Blockchain e Crypto stanno diventando strumenti per rintracciare i furti finanziari

Secondo i critici, le criptovalute sono un mezzo per il riciclaggio di denaro. Le criptovalute possono tornare utili ai truffatori per nascondere la fonte del loro denaro e stanno diventando sempre più popolari tra i criminali informatici, dall'acquisto di beni illegali con Bitcoin come opzione di pagamento agli attacchi di ransomware in cui i riscatti vengono pagati con Bitcoin. È più probabile che le persone lo facciano perché la criptovaluta è anonima, facile da usare e può aggirare i confini e le normative internazionali; in altre parole, per “riciclare” il denaro che le persone hanno rubato.

La criptovaluta è più facile da rubare da miscredenti e criminali

Questo è in genere promosso da funzionari che hanno una partecipazione significativa nel vecchio sistema finanziario. I governi di tutto il mondo sono anche diventati più consapevoli del mercato delle criptovalute, della blockchain e dei molteplici modi in cui potrebbero essere regolamentati negli ultimi anni.

Mentre il numero di persone che utilizzano la criptovaluta è in aumento, così come il coinvolgimento di importanti istituzioni finanziarie, gli scettici continuano a caratterizzare la criptovaluta e la blockchain come uno strumento utilizzato da malfattori e criminali. Nel corso degli anni, vulnerabilità sfruttabili dal codice o problemi di centralizzazione hanno portato all'hacking di numerose piattaforme crittografiche e protocolli di finanza decentralizzata (DeFi). Tuttavia, rubare denaro è semplice; trasportarlo e incassarlo è impegnativo.

Ciò è in parte dovuto al fatto che così tante transazioni di criptovalute sono documentate su un registro pubblico, che funge da traccia permanente, e anche se l'hacker utilizza più servizi di mixaggio di monete per nascondere le sue origini, potenti programmi di monitoraggio delle transazioni possono eventualmente scoprire tali tracce illegali.

Progressi nella criptovaluta

I servizi ora stanno bloccando le transazioni correlate o contrassegnate come illegali. Le aziende crittografiche forensi come Chainalysis ed Elliptic hanno studiato a fondo il bitcoin e lo hanno ritenuto inadatto per frodi economiche e comportamenti mascherati. Secondo una recente analisi di Chainalysis, lo 0,15% delle transazioni crittografiche nel 2021 sono state coinvolte in attività illegali.

Le criptovalute sono diventate popolari negli ultimi anni, passando dall'essere considerate una bolla di Internet due anni fa a un'alternativa di investimento sicura oggi. Dmytro Volkov, CTO di CEX.IO, ha affermato che l'idea che i criminali informatici utilizzino solo criptovalute/blockchain è obsoleta.

L'immutabilità della blockchain rende difficile nascondere le transazioni. Con il libro mastro blockchain pubblico di Bitcoin, uno scambio professionale con un buon staff di analisi può monitorare e combattere prontamente hacker e riciclatori di denaro.

Finché i nostri professionisti della sicurezza sono proattivi e aggiornati sulla tecnologia del registro distribuito, possiamo proteggere i nostri clienti. Si spera che l'idea sbagliata che le criptovalute siano utilizzate solo dai criminali diminuirà.

I criminali informatici e i team di sicurezza dell'ecosistema delle criptovalute sono in una "corsa agli armamenti", ha affermato Volkov, mentre continuano a cercare strumenti per facilitare le loro azioni illegali. Questo non è esclusivo del mercato delle criptovalute, ha affermato Volkov.

Traccia di prove

L'esempio più recente è stato Bitfinex, quando anni dopo sono stati rilevati dei criminali che tentavano di riciclare la criptovaluta rubata. Gli agenti hanno rintracciato il Bitcoin rubato (BTC) attraverso la blockchain per arrestare la star dei social media Heather Morgan e suo marito, l'esperta di sicurezza informatica Ilya Lichtenstein.

Il vicepresidente di Coinsource , un fornitore di Bitcoin ATM, Derek Muhney, ha affermato che nell'attacco Bitfinex del 2016. Le persone implicate hanno cercato di riciclare circa 4,5 miliardi di dollari in criptovalute. Il denaro è stato rintracciato sulla blockchain, consentendo alle autorità di arrestare i criminali e reclamare la maggior parte dei fondi rubati. I criminali potrebbero tentare di sfruttare le criptovalute, ma falliranno. Crypto è stato progettato per il pubblico e rimarrà tale.

Gli scambi di criptovalute sono la prima linea di difesa in termini di tracciamento

Gli scambi di criptovalute svolgono un ruolo importante nel rilevamento, nella limitazione o nel congelamento del denaro rubato perché funzionano efficacemente come "rampa di uscita" per gli scambi di valuta fiat. Nell'hacking del ponte Ronin, Binance ha appena sequestrato 6 milioni di dollari in fondi rubati. L'hacker ha cercato di prelevare 5,8 milioni di dollari da 86 account, ha affermato l'exchange di criptovalute.

A causa della difficoltà del riciclaggio tramite scambi centralizzati con rigorose normative Know Your Customer (DEX). Il più delle volte, gli hacker trasformano la loro criptovaluta sequestrata in stablecoin, che possono essere prontamente congelate dall'emittente se segnalate. Il riciclaggio tramite i servizi DEX è così diventato più complesso.

Finché i criminali utilizzeranno criptovalute e blockchain per riciclare denaro, gli scambi saranno la prima linea di difesa e dovranno essere preparati. Gli scambi devono disporre di personale sufficiente con le competenze e gli strumenti pertinenti per prevenire e identificare le transazioni fraudolente. Sono richiesti KYC e strumenti di monitoraggio.

Binance ha anche aiutato a distruggere un gruppo di criminalità informatica riciclando 500 milioni di dollari con risorse digitali derivate da ransomware. Lo scambio ha collaborato con enti pubblici locali e organizzazioni di contrasto per combattere le minacce ransomware.

Le operazioni illegali prendono di mira valute legali

Alcuni dei più accesi oppositori delle criptovalute come dispositivo per il crimine sono i banchieri convenzionali, che non sono immuni da misfatti finanziari. Dal 2000, le grandi organizzazioni bancarie hanno pagato circa $ 300 miliardi di perdite per varie infrazioni di condotta, principalmente ma non limitate a frodi sui titoli e inadeguatezze AML.

Anche se gli stessi banchieri tradizionali non hanno precedenti penali, sono tra i critici più accesi dell'uso della criptovaluta come strumento per i criminali. Dal 2000, le grandi organizzazioni bancarie hanno pagato circa $ 300 miliardi di multe per varie infrazioni di condotta, incluse, a titolo esemplificativo, frode sui titoli e inadeguatezze AML.

Pensieri finali

Le criptovalute sono sempre più popolari tra i criminali informatici e i truffatori. I critici sostengono che le criptovalute siano utilizzate come mezzo per il riciclaggio di denaro. Le aziende forensi delle criptovalute hanno studiato a fondo il bitcoin e l'hanno trovato inadatto a frodi economiche e comportamenti mascherati. Gli analisti stimano che lo 0,15% delle transazioni crittografiche nel 2021 riguardasse attività illegali.

I criminali potrebbero tentare di sfruttare la blockchain, ma falliranno. Gli scambi di criptovalute svolgono un ruolo essenziale nel rilevamento, nella limitazione o nel congelamento del denaro rubato perché funzionano efficacemente come "rampa di uscita" per gli scambi di valuta fiat. Gli scambi di criptovalute devono essere la prima linea di difesa e devono essere preparati. Il riciclaggio tramite i servizi DEX è diventato più complesso.