Le autorità di regolamentazione di Porto Rico hanno emesso un ordine di cessazione e desistenza a una banca di proprietà del critico di bitcoin Peter Schiff, che è stata oggetto di un'indagine internazionale sull'evasione fiscale e sul riciclaggio di denaro.
La notizia ha provocato una rapida reazione da parte di alcuni membri della comunità bitcoin, che hanno colto l'occasione per ricordare alla vecchia nemesi i limiti della finanza tradizionale mentre gongolavano per le credenziali resistenti alla censura di BTC.
Secondo il Washington Post, l'Ufficio del Commissario per le istituzioni finanziarie di Porto Rico ha ordinato la chiusura della Euro Pacific International Bank con sede a San Juan per accuse di insolvenza e mancanza di conformità e controlli interni.
Nel 2020, un gruppo di autorità fiscali chiamato Joints Chief of Global Tax Enforcement, o J5, ha iniziato a indagare sulla banca di Schiff "per porre fine alla sospetta facilitazione dell'evasione fiscale offshore e del riciclaggio di denaro da parte della banca".
I governi di Stati Uniti, Australia, Regno Unito, Canada e Paesi Bassi hanno creato il J5 nel 2018 per combattere i crimini finanziari internazionali che coinvolgono l'evasione fiscale e il riciclaggio di denaro.
Regolatore: Euro Pacific ha una storia di non conformità
"Euro Pacific ha una lunga storia di non conformità", ha affermato Natalia Zequeira Díaz, una commissaria dell'autorità di regolamentazione di Porto Rico.
Ha aggiunto che l'Ufficio "non consentirebbe o tollererebbe a qualsiasi entità finanziaria con una licenza rilasciata dal governo di Porto Rico di operare al di fuori della legge o ignorare i chiari mandati delle leggi e dei regolamenti applicabili".
Secondo quanto riferito, l'ordine di cessazione e desistenza affermava che Euro Pacific ha registrato una perdita netta di circa $ 751.000 nel 2019 e ha accumulato quasi $ 4 milioni di perdite totali. Ha aggiunto che alla fine del 2020 la banca aveva un capitale negativo di $ 1,3 milioni:
"In quanto tale, l'entità è classificata come insolvente", affermava l'ordinanza. Euro Pacific ha registrato una perdita netta di circa $ 550.000 durante i primi tre mesi di quest'anno, ha affermato. A seguito dell'ordine, i clienti hanno perso l'accesso ai propri account e i prelievi sono stati interrotti.
Peter Schiff nega che la banca sia insolvente
Schiff ha fondato la Euro Pacific Bank nel 2011, stabilendo filiali nei Caraibi e, secondo quanto riferito, ha raggiunto 15.000 conti entro due anni dall'inizio delle operazioni. Sei anni dopo, la banca ricevette una licenza nel territorio statunitense di Porto Rico e vi si trasferì.
Ma i depositi sono crollati a $ 150 milioni sulla scia della sonda J5 e i clienti se ne sono andati. Scrivendo su Twitter, Schiff ha negato che la banca fosse insolvente. "Ha più che abbastanza contanti a disposizione per pagare tutti i depositanti per intero domani", ha affermato, aggiungendo:
“La banca stessa non ha debiti. Ma le autorità di regolamentazione non permetteranno a nessuno di prelevare fondi al momento. La lunga indagine ha scagionato la banca”.
In precedenza, Schiff ha detto di aver investito 7 milioni di dollari dei propri soldi in Euro Pacific, ma il regolatore di Porto Rico gli ha detto che il denaro non faceva parte del capitale dell'istituto.
L'economista ha rivelato di aver negoziato un accordo per vendere la banca a un'entità con sede a Houston per 24 milioni di dollari, un piano rifiutato dall'autorità di regolamentazione.
"L'unica spiegazione è che l'IRS e la J5 hanno bloccato la vendita, quindi hanno potuto usare la chiusura della mia banca come esempio di successo della loro repressione del riciclaggio di denaro e dell'evasione fiscale, anche se la loro stessa indagine ha dimostrato che la banca non ha fatto nulla per facilitare qualsiasi finanziamento crimini», si lamentò.
La chiusura della banca di Schiff invita al ridicolo
Negli ambienti delle criptovalute, Peter Schiff è noto per le sue aspre critiche al bitcoin (BTC). In una delle sue numerose critiche, il gold bug ha affermato che bitcoin fallisce sia come denaro che come riserva di valore perché mancava di utilità e valore intrinseco.
Reagendo alla chiusura di Euro Pacific Bank, diversi membri della comunità bitcoin hanno colto l'occasione per prendere in giro Schiff per i suoi commenti poco caritatevoli in passato sulle criptovalute. Hanno anche pubblicizzato le credenziali di bitcoin come valuta resistente alla censura in grado di risolvere problemi di interferenza indesiderata del governo.
"I bitcoin karma Gods hanno massacrato gli affari di Peter Schiff", ha disprezzato Max Keiser, un popolare sostenitore del bitcoin. “Gli ho detto di comprare bitcoin a $ 1, $ 10, $ 100, $ 1.000 – Non ha mai passato nemmeno 10 minuti a studiarlo. Ora ne pagherà il prezzo".
L'utente di Twitter Darshan Ashok ha gridato: "Questa è la punizione che meriti per tutte le urla su BTC".
"Dovrei comprare bitcoin nonno", ha detto un altro.
Dopo la chiusura della banca del critico Bitcoin Peter Schiff per presunta evasione fiscale, il riciclaggio di denaro è apparso per la prima volta su BeInCrypto .