In un noto sviluppo che ha mandato in shock il settore delle criptovalute, Binance, il più grande exchange del mondo, e il suo ex CEO Changpeng Zhao (CZ) hanno deciso con il governo degli Stati Uniti. Tuttavia, l'ex funzionario della SEC John Reed Stark ha espresso preoccupazione per le implicazioni dell'accordo.
Stark ritiene che il patteggiamento di Binance, la dichiarazione di colpevolezza di CZ per le accuse di antiriciclaggio, potrebbe non portare il sollievo atteso all'exchange. Invece, Stark suggerisce:
L’accordo di Binance Plea Agreement sta già esplodendo. Ulteriori prove della possibilità di un collasso di Binance (e una condanna a 10 anni per CZ).
Ex funzionario della SEC esprime preoccupazione per le risposte evasive del CEO di Binance
In un recente post su X (ex Twitter), Stark ha fatto riferimento a un'intervista a Richard Teng, che ha recentemente assunto il ruolo di CEO di Binance in seguito alla dichiarazione di colpevolezza di CZ e a un sostanziale accordo legale da 4,3 miliardi di dollari con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ), l'ente finanziario statunitense. Crimes Enforcement Network (FinCEN) e Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Durante l'intervista, Stark ritiene che Teng abbia evitato di fornire risposte dirette alle domande fondamentali poste dal giornalista del Financial Times Scott Chipolina, come l'ubicazione del quartier generale di Binance e l'identità del revisore dei conti dell'exchange.
Stark ha sottolineato il significato delle continue domande di Chipolina, affermando che impallidiscono rispetto all'intenso controllo che Binance e CZ dovranno affrontare da parte del DOJ e del FinCEN.
Stark ha sottolineato gli accordi globali di cooperazione e il monitoraggio stabiliti tra Binance e questi organismi di regolamentazione, suggerendo che la mancanza di trasparenza dell'exchange e il rifiuto di rivelare la propria sede o di sottoporsi a un audit tradizionale sollevano segnali di allarme.
Stark ha parlato ulteriormente di Noah Perlman, Chief Compliance Officer di Binance ed ex procuratore del DOJ, in un'intervista in cui Perlman ha espresso anticipazione per i controlli imposti dal DOJ e dal FinCEN.
Tuttavia, Stark ha messo in dubbio la visione positiva di Perlman, sottolineando le dichiarazioni contraddittorie di Teng durante la sua intervista al Financial Times. Mentre Perlman sosteneva che un cambiamento culturale era già avvenuto all'interno dello scambio, Stark sosteneva che le risposte evasive di Teng indicavano resistenza alla trasparenza, alla conformità e alla cooperazione.
L'ex funzionario della SEC ha sottolineato i requisiti estesi e senza precedenti imposti a Binance dal DOJ e dal FinCEN, inclusa la nomina di un monitor di conformità indipendente per tre anni.
Stark ha ipotizzato che i termini del monitoraggio, che non sono stati resi pubblici, saranno probabilmente onerosi e altamente invasivi. Stark ha sottolineato che le attività di monitoraggio consentono alle squadre investigative e di contenzioso del Dipartimento di Giustizia di scoprire prove incriminanti condividendo potenzialmente le informazioni con altre agenzie governative.
Sull'orlo del collasso?
Stark ha concluso che la sfida per Teng sta nel trasformare Binance, una "società storicamente riservata e non conforme", in un'entità finanziaria tradizionale e rispettosa della legge.
L'ex funzionario della SEC ha espresso scetticismo sulla capacità dell'exchange di soddisfare i rigorosi requisiti di cooperazione e monitoraggio del DOJ/FinCEN, prevedendo che il governo presenterà ulteriori accuse contro l'exchange e CZ mentre le indagini e il procedimento giudiziario continuano. Stark ha concluso:
Un collasso di Binance è inevitabile – e, nonostante le sue affermazioni contrarie, Perlman non vede l’impresa criminale di Binance attraverso lenti rosa – la vede con i paraocchi.
Alla luce dell'analisi di Stark, diventa evidente che il futuro di Binance rimane incerto. Poiché l’exchange si trova ad affrontare controlli e pressioni normative crescenti, le potenziali conseguenze potrebbero avere implicazioni di vasta portata per l’industria delle criptovalute nel suo insieme.
Immagine in primo piano da Shutterstock, grafico da TradingView.com