CeDeFi: la trasparenza offerta dalle piattaforme decentralizzate è qualcosa che CeFi può trarre vantaggio dall'adozione. La soluzione potrebbe essere quella di fonderli in CeDeFi, afferma Lakov Levin , CEO di Midas.Investments .
Nonostante il prolungato calo del mercato, il tasso di adozione di criptovalute e blockchain continua a crescere in tutto il settore. Ad oggi, più di 300 milioni di persone in tutto il mondo possiedono e utilizzano criptovalute. Oltre 18.000 aziende accettano pagamenti crittografici per i loro prodotti o servizi.
La redditività delle criptovalute è considerata uno dei fattori di stimolo per l'adozione di massa. Oggi, gli utenti si rendono conto che HODLing coin è solo una strategia, ma non è di gran lunga la più redditizia. Per far crescere la loro ricchezza digitale in modo più sostanziale, possono prestare i loro beni, prendere in prestito finanziamenti contro garanzie crittografiche, mettere in gioco token o prendere parte all'agricoltura del rendimento.
Il rendimento è il motore principale della criptoeconomia. Aiuta gli utenti a mantenere la stabilità finanziaria anche durante un mercato ribassista. Tuttavia, ci sono difetti critici negli attuali modelli di gestione patrimoniale nell'agricoltura del rendimento.
Per comprendere meglio questi problemi e trovare una soluzione, dobbiamo prima confrontare i rendimenti CeFi e DeFi.
Rendimenti in CeFi e DeFi: pro e contro
Due tipi di piattaforme offrono servizi di criptovaluta: CeFi (finanza centralizzata) e DeFi (finanza decentralizzata).
Sicurezza vs flessibilità e volatilità
Come regola generale, CeFi è più sicuro e affidabile, mentre la DeFi offre la possibilità di ottenere profitti più elevati pur presentando rischi e volatilità elevati.
Quando si punta la propria criptovaluta su tali piattaforme CeFi, viene prestata a singoli mutuatari con tassi di rimborso fissi. Crea un buon ciclo finanziario che, a sua volta, contribuisce alla stabilità del modello. Le piattaforme DeFi, invece, utilizzano prevalentemente tassi variabili (non fissi), che possono variare a seconda della dimensione del pool di liquidità o del tasso di emissione dei token.
Stima dei rischi
Per comprendere meglio i rischi della DeFi, considera lo scenario seguente. Man mano che una piattaforma guadagna popolarità, più prestatori si precipitano ad essa per guadagnare un rendimento più elevato (migliori ricompense). Quindi, la quantità di liquidità nei pool di liquidità aumenterà e, di conseguenza, i premi cadranno.
Questo non accadrà su una piattaforma CeFi, dove i tassi di interesse sono fissi. La piattaforma può mantenere quest'ultimo sacrificando il proprio capitale o limitando l'importo del deposito per i prestatori.
Aggiungi a ciò la complessità e la volatilità complessive della DeFi e diventa evidente il motivo per cui risulta più difficile integrare nuovi utenti per la finanza decentralizzata.
Tuttavia, alcuni inconvenienti dell'attuale modello CeFi indicano che un aggiornamento è atteso da tempo e li esamineremo nei paragrafi seguenti.
I rendimenti finanziari centralizzati necessitano di un riavvio
Nel modello attuale, le piattaforme CeFi sono costrette a distribuire il proprio capitale tra diversi tipi di asset per mantenere un tasso di interesse fisso. Ciò include vari protocolli DeFi, attività liquide (stablecoin) e prestiti cripto-istituzionali a lungo termine (3AC). Tuttavia, se si verifica un evento da cigno nero in alcune di queste classi di attività, le piattaforme centralizzate rischiano di perdere una grossa fetta del loro capitale e mettere a rischio i fondi degli utenti e i loro portafogli.
Inoltre, c'è la questione della fiducia. Utilizzando una piattaforma centralizzata, alla fine stai affidando le tue risorse a una terza parte, che mantiene il pieno controllo su di esse. Su una piattaforma DeFi, sei l'unico a controllare le tue chiavi private e i tuoi portafogli.
In effetti, CeFi offre numerose opportunità per investimenti sostenibili nel mondo delle criptovalute. Il suo modello fisso e ad alto interesse può aiutare gli utenti a ottenere un rendimento premium, cosa che non sarebbe possibile con la DeFi, e mantenere la stabilità finanziaria.
Tuttavia, i problemi sopra menzionati possono comportare rischi significativi per i tuoi beni. La trasparenza offerta dalle piattaforme decentralizzate è qualcosa che CeFi può trarre vantaggio dall'adozione. Credo che la soluzione sia prendere il meglio delle due parole e fonderle in CeDeFi.
CeDeFi: adozione di criptovalute di massa attraverso l'innovazione
I modelli combinati, CeFi e DeFi possono creare un ambito più interessante per gli utenti e, allo stesso tempo, ridurre al minimo i rischi.
CeDeFi colma il divario tra modelli centralizzati e decentralizzati. Attraverso l'adozione della trasparenza di quest'ultimo, consente agli utenti di sapere come vengono gestiti i loro beni, tenendoli informati sui rischi e sui benefici associati.
Midas Investments è un ottimo esempio di come questo modello possa generare rendimenti eccezionali. La piattaforma sfrutta strategie CeDeFi flessibili adattate alle diverse condizioni di mercato per fornire tassi di interesse più elevati per i suoi utenti mantenendo la piena trasparenza negli investimenti e nei rischi.
La piattaforma utilizza DeFi e algoritmi come blocchi di base per mantenere le strategie di investimento trasparenti e fare proiezioni di rischio praticabili. Uno strato di CeFi si sovrappone a questa fondazione per mantenere intatto il modello tradizionale di prestito e prestito.
Per comprendere meglio questo modello ibrido, diamo un'occhiata a come Midas utilizza efficacemente le strategie CeDeFi.
CeDeFi: strategie di investimento reinventate
Midas offre un'ampia gamma di strategie trasparenti per ottenere un rendimento premium. Il primo è lo staking di un singolo asset. Con questa strategia, gli investitori possono guadagnare rendimenti più elevati su asset di grande capitale come BTC ed ETH. Possono potenzialmente guadagnare fino al 12,8% di APY su queste risorse mentre il team di progetto gestisce e controlla i rischi.
La strategia proprietaria YAP (Yield Automated Portfolio) include un gruppo (o un pool) di asset digitali equamente ponderati. È simile agli ETF (exchange-traded funds) forniti nel mercato azionario. Investire in YAP consente agli utenti di diversificare i propri investimenti su più asset crittografici, riducendo così al minimo i rischi.
Le strategie di investimento CeDeFi sono un modello ibrido costruito per cicli di mercato specifici, che consente agli investitori di scegliere la strategia più in linea con le loro filosofie di investimento. Il modello CeDeFi fungerà da ponte tra CeFi e DeFi, consentendo la creazione di account e la gestione dei fondi per gli investitori che partecipano alla DeFi. Ognuna di queste strategie vanta un ROI interessante, dimostrando al contempo resilienza attraverso diversi cicli di mercato, rialzista o ribassista.
CeDeFi: Riassumendo
CeDeFi ha il potenziale per cambiare il settore delle criptovalute, risolvere alcuni dei problemi più urgenti e promuovere l'adozione di massa delle risorse digitali. Il modello controllato ma trasparente può consentire alle piattaforme di generare entrate passive più sostenibili per la comunità crittografica. Inoltre, CeDeFi è interessante per gli investitori istituzionali grazie alla sua sicurezza e al suo orientamento scalabile. Offre una soluzione solida per portare maggiore sicurezza e controllo alla suite di prodotti DeFi.
Andando avanti, gli utenti che vogliono guadagnare attraverso le criptovalute avranno l'opportunità di mitigare i rischi utilizzando le soluzioni CeDefi che genereranno rendimenti attraverso strategie DeFi di copertura. Di conseguenza, CeDeFi è in aumento grazie alla maggiore accessibilità e alla distribuzione senza interruzioni. Pertanto, gli investitori hanno accesso a opportunità che generano APY investendo in prodotti e servizi selezionati con cura che soddisfano al meglio i loro obiettivi.
Circa l'autore
Lakov Levin è il CEO di 0f Midas.Investments , una piattaforma CeDeFi per lo staking di risorse crittografiche di base e token DeFi. Dal 2018, Midas.Investments è passato da un server Discord a un ponte di CeFi e DeFi per la generazione di ricchezza a lungo termine con $ 200 milioni in gestione e 7.000 investitori attivi.
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Il post CeDeFi: un ibrido di CeFi e DeFi è più sostenibile è apparso per la prima volta su BeInCrypto .