Crypto Winter ha colpito. Nessun investitore in criptovalute è al riparo da movimenti temporanei di prezzi selvaggi, ma alla fine si ripaga riducendo al minimo le perdite, afferma Mathieu Hardy , Chief Development Officer di OSOM .
A nessuno piace perdere soldi, ma le perdite temporanee sono solo una parte inevitabile dell'investimento. Ciò è particolarmente vero se hai deciso di investire in criptovalute. Tuttavia, anche durante gli inverni crittografici più freddi , ci sono modi per resistere all'estate.
Le criptovalute sono probabilmente alcune delle attività più gratificanti e volatili disponibili per investire oggi. Il risultato di tale volatilità è che queste attività possono essere altamente redditizie; tuttavia, se non sai cosa stai facendo, questa presunzione può fallire.
Non sorprende che i cali bruschi e prolungati spesso osservati nei mercati delle criptovalute provochino perdite per molti investitori. Ciò è particolarmente vero per coloro che acquistano il massimo e vendono il minimo o investono denaro di cui altrimenti avrebbero bisogno e sono costretti a vendere nei momenti peggiori possibili. Le perdite temporanee dovute a eventi di "scoperta dei prezzi" e "cigno nero" sono essenzialmente inevitabili. Ma possono essere notevolmente limitati e mitigati utilizzando adeguate misure di gestione del rischio.
Strumenti del mestiere – Matematica
“Gestire i rischi” è la regola d'oro per qualsiasi investitore o trader. L'obiettivo numero uno è "rimanere in vita". In altre parole, evita che il tuo portafoglio vada a zero. Il modo migliore per farlo è confrontare statisticamente il rischio che stai assumendo con la ricompensa che ti aspetti.
Il modo migliore per gestire il rischio è diversificare.
La Modern Portfolio Theory (MPT) impone di non mettere tutte le uova nello stesso paniere. In altre parole, gli investitori non dovrebbero concentrarsi unicamente su un asset particolare, ma invece ripartire i propri investimenti tra alcuni di essi. La diversificazione non solo riduce il rischio, ma può anche farlo senza diminuire i rendimenti.
È persino intuitivamente facile da capire: un portafoglio con due asset che hanno un tasso di crescita annuo composto del 200% e una deviazione al ribasso del 20% sarà meno rischioso di un portafoglio con uno solo di questi due asset. Perché anche se sembrano quantitativamente simili, le caratteristiche intrinseche le rendono diverse.
Come metodologia, MPT consente agli investitori di costruire un portafoglio da diversi asset.
Poiché il tuo primo obiettivo è rimanere in vita, dovresti prima di tutto proteggerti dalle cose che possono ucciderti. Per (versioni moderne di) Modern Portfolio Theory, questa è semivarianza. È una misura di dati che può essere utilizzata per stimare i rischi al ribasso di un portafoglio.
Invece di cercare di ottimizzare i rendimenti, dovresti prima di tutto evitare di perdere denaro. È quindi più interessante utilizzare indicatori come la semivarianza rispetto alla volatilità poiché tutta la volatilità positiva è desiderabile.
Crypto Winter e volatilità negativa
Dovresti solo cercare di proteggerti dalla volatilità negativa, piuttosto che dal tipo che fa bene a te.
Se tutto va a rotoli e riesci a uscirne vivo, quanto velocemente puoi tornare al massimo storico precedente del tuo portafoglio? Puoi utilizzare l'indice dell'ulcera della risorsa per gestirlo.
L'indice Ulcer ha il miglior nome in finanza perché tutti lo ottengono immediatamente: qualsiasi tempo trascorso al di sotto del "massimo storico" provoca ulcere. A nessuno piacciono le ulcere e tutti vogliono tornare ai massimi precedenti.
Puoi utilizzare l'indice dell'ulcera di varie risorse per confrontare la probabilità storica che ti porti fuori da una carreggiata rispetto ad altre risorse.
Con questo, hai la struttura di base di un portafoglio abilitato per la matematica: diversificato, gestito per il rischio di perdere tutto e la sua capacità di tornare dai minimi precedenti.
Prevalgono le teste di raffreddamento
Come dimostrano le nostre spiegazioni sopra, l'investimento basato su regole è il migliore e l'investimento emotivo deve essere evitato a tutti i costi. Ma devi comunque essere in grado di attenerti alle tue regole. Spesso, le emozioni umane di base sono la ragione principale delle perdite finanziarie. Perché spesso, la possibilità di un "jackpot dietro l'angolo" è semplicemente troppo allettante per gli investitori per riequilibrarsi lontano da attività rischiose o per evitare investimenti eccessivi. I motivi sono FOMO (Fear Of Missing Out), l'effetto Bandwagon, l'errore del giocatore d'azzardo o il bias di conferma. È probabile che tutti quei pregiudizi cognitivi ti facciano perdere soldi.
Tuttavia, i robot di trading spassionati, l'intelligenza artificiale e altri sistemi automatizzati non sono inclini a decisioni avventate. Possono minimizzare automaticamente i danni chiudendo posizioni quando i fondamentali non hanno più senso, considerando con calma numerosi fattori. I computer non si attaccano ai loro investimenti, alla community e alle fantastiche immagini del profilo. Se riesci a trattenerti dal minarli, offrono maggiori possibilità di successo.
Padroneggia le tue emozioni in Crypto Winter
Quindi, mentre è sempre fondamentale per gli investitori padroneggiare le proprie emozioni prima di tuffarsi nel mercato, i sistemi automatizzati possono assumere gran parte della complessità e attenersi a regole prestabilite, eliminando quasi del tutto il "fattore umano". Tutto ciò che gli esseri umani devono fare è resistere alla vendita del minimo e all'acquisto del massimo.
Un servizio come OSOM Crypto Autopilot , un ottimizzatore di portafoglio crittografico, è progettato per aiutare gli investitori a raggiungere questo tipo di crescita monotona con un portafoglio altamente diversificato senza complicare eccessivamente le questioni con pregiudizi cognitivi.
L'algoritmo basato sull'intelligenza artificiale di Autopilot traccia e trova automaticamente opportunità tra oltre 200 criptovalute, ribilanciando quando necessario per una diversificazione ottimale. Quindi puoi decidere quale parte dei tuoi investimenti periodici vuoi allocare in criptovaluta, impostare un ordine permanente e lasciare che gestisca tutto. Quindi devi solo controllare l'IA quando hai raggiunto l'orizzonte temporale desiderato.
Indipendentemente da esperienze, stili e pratiche, i trader e gli investitori dovrebbero sempre sforzarsi di utilizzare ogni strumento disponibile a loro disposizione. L'unico modo per non perdere mai è non giocare affatto. Ma questo è anche l'unico modo per non vincere mai, e la vera padronanza deriva dalla capacità di prepararsi allo scenario peggiore, valutare il rischio e mitigarlo.
Circa l'autore
Mathieu Hardy è Chief Development Officer di OSOM e ha sede a Bruxelles, in Belgio. Mathieu si è formato come antropologo culturale con una buona dose di economia macro e comportamentale. Curioso di sapere come il regno digitale offrisse un nuovo terreno di gioco per le scienze sociali, Mathieu ha iniziato a lavorare nella gestione del cambiamento IT e si è rapidamente rivolto all'innovazione del modello di business digitale. All'OSOM Mathieu ha trovato ampie opportunità per sfruttare le tecnologie al fine di ripensare i modelli di business per una finanza più incentrata sull'uomo.
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Il post Crypto Winter: Pffft. Ecco come resistere all'estate è apparso per la prima volta su BeInCrypto .