Il Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California (DFPI) ha annunciato oggi di aver stipulato un ordine di consenso con Coinme, Inc., con sede a Seattle.
Si tratta del primo provvedimento coercitivo ai sensi della legge statale sulle attività finanziarie digitali (DFAL).
La California reprime Coinme
Coinme, che gestisce chioschi per criptovalute in supermercati e minimarket in tutta la California, è stata ritenuta colpevole di aver violato il limite giornaliero di transazioni imposto dal DFAL, consentendo ai clienti di scambiare o prelevare più di 1.000 dollari al giorno. L'indagine del DFPI ha inoltre rivelato che Coinme non ha fornito le informazioni richieste sulle ricevute dei clienti.
Ai sensi dell'ordinanza consensuale, Coinme ha accettato di pagare una penale di 300.000 dollari, di cui 51.700 dollari di risarcimento a un anziano residente della California colpito dalle violazioni.
Secondo il comunicato stampa ufficiale del DFPI, la società adotterà anche misure di conformità per prevenire future infrazioni.
In una dichiarazione, il commissario del DFPI KC Mohseni ha affermato
"Questa azione coercitiva dovrebbe inviare un messaggio forte ai gestori dei chioschi: la California fa sul serio quando chiede alle aziende di asset digitali di seguire le regole che aiutano a impedire ai truffatori di approfittarsi di ignari californiani".
Aumento delle truffe sui chioschi di criptovaluta
Le perdite dovute a frodi legate ai chioschi di criptovalute sono quasi decuplicate tra il 2020 e il 2023, secondo il rapporto della FTC dello scorso settembre. L'FBI ha registrato perdite legate ai chioschi per 247 milioni di dollari nel 2024, registrando un aumento del 99% delle denunce rispetto all'anno precedente. Entrambe le agenzie avvertono che queste truffe hanno danneggiato in modo sproporzionato gli americani più anziani, con la FTC che ha rivelato che le persone di età pari o superiore a 60 anni avevano una probabilità tre volte maggiore rispetto ai giovani adulti di segnalare una perdita tramite un chiosco di criptovalute.
In risposta a ciò, nel 2023 la California ha emanato il DFAL per regolamentare i gestori di chioschi e ridurre questi rischi.
Tra gli altri stati che hanno preso provvedimenti c'è l'Illinois. All'inizio di giugno, i legislatori dello stato hanno inviato un disegno di legge al governatore JB Pritzker, che aveva già caldeggiato misure simili all'inizio di quest'anno. Anche il Vermont ha emanato a maggio regolamenti che stabiliscono limiti giornalieri alle transazioni sui chioschi di criptovalute per limitare le perdite subite dalle vittime, mentre il Nebraska ha introdotto una legge a marzo che impone ai gestori di sportelli bancomat per criptovalute di ottenere licenze.
Il post Coinme colpita da una multa di 300.000 $ nella prima azione di contrasto alla DFAL in California è apparso per la prima volta su CryptoPotato .