Un reportage del Wall Street Journal rivela i presunti atti illeciti di Bitfinex e Tether nel 2018. Questo è uno dei tanti problemi legali e controversie che hanno caratterizzato Tether sin dal suo lancio nel 2014.
Uno dei problemi legali passati con Tether è stato quando New York gli ha vietato di operare nello stato. L'ufficio del procuratore generale dello Stato di New York ha indagato sulla società nel 2018 per aver concesso prestiti a investitori e offerto titoli non registrati.
Alcuni di questi problemi hanno poi messo Tether e la sua consociata Bitfinex in una posizione difficile poiché non potevano più accedere ai servizi bancari. Le aziende avrebbero falsificato documenti a supporto e persino presentato società di comodo per confondere le banche.
WSJ ha scoperto informazioni nelle e-mail
Durante le indagini sui problemi relativi a Tether e Bitfinex nel 2018, il Wall Street Journal ha avuto accesso ad alcune e-mail inviate avanti e indietro per ottenere supporto bancario. Nel rapporto del WSJ, le aziende hanno cercato di mascherare la propria identità utilizzando altri individui o società false per ingannare le banche.
Questi tentativi li hanno esposti a ulteriori problemi con le autorità di regolamentazione che hanno portato al sequestro di beni del valore di milioni di dollari e collegamenti con gruppi terroristici.
In una delle e-mail, Stephen Moore, uno dei proprietari di Tether Holdings Ltd, ha ammonito un commerciante di USDT in Cina che tentava di utilizzare contratti e fatture di vendita falsi per ingannare la banca. Nelle parole di Moore, usare i documenti falsi che ha firmato per aprire conti stava diventando più rischioso.
Problemi con Tether e Bitfinex nel 2018
Tether Holding LTD è dietro USDT, una stablecoin del valore di oltre 70 miliardi di dollari. Tether USDT è al primo posto tra le stablecoin ma occupa la terza posizione nella capitalizzazione di mercato tra tutte le criptovalute.
Essendo una stablecoin ancorata all'USD, Tether USDT deve avere una quantità equivalente di USD in riserva a sostegno di ogni moneta in circolazione. Ciò significa che per ogni 1 USDT là fuori, ci deve essere 1 USD nella Federal Reserve a sostenerlo.
Ma i problemi di Tether sono iniziati quando il governo degli Stati Uniti ha scoperto di aver mentito sul backup delle monete in circolazione con l'USD di riserva. La Commodity Futures Trading Commission ha indagato sulla stablecoin e ha trovato le false affermazioni.
La CFTC ha rivelato che dal 2016 al 2018 Tether deteneva solo il 27,6% di tutte le monete circolanti in dollari equivalenti. Invece, la riserva di Tether dipendeva da terze parti ed entità non regolamentate che detenevano i fondi che costituivano la riserva, e Tether condivideva le riserve con Bitfinex.
Bitfinex è uno dei più grandi scambi di criptovalute al mondo, fondato nel 2012. I suoi servizi coprono trader di criptovalute al dettaglio, investitori istituzionali e opzioni di trading come margine e spot trading. In particolare, lo scambio è registrato nelle Isole Vergini britanniche.
Sin dal suo inizio, l'exchange ha registrato incidenti di hacking e manipolazioni dei prezzi di Bitcoin sulla sua piattaforma. Ad esempio, l'exchange ha subito un incidente di hacking nel 2015 che lo ha lasciato con una perdita di 1.500 BTC per un valore di $ 400.000.
Nel 2016, lo scambio è stato multato di $ 75.000 dalla Commodity Futures Trading Commission statunitense per aver offerto transazioni di materie prime finanziate fuori borsa. La commissione l'ha accusata di aver violato il Commodity Exchange Act poiché non si è registrata come commerciante di Futures Commission.
L'anno successivo, nel 2017, Wells Fargo ha interrotto il bonifico bancario portando Bitfinex a registrare un ritardo nell'elaborazione dei prelievi in USD, che ha anche annunciato. In seguito al divieto di Wells Fargo, anche la banca taiwanese Bitfinex lo ha interrotto, lasciando Noble Bank International a gestire le sue esigenze bancarie. Ma entro il 2018, anche l'NBI ha interrotto la sua relazione lasciando Bitfinex.
Nel 2018, lo scambio ha avuto gravi problemi con le sue relazioni bancarie, portando a diversi tentativi illegali di riconnettersi alle banche. Entro il 2019, il procuratore generale di New York Letitia James ha accusato Bitfinex di utilizzare Tether, la sua società affiliata, per coprire una perdita di $ 850 milioni, dimostrando il suo profondo legame con la società di stablecoin.
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