Elevate barriere all’ingresso, processi di transazione complessi e confini geografici hanno storicamente limitato i mercati immobiliari e delle belle arti.
Queste difficoltà, tuttavia, non rallentano la gestione degli asset tradizionali, soprattutto sulla blockchain. Secondo un rapporto di Standard Chartered, i Real-World Asset (RWA) tokenizzati raggiungeranno i 30 trilioni di dollari entro il 2034. Questo significativo potenziale di crescita indica il potenziale non ancora sfruttato degli asset del mondo reale. La tokenizzazione attraverso la blockchain sta rivoluzionando il modo in cui oggi vengono gestiti gli asset tradizionali. Sta trasformando il commercio globale migliorando l’accessibilità e la liquidità.
La tecnologia Blockchain sta rivoluzionando la tradizionale gestione patrimoniale migliorando la trasparenza e l’immutabilità, aumentando l’efficienza, migliorando la sicurezza e fornendo accessibilità globale. C’è un minore coinvolgimento degli intermediari negli asset tokenizzati, a differenza di quanto è ottenibile con la gestione patrimoniale tradizionale. L’eliminazione degli intermediari rende il processo più trasparente (riducendo le frodi e aumentando la fiducia) e meno complesso. In questo articolo esploreremo il modo in cui le risorse tradizionali vengono collegate allo spazio digitale utilizzando la tokenizzazione.
Tokenizzazione delle risorse del mondo reale
La tokenizzazione degli asset nel mondo reale è il processo di emissione di token digitali basati sulla blockchain su asset fisici o tradizionali come oro, immobili, macchinari, ecc. In sostanza, la tokenizzazione di questi asset comporta la creazione di token che vengono generalmente emessi come contratti intelligenti su blockchain reti come Ethereum, Solana, Polygon, ecc. Ogni token emesso rappresenta una proprietà frazionaria dell'asset sottostante, e ciò è supportato da un quadro giuridico che garantisce la connessione tra il token e l'asset fisico.
È possibile tokenizzare un'ampia varietà di risorse, tra cui:
- Strumenti finanziari come azioni, obbligazioni e altri prodotti strutturati
- Immobili come immobili commerciali e residenziali
- Materie prime come oro, argento, petrolio, ecc
- Beni come oggetti d'arte e da collezione
Tokenizzazione RWA e opportunità nel mercato
Siamo in una fase di trasformazione dei mercati finanziari con la tokenizzazione RWA. Questo caso d’uso della tecnologia blockchain ha visto rinomati istituti finanziari e innovatori fintech sviluppare e collaborare attivamente con piattaforme di tokenizzazione. Secondo le previsioni, si prevede che il 7-9% dei portafogli degli investitori sarà assegnato ad asset tokenizzati entro il 2027 e il settore è sulla buona strada per raggiungere questo obiettivo.
Un indicatore di ciò è il mercato che sta sperimentando una forte spinta nella tokenizzazione dei titoli, con attori importanti come BlackRock, Goldman Sachs, Franklin Templeton e JPMorgan che lanciano iniziative di tokenizzazione dedicate. BlackRock da 10 trilioni di dollari, ad esempio, ha recentemente collaborato con Securitize per fornire un migliore accesso ai prodotti finanziari tradizionali attraverso la digitalizzazione. Il fondo tokenizzato BUIDL di BlackRock è leader nella categoria dei titoli del Tesoro tokenizzati con una capitalizzazione di mercato di 541 milioni di dollari . Il Treasury tokenizzato FOBXX di Franklin Templeton è il terzo più grande con una capitalizzazione di mercato di 410 milioni di dollari .
Il Total Value Locked (TVL) nel settore RWA al momento in cui scrivo è di 6,4 miliardi di dollari . Ciò rappresenta il valore economico del settore e la sua accettazione universale. Mentre le infrastrutture standard istituzionali continuano a maturare per il trading, la custodia e altri prodotti e servizi, gli asset del mercato privato come il settore immobiliare e il private equity sono emersi come i primi leader nell’adozione.
Alcuni fattori chiave di questa adozione includono la domanda di accesso a opportunità di investimento premium senza intermediari, la spinta per una maggiore liquidità in asset altrimenti tradizionalmente illiquidi e importanti riduzioni dei costi nella gestione patrimoniale e nelle transazioni.
Il settore, tuttavia, deve ancora affrontare sfide significative, alcune delle quali includono la complessità dell’integrazione dei prodotti finanziari tradizionali con l’infrastruttura blockchain e l’incertezza normativa. Altre sfide includono le curve di adozione educativa e istituzionale e gli aspetti tecnici relativi all’interoperabilità, alla scalabilità e alla sicurezza.
Con le normative, varia a seconda delle giurisdizioni. Alcune regioni stanno emergendo come leader indiscussi nel fornire quadri normativi per gli asset tokenizzati. Paesi come la Svizzera e Singapore hanno creato ambienti progressisti che supportano la tokenizzazione degli RWA proteggendo al contempo gli investitori e i loro investimenti.
Pionieri in prima linea nella tokenizzazione RWA entrano in RWA Inc. e altri
Il settore RWA sta guadagnando slancio grazie al lavoro di progetti nello spazio. RWA Inc. è uno di questi attori chiave e una piattaforma pionieristica che guida la carica nel settore della tokenizzazione degli RWA e ridefinisce il modo in cui interagiamo con gli RWA sulla blockchain. Si tratta del primo ecosistema RWA completo che offre la tokenizzazione RWA end-to-end attraverso una piattaforma multi-asset all'avanguardia che include la tokenizzazione come servizio, un launchpad e un marketplace.
RWA Inc. non sta solo digitalizzando le risorse, ma sta anche sbloccando uno standard completamente nuovo per la proprietà, il commercio e la gestione delle risorse. La piattaforma multi-asset integra perfettamente un launchpad e un mercato, offrendo al contempo la tokenizzazione come servizio, colmando il divario tra la finanza tradizionale e un futuro digitale sulla blockchain.
Operando in un mercato potenziale da 30 trilioni di dollari, RWA Inc. è ben posizionata per diventare una forza dominante nel settore RWA poiché sfrutta una conformità normativa senza pari (già stabilite 6 licenze di trading regolamentate negli Emirati Arabi Uniti) e l'accessibilità degli asset trasformativi. Le licenze detenute da RWA Inc. la rendono il principale punto di riferimento per le tradizionali società di investimento, banche e gestori di hedge fund. $RWA è il token di utilità nativo che alimenta l'ecosistema RWA Inc.. Altri progetti in prima linea nella tokenizzazione RWA includono:
- Propy : un protocollo immobiliare decentralizzato che sfrutta la tecnologia blockchain per facilitare le transazioni immobiliari.
- YieldBricks : una società che fornisce pool DeFi senza soluzione di continuità per tokenizzare il rendimento tramite asset immobiliari.
- EstateX : una società basata su blockchain che democratizza l'accesso agli investimenti immobiliari con maggiore liquidità, minimi di investimento inferiori e diversificazione del portafoglio.
- Metamovers : una piattaforma blockchain innovativa progettata per trasformare il mercato secondario degli asset del mondo reale, concentrandosi in particolare sul settore immobiliare.
Il futuro della tokenizzazione RWA
Parlando della tokenizzazione e del settore RWA, David Henderson, responsabile del marketing di Backed Finance, un attore importante nella tokenizzazione dei titoli di Stato, ha affermato : “La rivoluzione della tokenizzazione è in pieno svolgimento. Le istituzioni finanziarie stanno abbracciando questa tecnologia, riconoscendone il potenziale per rimodellare il panorama finanziario globale. La distinzione tra risorse “del mondo reale” e risorse digitali si confonderà man mano che le blockchain diventeranno lo strato di regolamento per tutte le transazioni finanziarie, democratizzando l’accesso ai mercati in tutto il mondo. Il futuro della finanza è senza confini e inclusivo”.
La tokenizzazione RWA si trova all’intersezione focale tra la finanza tradizionale e l’innovazione blockchain. Le integrazioni tra RWA tokenizzati e protocolli DeFi stanno creando nuove strade per la generazione di rendimento e i mercati dei prestiti. Lo sviluppo di infrastrutture con standard istituzionali ne aumenta anche l’adozione da parte dei principali attori finanziari tradizionali. Man mano che la tecnologia continua a maturare, assisteremo all’emergere di sistemi sofisticati che combinano l’efficienza della blockchain con i meccanismi del mercato finanziario convenzionale.
La tokenizzazione degli asset del mondo reale sta omogeneizzando l’accesso a classi di asset che in precedenza erano esclusive, riducendo gli attriti del mercato e automatizzando i processi di conformità. Si tratta di impatti potenzialmente profondi sulla finanza tradizionale. Il successo di queste modifiche, tuttavia, dipende in gran parte dai continui progressi tecnologici, dalla chiarezza normativa e dall’adozione istituzionale.
Conclusione
Una delle innovazioni più significative nella finanza moderna negli ultimi tempi è la tokenizzazione degli RWA. Svolgono un ruolo importante nel colmare il divario tra gli asset tradizionali e l’infrastruttura finanziaria blockchain. Anche se la tecnologia e le strutture di mercato sono ancora in evoluzione, progetti come RWA Inc. stanno gettando le basi per massicce trasformazioni. Stanno cambiando il modo in cui vediamo la proprietà e il trading degli asset.
La convergenza del progresso tecnologico, l’aumento dell’interesse istituzionale e un adeguato sviluppo normativo confermano che la tokenizzazione degli RWA è un cambiamento rudimentale nei mercati finanziari. E sono destinati a svolgere un ruolo importante in questa corsa al rialzo. Quindi, come investitore o istituzione, questo è il momento migliore per sviluppare approcci strategici alla tokenizzazione degli RWA.
Il post Collegare le risorse tradizionali alla Blockchain attraverso la tokenizzazione è apparso per la prima volta su BeInCrypto .