Il governo degli Stati Uniti si sta preparando a estendere i poteri antiriciclaggio del PATRIOT Act al settore delle criptovalute, in una mossa che potrebbe ridefinire i confini della privacy, della conformità e dell'innovazione. Secondo quanto riportato da The Rage, il Dipartimento del Tesoro sta cercando di applicare la Sezione 311 del PATRIOT Act, spesso descritto come uno degli strumenti di sorveglianza finanziaria più incisivi, ad attività legate alle criptovalute come mixer, protocolli DeFi e alcuni servizi di wallet.
Al centro dell'iniziativa c'è il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), che sta elaborando una norma che classificherebbe formalmente i servizi di crypto mixing come "preoccupazione primaria in materia di riciclaggio di denaro". Tale designazione conferirebbe al Tesoro degli Stati Uniti l'autorità di escludere di fatto questi servizi dal sistema finanziario statunitense, proibendo a banche, exchange e società di elaborazione dei pagamenti di effettuare transazioni con essi.
Gli Stati Uniti rilanciano la guerra alla privacy delle criptovalute
Il rapporto Rage osserva che questa nuova norma dovrebbe rispecchiare e ampliare la "regola mixer" del 2022 proposta dal FinCEN dopo l'approvazione di Tornado Cash, ma con implicazioni molto più ampie. In pratica, i poteri della Sezione 311 consentono al Tesoro non solo di inserire nella lista nera specifiche entità, ma anche di vietare intere categorie di transazioni considerate ad alto rischio. Come afferma il rapporto: "La proposta del FinCEN estenderebbe i poteri straordinari del PATRIOT Act agli asset digitali, ponendo mixer, protocolli DeFi e persino i fornitori di wallet direttamente nel mirino del governo".
Francis Pouliot, fondatore e CEO di Bull Bitcoin, ha commentato tramite X: "I BUROCRATI STATUNITENSI ATTACCANO LA PRIVACY DEGLI UTENTI DI BITCOIN. […] Lo scenario orwelliano potrebbe non realizzarsi del tutto, ma è un segnale: se glielo permettiamo, stabiliranno che qualsiasi utilizzo di Bitcoin, ad eccezione dei portafogli di custodia tracciati, è 'sospetto'".
Anche i legislatori si stanno allineando alla spinta del Tesoro. Un gruppo alla Camera ha reintrodotto lo "Special Measures to Combat Money Laundering Act", un disegno di legge volto a codificare l'uso da parte del Tesoro della Sezione 311 nel contesto delle criptovalute. Attribuendo un peso statutario a questo approccio, il Congresso potrebbe ampliare significativamente la discrezionalità dell'esecutivo nell'agire contro gli strumenti crittografici incentrati sulla privacy, senza richiedere l'approvazione legislativa caso per caso.
Le implicazioni vanno oltre i mixer. Gli osservatori avvertono che se il Tesoro dovesse affermare che determinati contratti intelligenti o protocolli decentralizzati facilitano la finanza illecita, tali piattaforme potrebbero essere designate ai sensi della Sezione 311. Ciò costringerebbe gli intermediari statunitensi a bloccare le interazioni con tali piattaforme, isolandole di fatto dall'economia regolamentata.
Un esperto di policy citato nel rapporto ha messo in guardia: "Non si tratta solo di Tornado Cash . Una volta che questi poteri saranno formalmente estesi, qualsiasi protocollo DeFi che il Tesoro consideri un canale per il riciclaggio di denaro potrebbe essere inserito nella lista. Questo cambia il calcolo del rischio per l'intero settore".
Si prevede una reazione feroce da parte del settore. I sostenitori delle criptovalute sostengono che l'uso indiscriminato della Sezione 311 calpesterebbe il giusto processo e l'innovazione, trattando il codice open source come un'infrastruttura criminale. Le associazioni per i diritti civili hanno già contestato le precedenti azioni del Tesoro contro i mixer, avvertendo che divieti generalizzati erodono i diritti costituzionali sia degli sviluppatori che degli utenti. Exchange e depositari potrebbero affrontare maggiori rischi e costi normativi nell'adattarsi a un perimetro di sorveglianza ampliato.
La mossa arriva mentre gli Stati Uniti intensificano la loro attenzione sui flussi finanziari legati a entità sanzionate, criminali informatici e avversari stranieri. Il Tesoro ha ripetutamente citato l'uso di servizi di crypto mixing da parte di gruppi di hacker nordcoreani, mercati darknet russi e operatori di ransomware. I funzionari sostengono che senza nuovi poteri, le forze dell'ordine faranno fatica a impedire che le risorse digitali minino l'integrità del sistema finanziario globale.
Resta incerto se la norma proposta sopravviverà alle sfide legali e politiche. Le sanzioni relative al Tornado Cash sono ancora oggetto di contenziosi in corso e si prevede che l'estensione delle misure del PATRIOT Act all'ecosistema decentralizzato darà origine a nuove battaglie costituzionali. Tuttavia, la traiettoria è chiara: Washington sta segnalando che l'era della supervisione superficiale sugli strumenti di privacy crittografica sta finendo.
Come conclude il rapporto: "Il Patriot Act è da tempo l'opzione nucleare del governo in materia di sorveglianza finanziaria. Orientandolo verso le criptovalute, il Tesoro sta chiarendo che nessun settore del settore degli asset digitali è al di fuori della sua portata".
Al momento della stampa, la capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute era di 3,95 trilioni di dollari.
