sostenere altri costi per il rispetto della Wwft".
La gravità dell’argomento di “non conformità” è determinato dal periodo prolungato in cui è persistito. Inoltre, la DNB ritiene che l'aumento della sanzione non dovrebbe essere moderato in base alla "capacità di carico" della borsa:
DAX MT non ha fatto valere una capacità contributiva limitata, anche per il resto, non sussistono prove di capacità contributiva limitata. La DNB non vede quindi alcun motivo per moderare l'importo della sanzione in base alla fase 8 (capacità di carico) della tabella di marcia.
Questo non è il primo rodeo con sanzioni amministrative da parte della Banca centrale olandese. Dopo aver introdotto l'obbligo di registrazione per i fornitori di servizi di crittografia nel maggio 2020, la DNB ha multato diversi exchange di criptovalute per aver operato non registrati nei Paesi Bassi.
Coinbase e Binance hanno già ricevuto multe per oltre 3 milioni di euro per i loro servizi non autorizzati. Alla fine, Binance ha cessato tutte le operazioni nei Paesi Bassi dopo non aver ottenuto l'approvazione della registrazione da parte della DNB, mentre Coinbase ha ottenuto l'approvazione normativa nel settembre del 2022.
Allo stesso modo, Crypto.com ha ottenuto la registrazione DNB nel luglio 2023, unendosi ufficialmente agli scambi centralizzati autorizzati ad operare nel paese. Nonostante ciò, l’exchange dovrà affrontare la sanzione amministrativa imposta per il periodo in cui ha operato prima dell’autorizzazione.
