Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, è ancora una volta nell'acqua calda normativa. Secondo un rapporto di Reuters, l'exchange di criptovalute ha continuato a gestire gli scambi di clienti in Iran nonostante le sanzioni statunitensi e il divieto delle società di fare affari lì. L'indagine ha scoperto che i trader di criptovalute hanno eluso il divieto utilizzando il suo servizio.
Binance è cresciuto in popolarità tra i trader iraniani in mezzo alle sanzioni statunitensi
Per decenni, gli Stati Uniti hanno avuto un vantaggio nelle sanzioni globali. Nel 2018, la Super Power ha ripristinato le sanzioni revocate tre anni prima come parte dell'accordo nucleare iraniano con le superpotenze. Quel novembre, lo scambio informò i commercianti iraniani che non li avrebbe più serviti. Lo scambio ha incoraggiato i suoi clienti a vendere i propri account.
Tuttavia, sette commercianti hanno detto a Reuters di essere sfuggiti al divieto. I trader hanno affermato di aver continuato a utilizzare i propri account fino a settembre 2021. I clienti potevano negoziare fino a un mese prima, quando l'exchange ha aumentato i suoi controlli AML e sospeso le negoziazioni per coloro che non avevano un indirizzo e-mail.
Oltre a coloro che Reuters ha intervistato, undici persone in Iran hanno affermato sui loro profili LinkedIn di essersi impegnate anche loro nel trading di criptovalute all'exchange dopo il divieto di criptovaluta del 2018 del paese. Nessuno di loro ha risposto alle richieste. La società era consapevole della popolarità dello scambio in Iran. Secondo 10 messaggi ottenuti da Reuters, i massimi dirigenti di Binance erano a conoscenza del numero sempre crescente di clienti iraniani dell'exchange e lo hanno preso alla leggera.
L'entità non ha commentato se continuerà a servire l'Iran. In un post sul blog pubblicato in reazione alle misure occidentali contro la Russia, la società ha affermato di seguire rigorosamente le sanzioni internazionali. Ha aggiunto di aver formato una task force sulla conformità a livello mondiale, tra cui esperti di sanzioni e forze dell'ordine di fama mondiale.
Binance ha implementato "strumenti di livello bancario" per impedire a persone o organizzazioni vietate di utilizzare il suo servizio, secondo lo scambio. Inoltre, la missione dell'Iran presso le Nazioni Unite a New York non ha risposto a una richiesta di commento. Secondo sette avvocati ed esperti di sanzioni di Reuters, il trading iraniano sulla piattaforma potrebbe suscitare l'interesse delle autorità di regolamentazione statunitensi.
I controlli di conformità di Binance sono stati descritti come "deboli" a gennaio, secondo i rapporti. Questo nonostante le preoccupazioni di alcuni alti funzionari dell'azienda. Per raccogliere prove sono state utilizzate interviste con il precedente personale senior, comunicazioni interne e corrispondenza con le autorità di regolamentazione nazionali.
A seguito delle accuse, lo scambio ha affermato di aumentare gli standard del settore. Il nuovo report di Reuters descrive un altro lato della medaglia della conformità. Per la prima volta, gli investitori in criptovalute possono osservare come manchi il programma di conformità di Binance, consentendo ai trader sanzionati di accedere alla sua piattaforma.
Lo scambio di criptovalute sta guadagnando popolarità. Quest'anno, Zhao, meglio conosciuto come CZ, ha esteso la sua attività alle attività convenzionali. La proposta di acquisizione di Twitter da parte di Musk ha ricevuto un aumento di $ 500 milioni da Zhao. Da allora Musk ha annunciato che si starà ritirando dall'accordo. Il mese scorso, lo scambio ha assunto Cristiano Ronaldo, calciatore portoghese e uomo d'affari, per promuovere gli NFT.
Lo scambio di criptovalute dovrà affrontare sanzioni legali?
Tuttavia, c'è un avvertimento sulle restrizioni. Binance ha una holding nelle Isole Cayman. Afferma di non avere una sede unica. Tuttavia, non fornisce informazioni su chi gestisce il suo principale scambio Binance.com, che non accetta clienti dagli Stati Uniti.
Per questo motivo, i clienti statunitensi vengono indirizzati a uno scambio separato chiamato Binance. L'exchange è in definitiva controllato dal suo fondatore e CEO Changpeng Zhao, secondo un deposito normativo del 2020.
Secondo gli avvocati, questa struttura significa che lo scambio è immunizzato contro le sanzioni statunitensi dirette che vietano alle imprese con sede negli Stati Uniti di condurre affari in Iran. Questo perché i trader in Iran hanno utilizzato lo scambio principale di Binance, che non è una società statunitense. Tuttavia, Binance corre il pericolo di quelle che sono note come "sanzioni secondarie".
Le sanzioni secondarie prendono di mira le società straniere che fanno affari con entità sanzionate o contribuiscono all'evasione degli iraniani dal regime sanzionatorio statunitense. Le sanzioni secondarie possono anche ostacolare l'accesso di un'azienda al sistema finanziario degli Stati Uniti imponendo sanzioni, revocando le licenze e limitando le transazioni bancarie.
L'esposizione di Binance dipende esclusivamente dal fatto che le parti sanzionate abbiano utilizzato la piattaforma. Considera inoltre se i clienti iraniani abbiano evitato l'embargo commerciale degli Stati Uniti a causa delle loro transazioni. Non ci sono prove che le persone sanzionate abbiano usato Binance. Alla domanda sugli iraniani che usano Binance, un portavoce del Tesoro degli Stati Uniti ha rifiutato di commentare.
I commercianti hanno cercato le VPN per sopravvivere a causa della restrizione della Cina sulle criptovalute e dell'esistenza di numerose sanzioni economiche imposte alle nazioni in difficoltà economiche. Questo è esattamente ciò che sta accadendo in Iran. Binance stesso aveva precedentemente sostenuto l'uso delle VPN.
Nel giugno 2019, Zhao, CEO di Binance, ha twittato che le reti private virtuali (VPN) erano "una necessità, non un'opzione". Ha cancellato la dichiarazione entro la fine del 2020. Quando gli è stato chiesto del tweet, Binance ha rifiutato di commentare. Nel luglio 2020, Binance ha pubblicato una "Guida per principianti alle VPN" sul suo sito web.
In generale, Zhao era a conoscenza del fatto che gli utenti di criptovalute eludessero le restrizioni di Binance. Nel novembre 2020, ha affermato che gli utenti trovano di tanto in tanto metodi intelligenti per aggirare i nostri blocchi e che i trader devono essere più intelligenti su come blocchiamo. Binance è ignaro di quello che sta succedendo in Iran e, in tal caso, l'azienda non si assumerà alcuna responsabilità per l'elusione delle sanzioni da parte dei suoi utenti? Binance sarà ritenuto responsabile in tribunale per il fiasco commerciale iraniano?