Le criptovalute sono diventate il punto di riferimento per i paesi che cercano di eludere le sanzioni, e non è difficile capire perché. Bitcoin è il dito medio dei sistemi finanziari tradizionali: intoccabile, inarrestabile e spesso irrintracciabile.
Russia, Iran e Corea del Nord stanno tutti utilizzando l’IR per superare le barriere economiche. Le criptovalute operano su reti in cui nessuno è responsabile. Ciò significa niente banche, niente governi, niente regolatori con il fiato sul collo.
Sistemi bancari tradizionali? Sì, sono regolamentati fino al midollo. Le transazioni vengono sorvegliate come un falco, rendendo facile per le autorità congelare beni o bloccare i trasferimenti di denaro. Ma con le criptovalute è tutta una questione di transazioni peer-to-peer.
Puoi inviare e ricevere denaro direttamente senza che nessuno ficchi il naso nella tua attività. E questo è esattamente ciò che lo rende così attraente per i paesi che si trovano ad affrontare pesanti sanzioni.
Il vantaggio della crittografia
Poi c'è la natura senza confini delle criptovalute. Non gli importa niente della geografia. Puoi inviare Bitcoin in tutto il mondo senza preoccuparti di confini o regolamenti.
Questo è enorme per le persone e le entità dei paesi sanzionati che hanno bisogno di aggirare le limitazioni imposte dai loro sistemi finanziari locali.
Non devi preoccuparti delle leggi locali quando hai a che fare con le criptovalute: è come avere un passaporto che ti consente di viaggiare ovunque senza essere controllato.
Ciò che rende le criptovalute una scelta solida per eludere le sanzioni è anche la supervisione e la regolamentazione limitate. Storicamente, il mercato delle criptovalute non è stato osservato così da vicino come i mercati finanziari tradizionali.
Certo, le cose stanno cambiando, ma per ora c’è ancora molto margine di manovra. Puoi scambiare un sacco di criptovalute senza dover passare attraverso tutti i passaggi che le banche e gli istituti finanziari ti fanno compiere.
E non dimentichiamoci dei servizi di mixaggio. Questi sono lo strumento definitivo per il riciclaggio di criptovalute. Gli utenti possono inviare le proprie monete a un mixer, dove vengono gettate in una piscina con le monete di altre persone e poi rimandate indietro, tutte mescolate.
È come scuotere un barattolo pieno di biglie di colori diversi: buona fortuna se scopri da dove iniziano ognuna. Ciò rende difficile risalire alla provenienza dei fondi, consentendo alle entità sanzionate di spostare denaro senza essere scoperte.
Esempi del mondo reale
Non è più una teoria. I paesi lo stanno facendo davvero. Prendiamo l’Iran, per esempio. Hanno utilizzato Bitcoin per far andare avanti la loro economia pur essendo tagliati fuori dal sistema bancario globale.
Bitcoin consente loro di continuare a commerciare a livello internazionale senza la necessità di utilizzare i canali finanziari tradizionali che sono loro preclusi a causa delle sanzioni.
Poi c'è la Corea del Nord. Sono stati su tutte le notizie per attacchi informatici e ransomware, mirati in particolare agli scambi di criptovaluta.
Rubano un sacco di criptovalute e le usano per finanziare il loro regime, che è duramente colpito dalle sanzioni. Queste rapine digitali sono un’ancora di salvezza, aiutandoli a schivare il proiettile economico.
Anche in questo caso la Russia non resta fuori. Dopo l’inizio del conflitto ucraino e l’arrivo delle sanzioni americane, la Russia ha iniziato a cercare di creare una valuta digitale nazionale.
Sono entrati anche nel settore minerario, cercando di generare entrate in modi che le sanzioni non possono toccare.
Il Venezuela è un altro giocatore in questo gioco. Sono arrivati al punto di creare la propria criptovaluta, il Petro, nel disperato tentativo di aggirare le sanzioni e stabilizzare la loro economia, che è andata in malora a causa dell’iperinflazione.
L'idea era quella di avere una valuta digitale che non fosse legata al crollo del loro bolívar, dando loro un modo per superare l'isolamento finanziario.
Solo nel 2023, circa 14,9 miliardi di dollari in transazioni crittografiche sono stati vincolati a entità sanzionate. Si tratta del 61,5% di tutte le transazioni illecite di quell'anno.