Coinbase ha esortato le autorità di regolamentazione statunitensi ad aggiornare le modalità di lotta ai reati finanziari nel settore delle criptovalute, sostenendo che gli strumenti moderni possono fornire alle forze dell'ordine indicazioni più chiare, riducendo al contempo la burocrazia di basso valore per le aziende oneste.
Secondo una lettera datata 17 ottobre 2025, la società ha chiesto ai funzionari del Tesoro di accettare nuovi approcci che utilizzano analisi blockchain, intelligenza artificiale, API, identificatori decentralizzati e prove che tutelano la privacy.
La presentazione fa parte di un processo di commento pubblico legato a un avviso del Tesoro che richiede idee su "Metodi innovativi per rilevare attività illecite che coinvolgono asset digitali".
Coinbase promuove regole favorevoli alla tecnologia
Nella presentazione, lunga circa 30 pagine, Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase, ha proposto diverse misure pratiche. I report hanno rivelato richieste di aree di test sicure in cui le aziende potessero provare nuovi strumenti di monitoraggio senza rischi immediati di applicazione delle normative.
Quando i cattivi innovano nel campo dei reati finanziari, i buoni hanno bisogno di innovazione per tenere il passo. @coinbase ha risposto alla richiesta di commento di @USTreasury su "Metodi innovativi per rilevare attività illecite che coinvolgono asset digitali" per sottolineare questa realtà e 4 riforme specifiche UST…
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 20 ottobre 2025
L'azienda ha chiesto al Tesoro di riconoscere gli ID decentralizzati e le prove a conoscenza zero come metodi validi per verificare i clienti e di supportare API standardizzate in modo che gli exchange e gli enti regolatori possano condividere i dati corretti.
Grewal ha scritto: "Quando i cattivi innovano nella criminalità finanziaria, i buoni hanno bisogno di innovazione per tenere il passo". Questa frase è stata utilizzata per sottolineare il punto dell'azienda, secondo cui i tradizionali report basati sui moduli possono non rilevare le minacce reali.
Noi di @coinbase modernizziamo costantemente i nostri sistemi di difesa per proteggere i nostri clienti e la sicurezza nazionale. L'approccio del governo alla lotta contro la criminalità finanziaria non dovrebbe essere diverso. Ecco perché i decisori politici dovrebbero abbracciare l'innovazione per modernizzare l'AML con soluzioni digitali comprovate… https://t.co/82GfJSzRDs
— Faryar Shirzad
(@faryarshirzad) 20 ottobre 2025
(@faryarshirzad) Perché Coinbase afferma che è necessario un cambiamento
Secondo Coinbase , le attuali norme del Bank Secrecy Act generano un'enorme quantità di avvisi di attività sospette, molti dei quali di basso valore, e lasciano sia le aziende che gli enti regolatori sopraffatti.
Lo studio ha sostenuto che un approccio basato sui risultati si concentrerebbe sui risultati, ad esempio se l'attività illecita fosse stata effettivamente rilevata e fermata, anziché imporre metodi specifici, spesso obsoleti, a ogni attore.
I rapporti mostrano che anche Coinbase ha inquadrato la questione come una questione di competitività nazionale, facendo riferimento a un white paper del suo ramo politico intitolato "The National Security Case for Crypto and Blockchain".
Preoccupazioni relative alla privacy e ai dati
Allo stesso tempo, i sostenitori della privacy e alcuni gruppi per le libertà civili hanno sollevato dubbi. Il tracciamento tramite blockchain può rivelare collegamenti tra transazioni che in precedenza erano più difficili da scoprire, e gli attivisti temono un'eccessiva ingerenza.
Coinbase ha dichiarato al Tesoro di voler ridurre il numero di acquisizioni generalizzate di dati e di volere una rendicontazione più mirata e significativa, una mossa che, a suo dire, proteggerebbe la privacy migliorando al contempo l'applicazione delle norme.
Immagine in evidenza da Gemini, grafico da TradingView