Il gigante statunitense dell'exchange di criptovalute Coinbase ha annunciato una serie di nuovi strumenti per aiutare le procedure di conformità alle criptovalute per le istituzioni finanziarie.
In un annuncio del 28 aprile, la società ha presentato "Coinbase Intelligence" che ha affermato che avrebbe fornito la conformità alle criptovalute su larga scala.
L'azienda ha aggiunto di essere particolarmente esperta nella sfida di stare al passo con le normative globali e vuole assicurarsi che tutti possano partecipare in sicurezza al settore delle criptovalute.
Gli strumenti appena annunciati risponderanno alle esigenze di conformità di "istituzioni finanziarie, aziende di criptovalute, forze dell'ordine e società nuove alle criptovalute", ha affermato.
Conformità intelligente
La nuova suite di strumenti offre un servizio chiamato Coinbase Know Your Transaction (KYT) che è uno strumento di screening delle transazioni. Ciò consentirà alle istituzioni finanziarie e alle aziende crittografiche di "gestire in modo proattivo il rischio in base al nostro sistema proprietario di punteggio del rischio", ha spiegato.
Il servizio KYT può essere utilizzato come API (Application Programmable Interface) per automatizzare il monitoraggio delle transazioni in tempo reale. L'obiettivo è salvaguardare contro i cattivi attori e le transazioni spurie.
In realtà, i cattivi attori userebbero un servizio di mixaggio o offuscamento delle transazioni come Tornado Cash .
KYT consente inoltre agli utenti di ricevere avvisi per consentire una gestione proattiva del rischio in caso di modifiche ai profili di rischio e schermare le transazioni per i flag relativi all'antiriciclaggio.
La società ha anche cambiato la sua piattaforma di analisi in "Coinbase Tracer". La piattaforma, che è stata utilizzata da governi e forze dell'ordine, ora collega l'attività a entità del mondo reale per visualizzare il flusso di risorse crittografiche.
Può anche essere utilizzato per ridurre le frodi, demistificare il rischio di controparte e aiutare a segnalare i rischi di AML con punteggi di rischio e avvisi. La società ha concluso che è in missione per soddisfare le opportunità di conformità del futuro.
"In Coinbase, abbiamo sostenuto l'importanza di far crescere il mercato delle criptovalute in modo equo e conforme al fine di alimentare l'innovazione ed espandere la libertà economica per tutti".
Coinbase sta diventando una banca?
I nuovi strumenti possono essere accolti con favore da autorità di regolamentazione e legislatori, ma per l'utente medio, Coinbase sta diventando ogni giorno più simile a una banca di fascia alta. A marzo, Coinbase ha dichiarato che i clienti in Canada, Singapore e Giappone sarebbero tenuti a fornire ulteriori informazioni sulle loro transazioni.
La maggior parte delle banche ha limiti alle transazioni, richiede una serie di informazioni personali, segnala le transazioni al governo, impone commissioni elevate e limita ciò che i propri clienti possono fare con i propri soldi.
Mentre le autorità di regolamentazione globali stringono le viti al settore delle criptovalute, gli scambi centralizzati non avranno altra scelta che seguire questo percorso e Coinbase sembra aprire la strada. Il 28 aprile le azioni della società (COIN) sono scese al minimo storico di $ 115.
Il post Coinbase lancia servizi di intelligence per la conformità alle criptovalute è apparso per la prima volta su BeInCrypto .