Mentre il numero di investitori sudcoreani in criptovalute supera il traguardo dei 10 milioni, un legislatore del partito al governo nel Paese ha richiesto contromisure per affrontare il crescente numero di segnalazioni di transazioni sospette (STR) che coinvolgono asset digitali.
Le segnalazioni di attività sospette raggiungono un livello record
Lunedì, Jin Sung-joon, un deputato del Partito Democratico di Corea (DPK) nella Commissione per la pianificazione e le finanze dell'Assemblea nazionale, avrebbe messo in guardia dal potenziale sfruttamento delle risorse digitali nel contesto della crescente adozione del settore delle criptovalute.
"Dato che le stablecoin vengono sempre più utilizzate come strumenti di pagamento e di regolamento nell'economia reale, cresce il rischio di un loro abuso in reati legati al cambio valuta, come il cambio illegale di valuta", ha affermato Jin.
Il legislatore ha condiviso i dati dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), rivelando che il numero di segnalazioni di operazioni sospette ricevute dai fornitori locali di servizi di gestione di asset virtuali (VASP) è quasi raddoppiato quest'anno. Tra gennaio e agosto si sono registrati complessivamente 36.684 casi di segnalazioni di operazioni sospette, superando il numero complessivo dei due anni precedenti.
Il numero di casi dei primi otto mesi del 2025 rappresenta un aumento dell'86% rispetto al totale dei casi del 2024. In particolare, il numero di casi ricevuti è aumentato significativamente negli ultimi cinque anni, passando da 199 nel 2021 a 10.797 nel 2022. Nel frattempo, la FIU ha registrato rispettivamente 16.076 e 19.658 casi di STR nel 2023 e nel 2024.
Per contestualizzare, i VASP nazionali sono tenuti a segnalare alla FIU le transazioni sospette di riciclaggio di denaro e attività illecite ai sensi dell'attuale Specific Financial Information Act. Inoltre, gli exchange devono registrarsi formalmente come VASP presso la FIU per ottenere una licenza e poter svolgere attività in Corea del Sud, come l'archiviazione, l'intermediazione e la gestione di criptovalute.
All'inizio di quest'anno, l'autorità finanziaria ha scoperto che molti noti exchange di criptovalute esteri, tra cui BitMEX, KuCoin, CoinW, Bitunix e KCEX, non erano registrati come VASP, il che ha portato al blocco di 17 app di criptovalute a marzo.
Secondo i dati del Korea Customs Service (KCS) evidenziati dal legislatore, il valore dei reati legati alle criptovalute segnalati ai pubblici ministeri ha raggiunto i 9,5 trilioni di won, ovvero 7,1 miliardi di dollari, tra gennaio 2021 e agosto 2025. Il 90% di questi reati riguardava rimesse transfrontaliere illegali facilitate da canali non autorizzati.
Supervisione delle criptovalute in Corea del Sud
Le autorità hanno anche confermato casi di utilizzo di stablecoin in transazioni illegali. Jin ha affermato che tutte le agenzie competenti devono collaborare per adottare misure efficaci per contrastare l'aumento di queste nuove tipologie di reati e sviluppare un sistema per prevenire queste attività illecite.
Le agenzie competenti, tra cui il Servizio doganale e l'UIF, devono attuare misure repressive efficaci, come il tracciamento dei fondi criminali e il blocco dei trasferimenti mascherati, sviluppando al contempo contromisure sistematiche contro questi nuovi tipi di reati valutari.
Vale la pena notare che la Financial Services Commission (FSC) ha lavorato per sviluppare una legislazione sugli asset digitali e modificare il suo approccio normativo nell'ultimo anno. Si prevede che l' autorità finanziaria pubblicherà il tanto atteso quadro normativo per l'emissione e la distribuzione di stablecoin garantite dal won il mese prossimo.
Mentre il settore delle stablecoin guadagna slancio in tutto il mondo, i legislatori sudcoreani hanno fatto pressioni per stabilire la legislazione necessaria, con diverse proposte di legge presentate all'Assemblea nazionale quest'anno, tra cui due proposte di legge rivali presentate a luglio dai partiti al governo e all'opposizione in Corea.
Secondo quanto riferito, il settore bancario sarebbe in trattative con Tether e Circle per discutere di potenziali partnership, dopo aver esplorato diversi scenari di legalizzazione negli ultimi mesi. In vista dell'attesissimo quadro normativo, la società di custodia di asset digitali BDACS ha lanciato ufficialmente la prima stablecoin basata sul won sudcoreano, KRW1, sulla blockchain Avalanche.
In collaborazione con Woori Bank, uno dei quattro maggiori istituti finanziari nazionali del Paese, il depositario di criptovalute prevede di utilizzare la stablecoin ancorata al won come "sistema di pagamento e regolamento a basso costo per i programmi del settore pubblico" e di costruire la "spina dorsale del mercato degli asset digitali".
