Il mix di finanza decentralizzata (DeFi) e intelligenza artificiale (AI) ha dato vita a una nuova narrativa nello spazio crittografico chiamata DeFAI, che, come suggerisce il titolo, si concentra sullo sfruttamento degli agenti AI per semplificare il processo di onboarding per le applicazioni decentralizzate (dApp), che sono spesso più complesse che utili.
In altre parole, la fusione dell’intelligenza artificiale con la DeFi sta guadagnando terreno nel mercato delle criptovalute poiché può semplificare le interazioni on-chain per gli utenti non crittografici con l’aiuto degli agenti IA. Gli agenti possono potenzialmente gestire l'intero flusso di lavoro: dallo spostamento dei token attraverso le reti o dallo scambio ad attività più complesse come l'identificazione di protocolli bridge sicuri, l'ottimizzazione dei percorsi di scambio e persino la creazione di un pool di liquidità su una piattaforma di prestito.
Ciò, almeno idealmente, ridurrebbe l’ansia (e l’onere) spesso associati alle complesse operazioni DeFi.
Ma DeFAI è appena agli inizi e molti di questi progetti sono evidentemente piuttosto sperimentali. Tuttavia, questa nuova narrazione è diventata una delle tendenze più calde nel settore delle criptovalute, con analisti di mercato e ricercatori che ritengono che potrebbe portare miliardi di dollari nell’ecosistema.
Scopriamo cos'è DeFAI, come funziona e alcuni dei progetti più importanti in classifica.
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Cos'è il DeFAI?
DeFAI, noto anche come AiFi, AgentFi, è uno degli ecosistemi crittografici in più rapida crescita. Curiosità: secondo i dati di CoinGecko, è già un mercato da un miliardo di dollari.
Diversi progetti stanno guidando il percorso, sfruttando l’elaborazione del linguaggio naturale e l’automazione basata sull’intelligenza artificiale per ridefinire l’interazione dell’utente e l’efficienza nella DeFi:
Allora, dov'è la proposta di valore e qual è il TLDR? Al momento, utilizzare la DeFi significa spesso passare da un'app all'altra, connettere portafogli e inserire manualmente tutti i dettagli per ogni transazione. Non importa quanto sia innovativa, l'esperienza dell'utente medio nella DeFi è spesso scarsa perché è complicata e facile da sbagliare.
DeFAI cambia la situazione consentendo agli utenti di utilizzare semplici comandi come "Scambia 3 ETH per USDC" o "Investi in un pool di liquidità" a un agente AI che troverà tutti i dettagli, come trovare le migliori tariffe o opzioni. Tutto quello che devono fare è approvare l'azione finale. Ciò rende l’utilizzo della DeFi facile come inviare un messaggio di testo.
È come avere ChatGPT per le criptovalute. Gli utenti devono semplicemente chiedere a un assistente intelligente di gestire tutte le fasi di un compito complicato. Ad esempio, gli utenti potrebbero dire: "Sposta i miei ETH su un'altra rete, scambiane una parte con USDC e utilizzali per guadagnare premi in un pool di liquidità". L'agente AI si occuperà di tutto:
- Scegliere gli strumenti migliori per ogni passaggio.
- Assicurati che sia sicuro ed economico.
- Invio dei risultati al tuo portafoglio.
DeFAI rende la DeFi più facile da usare, anche per i principianti. Gestisce le parti difficili, aiuta gli utenti a evitare errori costosi e fa anche risparmiare tempo. Con strumenti come comandi semplici, assistenti intelligenti e ricerca istantanea, apre le porte a più persone per trarre vantaggio dalla finanza decentralizzata senza sentirsi persi o sopraffatti.
Di seguito sono riportati alcuni dei principali progetti DeFAI attualmente di tendenza nella comunità crittografica.
I migliori progetti DeFAI nel 2025
Griffain (GRIFFAIN)
Griffain è stato costruito sulla blockchain di Solana da Tony Plasencia , uno sviluppatore veterano di Solana noto per progetti come Backan Underdog e Blink.fun.
Griffain offre diversi tipi di agenti, che si dividono in due categorie:
- Agenti personali : modelli personalizzabili in grado di cercare dati, completare attività generali e interagire con applicazioni blockchain.
- Agenti speciali : sono agenti più avanzati in grado di eseguire compiti complessi, come fornire analisi approfondite e rapporti su narrazioni e tendenze crittografiche, fornire notizie sulle criptovalute, simulare conversazioni complesse in diverse lingue e molto altro.
Tutti gli agenti hanno una cosa in comune: sono progettati per eseguire azioni on-chain tramite comandi in linguaggio naturale. Ad esempio, possono eseguire copy trading, creare memecoin da zero, automatizzare processi di trading come strategie di presa di profitto o semplicemente essere il tuo assistente virtuale. La piattaforma è un gateway user-friendly per semplificare le complesse attività on-chain, rendendola un pioniere nelle applicazioni DeFi basate sul linguaggio naturale.
PAAL AI
PAAL AI è una piattaforma DeFAI basata su Ethereum che offre un'ampia gamma di funzionalità avanzate basate sull'intelligenza artificiale, inclusi chatbot e assistenti basati sull'intelligenza artificiale:
- MyPaalBot : un assistente personalizzato che può fungere da chatbot, moderatore, ricercatore e persino community manager. È il tipo di agente più elementare, ma può fornire approfondimenti e consigli personalizzati per diverse attività.
- AutoPaal : uno strumento di ricerca e analisi più avanzato che può essere utilizzato per ottenere un vantaggio con approfondimenti e previsioni di mercato per progetti e monete di criptovaluta.
- PaalX : una funzionalità di trading in-chat decentralizzata che consente agli utenti di scambiare token, gestire portafogli e visualizzare portafogli senza lasciare l'interfaccia della chat.
La piattaforma supporta funzionalità di intelligenza artificiale multimodali, elaborando informazioni da testo, immagini, audio e video. Questa funzionalità migliora l'analisi crittografica e aiuta a prendere decisioni informate.
Un altro vantaggio di PAAL è la personalizzazione dei suoi agenti IA. Gli utenti possono addestrare i propri agenti utilizzando i propri set di dati personalizzati. Le loro capacità multimodali consentono loro di comprendere e rispondere a diversi tipi di input, rendendoli abbastanza versatili in diverse applicazioni.
Ciao Anon
Hey Anon (ANON) è un progetto DeFAI multicatena distribuito su Sonic, Solana, Base e Arbitrum. Si concentra su interfacce di transazione in linguaggio naturale, agenti DeFi autonomi e strumenti di ricerca.
Il progetto ha guadagnato molta attenzione, in parte grazie al suo controverso fondatore, Daniele Sesta , noto per aver creato protocolli multimiliardari come Spell e Wonderland nei cicli precedenti.
Hey Anon prevede di aprire la sua beta pubblica entro la fine di gennaio, supportata da un fondo per agenti AI di 20 milioni di dollari da DWFlabs. Finora, le funzionalità dettagliate sono scarse, ma il progetto cerca di semplificare le interazioni DeFi utilizzando strumenti basati sull’intelligenza artificiale. Secondo il suo white paper, gli agenti Hey Anon possono essere utilizzati per interazioni cross-chain tramite LayerZero, ottenere dati accurati sui prezzi tramite Pyth Network e persino prendere in prestito e guadagnare utilizzando protocolli di prestito come Aave.
Secondo i dati CoinGecko, è il terzo progetto DeFAI più grande per capitalizzazione di mercato, superando i 180 milioni di dollari al 13 gennaio.
AI16Z
AI16Z si autodefinisce come "il primo DAO di investimento guidato da agenti AI". Il progetto combina l’intelligenza artificiale con la governance decentralizzata per prendere decisioni di investimento autonome, che vengono prese da un agente AI chiamato Marc AIndressen.
Sebbene non abbia alcuna relazione con la società di venture capital Andresseen Horowitz (a16z), l'agente è addestrato sui dati disponibili sul suo cofondatore, Marc Andresseen.
Marc opera come intelligence centrale all'interno dell'ecosistema AI16Z, gestendo un pool di asset da 28 milioni di dollari, e puoi controllare la ripartizione qui . Inoltre, l’agente basa le sue decisioni su una combinazione di analisi basate sui dati e input dei possessori di token, che possono anche presentare idee di investimento. I possessori di token con partecipazioni significative nel token ai16z possono influenzare le decisioni dell'IA attraverso un meccanismo chiamato "Mercato virtuale della fiducia", che determina la credibilità dei contributi degli utenti.
Al centro di AI16Z c’è ElizaOS , un framework che consente la creazione di agenti AI su misura per compiti specifici. ElizaOS ha guadagnato una notevole popolarità, diventando uno dei repository in più rapida crescita su GitHub e superando progetti come Google Gemini in Stars History, un importante parametro di popolarità.
Il team sta anche valutando la possibilità di lanciare una piattaforma per la creazione di agenti AI, simile a Pump.fun, utilizzando AI16Z come valuta principale, che è diventata la prima del suo genere a raggiungere una capitalizzazione di mercato di oltre 2 miliardi di dollari nella rete Solana.
Modalità Rete
Mode Network porta l'automazione basata sull'intelligenza artificiale su Ethereum Layer-2 (L2), costruendo un'economia DeFi completamente gestita dall'intelligenza artificiale. È uno degli ecosistemi più grandi con circa 129 agenti AI che hanno eseguito collettivamente oltre 1.600 transazioni DeFi.
Alcuni di questi agenti includono:
- Arma di Giza : ottimizza la resa agricola dell'USDC.
- Brian : Consente l'esecuzione delle transazioni in linguaggio naturale e l'implementazione di contratti intelligenti.
- Robusto : aggrega e ottimizza i rendimenti utilizzando casseforti di rendimento basate sull'intelligenza artificiale.
- MODIUS di Olas: supporta il lancio o la comproprietà di agenti IA per strategie di agricoltura di liquidità.
- Amplifi : fornisce liquidità cross-chain e ottimizzazione dell'intelligenza artificiale per massimizzare i rendimenti.
Orbita
Orbit (GRIFT) consente agli utenti di interagire con protocolli su oltre 100 catene, comprese tutte le reti compatibili con EVM e layer-1 come Solana , Aptos , Sui Network e persino Bitcoin.
È stato sviluppato da SphereOne , una piattaforma di pagamento crittografico che ha raccolto 2,5 milioni di dollari nel 2023. Orbit semplifica l'onboarding della criptovaluta e le azioni on-chain utilizzando agenti AI, consentendo agli utenti di eseguire azioni chiave come:
- Scambia e collega token e collega risorse su più catene
- Puntata per massimizzare i rendimenti utilizzando una strategia di intelligenza artificiale avanzata
- Presta e prendi in prestito criptovalute per guadagnare interessi o accedere alla liquidità
- Gestisci i portafogli tramite un agente AI in grado di tracciare, raccogliere, analizzare dati e ottimizzare posizioni e strategie.
Neure
Neur è un copilota intelligente per Solana, concentrato sulle interfacce in linguaggio naturale per la DeFi.
Il progetto sfrutta la potenza dell’intelligenza artificiale all’avanguardia di alcuni dei modelli più avanzati, tra cui Claude 3.5-Sonnet e GPT-4o, utilizzandola per monitorare e analizzare i dati basati su Solana in tempo reale ed eseguire azioni automatizzate. La ciliegina sulla torta è che gli utenti possono connettere Neur praticamente con ogni dApp Solana.
La sua presenza su GitHub è cresciuta nonostante fosse in versione beta, guadagnando 350 stelle. Finora, il progetto incentiva gli sviluppatori a contribuire alla sua sicurezza e alle sue funzionalità attraverso premi. Tuttavia, l'accesso anticipato richiede una tariffa di 1 SOL, fornendo funzionalità limitate durante questa fase.
Autonole
Fondata nel 2021, Autonolas (OLAS) è una solida piattaforma di intelligenza artificiale e crittografia con uno scopo semplice: creare agenti di intelligenza artificiale autonomi in grado di decentralizzare le economie guidate dall'intelligenza artificiale per soddisfare i bisogni umani.
Autonolas fornisce un solido framework per lo sviluppo e la gestione di sistemi di intelligenza artificiale autonomi attraverso il suo Olas Stack e il protocollo Olas, che forniscono le basi per la creazione, l'implementazione e la comproprietà degli agenti di intelligenza artificiale. L'architettura del progetto è costruita attorno ai seguenti componenti principali:
- Servizi dell'agente : programmi indipendenti che lavorano insieme per raggiungere obiettivi specifici.
- App autonome componibili : applicazioni estensibili e modulari che possono essere combinate per creare sistemi più complessi.
- Protocollo on-chain : garantisce la sicurezza dei servizi degli agenti incentivando gli sviluppatori a contribuire con il codice.
Andando avanti, gli agenti di Autonolas sono piuttosto versatili, il che li rende utili per diversi compiti e protocolli, inclusi ma non limitati a
- Gestione automatizzata del portafoglio : gli agenti IA possono gestire e riequilibrare i portafogli di investimento, ottimizzando i rendimenti e riducendo la supervisione manuale.
- Partecipazione alla governance della DAO : servizi come Governatooorr consentono agli agenti di intelligenza artificiale di impegnarsi in processi decisionali all'interno delle organizzazioni autonome decentralizzate (DAO).
- Gestione delle buste paga per DAO : gli agenti AI possono semplificare le operazioni sulle buste paga, garantendo una distribuzione dei fondi efficiente e senza errori.
- Operazioni cross-chain : la tecnologia supporta flussi di lavoro complessi su più blockchain, mantenendo un funzionamento senza interruzioni per diverse attività.
Geco AI
Gekko AI è stato sviluppato da Axal e basato sul protocollo Virtuals. Mira a semplificare e migliorare il trading di criptovaluta attraverso l'automazione, la trasparenza e l'analisi per creare strategie avanzate per il mercato.
Fondamentalmente, Gekko AI è progettato per fornire un'esperienza di trading fluida ed efficiente sfruttando la piattaforma di trading AI di Axal, introducendo strumenti che analizzano automaticamente i mercati ed eseguono operazioni per conto degli utenti.
Il suo sistema di trading basato sull'intelligenza artificiale monitora e interpreta le tendenze del mercato 24 ore su 24, 7 giorni su 7, eseguendo operazioni sulla base di dati in tempo reale e strategie predefinite. Gli utenti possono anche sfruttare il sistema Autopilot di Axal per creare agenti di trading personalizzati su misura per le loro esigenze specifiche e preferenze di rischio.
Considerazioni conclusive: i principali progetti DeFAI nel 2025
La fusione tra DeFi e AI potrebbe diventare il prossimo catalizzatore per l’industria delle criptovalute nel suo insieme semplicemente sfruttando l’ascesa degli agenti AI per semplificare i processi on-chain tradizionalmente complessi.
DeFAI è semplice: riduci la ripida curva di apprendimento della DeFi con gli agenti AI. Che si tratti di automatizzare i flussi di lavoro, ottimizzare le transazioni o abilitare interazioni con il linguaggio naturale proprio come ChatGPT, questa innovazione potrebbe trasformare il modo in cui gli utenti accedono ai mondi blockchain e DeFi.
Tuttavia, si noti che questo settore è piuttosto giovane e la maggior parte dei progetti non si è completamente affermata con prodotti finiti o completamente spediti. È molto presto, ma l'ecosistema sta crescendo in modo esponenziale, con molti analisti di mercato che prevedono una crescita significativa nei prossimi anni.
Il post Cos’è il DeFAI? I 9 migliori progetti DeFAI nel 2025 sono apparsi per la prima volta su CryptoPotato .