La California revoca la licenza BlockFi per violazioni di prestiti non sicuri

La California revoca la licenza BlockFi per violazioni di prestiti non sicuri

Il Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California (DFPI) ha revocato completamente la licenza del fallito prestatore di criptovalute BlockFi quasi due anni dopo che la società aveva dichiarato bancarotta.

Questa decisione rappresenta il passo finale di un'indagine iniziata con la sospensione delle operazioni di BlockFi da parte del DFPI nel novembre 2022.

California DFPI revoca la licenza di BlockFi

Come parte di un accordo, BlockFi ha accettato di rinunciare alla sua licenza, di porre fine alle sue pratiche illegali e di smettere di impegnarsi in attività ritenute non sicure. Questo accordo pone formalmente fine alla presenza di BlockFi nel settore creditizio della California, rafforzando l'attenzione del DFPI sulla salvaguardia degli interessi dei consumatori.

Il DFPI ha stabilito che BlockFi ha violato le normative finanziarie statali trascurando di valutare la capacità dei mutuatari di ripagare i propri prestiti e addebitando interessi prima di fornire effettivamente i fondi per il prestito. Inoltre, BlockFi non ha offerto consulenza creditizia essenziale ai mutuatari e non ha segnalato la cronologia dei pagamenti alle agenzie di credito.

"Mentre incoraggiamo l'innovazione nel nostro mercato finanziario, le aziende devono rispettare le leggi e proteggere i consumatori in conformità con tali leggi per continuare a fare affari in California", ha affermato il commissario DFPI Clothilde V. Hewlett.

Le autorità di regolamentazione hanno anche scoperto che BlockFi presentava in modo impreciso i tassi di interesse sui prestiti nei suoi documenti. Di conseguenza, il DFPI ha inizialmente emesso una sanzione di 175.000 dollari per le violazioni, ma in seguito vi ha rinunciato, dando priorità al rimborso dei consumatori a causa dello stato di fallimento di BlockFi.

I problemi finanziari di BlockFi si erano intensificati dal novembre 2022, in seguito al crollo della FTX di Sam Bankman-Fried, con la quale aveva profondi legami finanziari. All’inizio di quell’anno, a luglio, BlockFi aveva concesso una linea di credito di 400 milioni di dollari a FTX US e aveva mantenuto un ulteriore prestito di 275 milioni di dollari con l’exchange. Questa relazione ha posizionato FTX come uno dei maggiori creditori non garantiti di BlockFi, mettendo ulteriormente a dura prova BlockFi dopo il crollo di FTX.

Nel marzo 2024, BlockFi ha raggiunto un accordo da 875 milioni di dollari con le proprietà di FTX e Alameda Research. A luglio, la società aveva iniziato a distribuire i pagamenti iniziali ai suoi creditori, agevolati tramite Coinbase. Ad aprile 2023, le passività stimate di BlockFi variavano tra i 10 miliardi di dollari e coinvolgevano più di 100.000 creditori.

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