Le criptovalute stanno gradualmente diventando parte integrante del mercato finanziario globale, con circa 100.000 persone che si uniscono ogni giorno allo spazio crittografico. Gli scambi di criptovalute sono il primo punto di ingresso per molti nuovi utenti poiché molte di queste piattaforme di solito consentono loro di acquistare il loro primo asset crittografico con fiat.
Gli scambi di criptovaluta si sono evoluti negli ultimi dieci anni e oggi sono trattati e regolamentati come istituzioni finanziarie. Pertanto, sono tenuti a rispettare le norme Know Your Customer (KYC) e Antiriciclaggio (AML).
KYC aiuta uno scambio di criptovalute regolamentato a confermare l'identità dei suoi clienti, verificare la legalità delle loro attività e determinare i rischi di riciclaggio di denaro. Avere questa conoscenza aiuterà la piattaforma di trading a proteggere meglio i propri clienti.
Mentre molti scambi prosperano nell'implementazione di questi requisiti, Binance è in prima linea nella conformità KYC e AML.
Standard KYC e AML su Binance
Binance è il più grande scambio di criptovalute al mondo per base di utenti e volume di transazioni. Di conseguenza, l'azienda fa sempre sforzi consapevoli per rafforzare la protezione degli utenti, i protocolli di gestione del rischio e la sicurezza generale.
Lo scambio si impegna a fornire agli utenti una piattaforma crittografica completamente conforme. Pertanto, ha creato un solido sistema di conformità che implementa gli standard AML e contro il finanziamento del terrorismo (CFT) per sradicare le attività sospette sulla sua piattaforma.
Per questo motivo, tutti gli utenti devono completare un processo KYC in tre fasi per diventare clienti Binance "verificati" prima di poter accedere a tutti i prodotti e servizi dell'azienda.
Il primo passaggio del processo KYC è semplice e richiede agli utenti di fornire informazioni di base. Il secondo passaggio è la due diligence del cliente, che prevede un controllo dei precedenti dell'utente per una valutazione del rischio. Il terzo e ultimo passaggio prevede il monitoraggio continuo per garantire che le informazioni KYC siano aggiornate, consentendo al sistema di esaminare le transazioni future che potrebbero apparire sospette.
Binance utilizza diverse tecniche sofisticate e strumenti di livello industriale per rilevare e affrontare i problemi di riciclaggio di denaro all'interno dello spazio crittografico. Lo scambio ha investito molto nel suo programma di conformità, incluso il coinvolgimento di vari fornitori di conformità di terze parti nel settore e l'assunzione di talenti di alto livello con profonde radici nella conformità.
L'azienda attualmente lavora con alcuni dei più grandi strumenti e fornitori KYC/AML, tra cui CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio e Onfido.
Perché Binance supporta KYC più forti
Binance ha implementato un solido requisito KYC per i seguenti motivi:
Migliore sicurezza
L'adozione di processi KYC più forti consente a Binance di fornire maggiore sicurezza ai suoi utenti. Lo fa verificando l'identità delle persone che utilizzano la sua piattaforma, consentendole di valutare e identificare potenziali rischi per la protezione degli utenti.
Queste salvaguardie creano un ambiente commerciale più sicuro in quanto impediscono ai criminali di utilizzare lo scambio per riciclaggio di denaro e altre attività illegali. Di conseguenza, gli utenti di Binance sono protetti dai rischi che questi malintenzionati rappresentano per la piattaforma.
Reputazione migliorata
Lo scambio è determinato a creare un ambiente di scambio sicuro per gli utenti e a migliorare le sue interazioni con i regolatori e le istituzioni globali.
Un numero sufficiente di processi KYC garantisce un rapporto di lavoro più agevole con banche, fornitori di servizi di pagamento e altri partner nel più ampio settore finanziario. Ciò crea spazio per una maggiore innovazione e cooperazione in futuro.
Conformità globale per promuovere l'adozione
Binance riconosce che l'aspetto più cruciale dei processi KYC e AML è la fiducia e la sicurezza che gli scambi di criptovalute possano operare in sicurezza sulla scena globale. Con la fiducia delle autorità di regolamentazione, incoraggia l'adozione tradizionale delle criptovalute e l'esplorazione di casi d'uso della vita reale tramite nuovi prodotti e servizi conformi che aiutano a far crescere la libertà di denaro.
Spingere per il riconoscimento globale e le licenze
Binance si concentra sulla fornitura dei migliori prodotti e servizi ai propri utenti. Ciò include la collaborazione con i regolatori e le autorità globali per incoraggiare l'accettazione.
Con le sue solide pratiche di conformità, Binance soddisfa i requisiti degli organismi di regolamentazione in tutto il mondo, consentendogli di formare partnership critiche che servono gli utenti e promuovono l'adozione tradizionale delle criptovalute e della tecnologia blockchain.
Per dimostrare il suo impegno per la conformità, Binance ha ricevuto il riconoscimento normativo da diversi regolatori globali. La società è registrata come fornitore di servizi di asset digitali in Francia e in Italia.
Binance sta ottenendo l'approvazione anche dalle autorità di regolamentazione in Medio Oriente. Lo scambio ha ricevuto una licenza per asset virtuali dalla Virtual Asset Regulatory Authority di Dubai. In Bahrain, ha ottenuto una licenza di categoria 4 come fornitore di servizi di criptovalute. La società ha anche ricevuto l'approvazione in linea di principio per un'autorizzazione per i servizi finanziari ad Abu Dhabi.