Un'indagine sotto copertura ha rivelato che le piattaforme di criptovaluta, sia registrate che non registrate, in Canada hanno sfruttato le lacune normative del Paese e facilitato le violazioni delle norme antiriciclaggio (AML).
Preoccupazioni relative alla conformità del servizio di criptovaluta canadese
Lunedì, la CBC News ha condiviso un'indagine congiunta con Radio-Canada, il Toronto Star e La Presse, nell'ambito di un'iniziativa di informazione globale denominata The Coin Laundry, promossa dall'International Consortium of Investigative Journalists con sede a Washington.
I giornalisti hanno rivelato che diversi exchange in Canada e all'estero eludono le leggi finanziarie locali offrendo servizi di conversione da criptovalute a denaro senza un'adeguata registrazione o verifica dell'identità.
Secondo l'agenzia di stampa, il problema di lunga data del Paese con i fondi illeciti nel sistema finanziario tradizionale, unito alla mancanza di normative e controlli rigorosi nel settore delle criptovalute, ha aperto "nuove frontiere al riciclaggio e alla finanza illecita".
L'indagine ha scoperto che le aziende, sia registrate che non registrate presso l'organismo di controllo nazionale canadese, il Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), hanno agevolato transazioni che violano le norme AML.
A Toronto, una società registrata presso la FINTRAC ha consegnato 1.900 dollari in contanti a un giornalista sotto copertura dopo aver ricevuto un deposito di 2.000 USDT su un exchange di criptovalute con sede in Ucraina, 001k. Il dipendente ha solo verificato il numero di serie di una banconota da 5 dollari per confermare che si trattasse del destinatario corretto della transazione.
Nel frattempo, due piattaforme estere, tra cui 001k, contattate da un altro giornalista sotto copertura, hanno proposto di consegnare fino a 1 milione di dollari in contanti in un luogo a Montreal in cambio di criptovalute, ma non hanno mai chiesto informazioni personali o documenti d'identità.
Ai sensi della legge canadese antiriciclaggio, è illegale per un'azienda di trasferimento di denaro inviare più di 1.000 dollari a qualcuno senza aver registrato i dati personali del destinatario e averne verificato l'identità. Inoltre, è illegale per le società di cambio non registrate fare affari con cittadini canadesi.
"Un elenco web elenca più di 20 servizi per convertire criptovalute in denaro in città di tutto il paese, da Halifax a Vancouver, nessuno dei quali registrato presso FINTRAC. Contattati in forma anonima dai giornalisti del Toronto Star, alcuni dei servizi con sede a Toronto hanno dichiarato di non richiedere alcun documento d'identità", ha aggiunto CBC News.
Richard Sanders, investigatore della rete crypto-to-cash, ha affermato che "Se si utilizza questo metodo per trasferire denaro senza alcun controllo, si sta facilitando un numero illimitato di reati".
Nick Smart, Chief Intelligence Officer di Crystal Intelligence, ha sottolineato la quantità "assolutamente sbalorditiva" di denaro trasferita tramite i servizi crypto-to-cash, evidenziando i 2,5 miliardi di dollari elaborati a Hong Kong solo nel 2024.
FINTRAC affronta sfide normative
L'organismo di controllo canadese non ha risposto alle domande dei giornalisti sulle transazioni sotto copertura né sulla sua conoscenza dei servizi illeciti di conversione da criptovaluta a denaro contante disponibili nel Paese.
Tuttavia, in una nota si afferma che "FINTRAC è pronta ad adottare misure drastiche, se necessario, affinché le aziende prendano sul serio le proprie responsabilità", aggiungendo che "potranno includere sanzioni amministrative pecuniarie e segnalazioni di eventuali inadempienze alle forze dell'ordine".
In particolare, a ottobre la FINTRAC ha imposto una multa di 126 milioni di dollari alla piattaforma di trading di asset digitali Cryptomus, con sede a Vancouver, per aver violato numerose leggi federali antiriciclaggio e anti-finanziamento del terrorismo (CTF). Inoltre, sta sviluppando un quadro normativo completo in linea con le normative globali sulle criptovalute.
Come riportato da Bitcoinist, il bilancio federale del Canada per il 2025 ha svelato piani per stabilire normative relative alle stablecoin, con l'obiettivo di aumentare la fiducia dei consumatori e modernizzare l'ecosistema dei pagamenti del Paese.
Ciononostante, Joseph Iuso, direttore esecutivo della Canadian Money Services Business Association, ha dichiarato a CBC News che la FINTRAC incontra difficoltà nel supervisionare queste transazioni illecite. Secondo Iuso, l'organismo di controllo finanziario non dispone di risorse sufficienti per supervisionare adeguatamente le oltre 2.600 imprese di servizi finanziari registrate.
Di conseguenza, non ha nemmeno la capacità di tracciare e agire contro le piattaforme non registrate che offrono servizi illeciti. "Ce ne sono tantissime", ha affermato Iuso. "Stanno tutte cercando di aggirare le normative. E, purtroppo, come si fa a controllarle?", ha concluso.
