L'Unità di intelligence finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha imposto una sospensione parziale delle attività per sei mesi e una multa di 36,8 miliardi di won a Bithumb, uno dei maggiori exchange di criptovalute coreani.
Un nuovo problema di governance colpisce un exchange di criptovalute.
Secondo quanto riportato dal portale coreano News1 , l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) ha finalizzato pesanti sanzioni contro Bithumb per gravi violazioni delle norme antiriciclaggio (AML) e di identificazione del cliente (KYC), tra cui rapporti con fornitori di servizi di asset virtuali esteri non registrati e una scarsa diligenza nella verifica della clientela ai sensi della legge specifica sulle informazioni finanziarie.
Le misure includono una sospensione parziale dell'attività per sei mesi, incentrata sulla limitazione di alcuni trasferimenti di asset virtuali, soprattutto verso portafogli esterni per i nuovi utenti, e una sanzione amministrativa di decine di miliardi di won (circa 24-26 milioni di dollari). Parallelamente, all'amministratore delegato è stato rivolto un richiamo formale e il responsabile della rendicontazione della piattaforma è stato sospeso per sei mesi.
Questa decisione fa seguito a una più ampia campagna di vigilanza avviata dopo l'errore di sistema dei "Bitcoin fantasma" di Bithumb lo scorso febbraio , che ha visto centinaia di migliaia di BTC accreditati erroneamente per un breve periodo e ha innescato ispezioni su vasta scala in tutti gli exchange coreani. Come riportato da Bitcoinist , l'FIU ha notificato in via preliminare a Bithumb la sospensione il 9 marzo.
Il caso di Bithumb rispecchia precedenti sanzioni inflitte dalla Corea del Sud a concorrenti come Upbit e Korbit , che hanno già dovuto affrontare multe multimilionarie e sospensioni parziali per diffuse violazioni delle procedure KYC (Know Your Customer) e AML (Antiriciclaggio).
Una tendenza mondiale
Di recente, la Corea del Sud si è mossa a ritmo serrato per allineare la propria regolamentazione delle criptovalute agli standard del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI), ampliando l'implementazione della Travel Rule e trattando sempre più i principali exchange come istituzioni finanziarie di importanza sistemica, come dimostra la recente proposta del Digital Assets Basic Act , un disegno di legge quadro che raggruppa un'ampia gamma di misure politiche in materia di criptovalute, dalle normative sulle stablecoin agli ETF sulle criptovalute.
A livello globale, la situazione non è diversa. Dall'accordo record multimiliardario raggiunto da Binance negli Stati Uniti in materia di antiriciclaggio e sanzioni , alla multa a nove cifre inflitta dal Canada a Cryptomus e alle verifiche mirate in Australia e Francia, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo sembrano convergere verso un approccio del tipo "basta scuse" in materia di antiriciclaggio nel settore delle criptovalute.
Per i trader, il messaggio chiave è che la giurisdizione e il profilo di conformità ora incidono direttamente sul rischio di controparte: le piattaforme con controlli AML deboli rischiano sospensioni improvvise, regole di prelievo più rigide o shock di liquidità che possono ripercuotersi sui prezzi e sulle condizioni di finanziamento. Nel contesto attuale, operare su piattaforme che non rispettano rigorosamente le normative AML potrebbe comportare un ulteriore rischio nascosto di essere improvvisamente sanzionati dalle autorità di regolamentazione.
Immagine di copertina da Perplexity, grafico BTCUSDT da Tradingview