Con una mossa volta a rafforzare il controllo sulle transazioni finanziarie all'interno del settore delle criptovalute, la Financial Services Agency (FSA) giapponese ha emesso una direttiva alle istituzioni finanziarie a livello nazionale.
Questa direttiva richiede un meccanismo di monitoraggio rafforzato mirato ai trasferimenti "illeciti" ai fornitori di servizi di cambio valuta digitale, sottolineando la determinazione dell'organismo di regolamentazione a frenare i crimini finanziari che sfruttano le valute digitali.
Un approccio proattivo alla sicurezza finanziaria?
L'iniziativa della FSA arriva dopo un rapporto analitico dell'Agenzia nazionale di polizia, di cui alla direttiva, che evidenzia una tendenza preoccupante: una parte sostanziale dei danni subiti da frodi specializzate e trasferimenti illegali di denaro finisce nell'ecosistema cripto. La FSA ha osservato:
Attualmente il numero dei danni causati da frodi specializzate rimane ancora elevato, così come numerosi sono anche i danni causati nell'internet banking da trasferimenti illeciti di denaro. Secondo un’analisi dell’Agenzia nazionale di polizia (NPA), la maggior parte di questi danni vengono trasferiti utilizzando cripto-asset.
La FSA ha consigliato agli istituti finanziari di "rafforzare la protezione dei propri utenti" riguardo alle transazioni dirette verso i fornitori di servizi di scambio di criptovalute per mitigare questo rischio .
Tra le azioni raccomandate c'è una misura particolarmente stringente: bloccare i trasferimenti in cui il nome del mittente non corrisponde al nome del conto, con l'obiettivo di reprimere le operazioni di furto di identità e riciclaggio di denaro che sfruttano il relativo anonimato del mercato delle valute digitali .
Sottolineando ulteriormente la necessità di vigilanza, la FSA ha sostenuto un “rafforzamento globale” dei processi di monitoraggio riguardanti i trasferimenti illeciti agli scambi di valuta digitale.
Il quadro normativo equilibrato sulle criptovalute del Giappone
La posizione del Giappone sulla regolamentazione della valuta digitale è stata storicamente di cauta apertura, riconoscendo il potenziale delle risorse digitali e sforzandosi di garantire un ambiente “migliore” per il loro utilizzo e scambio.
Le recenti linee guida emesse dalla Japanese Crypto Asset Business Association (JCBA) sulle offerte iniziali di monete (ICO) esemplificano questo approccio equilibrato. Queste linee guida mirano a perfezionare il processo ICO, concentrandosi su metodi trasparenti di calcolo dei prezzi, parametri di riferimento sulla liquidità e conformità normativa generale.
Nonostante le misure normative per monitorare e potenzialmente limitare alcuni tipi di trasferimenti di criptovalute, il Giappone continua a dimostrare un atteggiamento “lungimirante” nei confronti delle risorse digitali.
Il governo del paese ha recentemente concesso alle startup la possibilità di raccogliere fondi tramite criptovalute . Inoltre, il governo giapponese ha anche approvato una riforma fiscale del 2024 vantaggiosa per le società, escludendole dal pagamento delle tasse sui guadagni crittografici non realizzati se detengono asset a lungo termine.
Questo aggiornamento è arrivato dopo che la Japan Blockchain Association (JBA) ha presentato formalmente una petizione alle autorità lo scorso luglio, chiedendo loro di rivedere e tagliare le tasse sulle risorse in valuta digitale.
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