Gli enti regolatori russi hanno individuato più di 1.000 schemi piramidali che offrono rapidi rendimenti sugli investimenti in criptovalute nella prima metà dell'anno.
Questi dati giungono sullo sfondo di un aumento significativo del numero di progetti fraudolenti sul mercato finanziario registrati dalla banca centrale russa.
1.000 piramidi di criptovalute truffano i russi nel 2025
Tra gennaio e giugno, la Banca di Russia ha individuato 4.183 entità che mostravano segni di attività finanziarie illegali, tra cui molti schemi piramidali. Si tratta di quasi il 20% in più rispetto al totale dei primi sei mesi dell'anno scorso, ha annunciato l'autorità monetaria questa settimana.
Mentre il numero di piattaforme di pseudo-investimento tradizionali e di operatori di forex illegali si sta riducendo, la quota di progetti fraudolenti che utilizzano le criptovalute come mezzo per raccogliere fondi degli utenti o come risorsa per attirare investitori continua a crescere, ha affermato la banca in un nuovo studio.
Secondo l'ultima edizione del rapporto "Combattere le attività illegali nel mercato finanziario", nel periodo in questione le piramidi finanziarie sono state 1,4 volte superiori rispetto al primo semestre del 2024 e quasi tutte hanno funzionato come progetti di investimento online a breve termine.
Oltre 1.000 di queste offrivano profitti "rapidi e garantiti" derivanti da investimenti in criptovalute e altri asset digitali. Le restanti promettevano guadagni rapidi derivanti da investimenti in asset più classici, come metalli preziosi, materie prime o varie "attività innovative".
L'80% degli schemi piramidali chiedeva agli investitori di inviare criptovalute
La stragrande maggioranza delle piramidi finanziarie identificate, oltre l'80%, ha suggerito ai partecipanti di utilizzare criptovalute per trasferire fondi ai progetti, e meno del 20% ha offerto alle potenziali vittime la possibilità di utilizzare servizi di pagamento esteri. A titolo di confronto, lo scorso anno il 59% di tali entità ha accettato criptovalute.
Anche la Banca Centrale Russa (CBR) ha registrato un aumento delle piattaforme online che offrono opportunità di trading di criptovalute su exchange. Tali progetti sfruttano gli sviluppi del mercato interno e globale per promuoversi, ha osservato la banca.
Ha inoltre specificato:
“In un contesto di calo della fiducia nei titoli esteri, i truffatori sono diventati più attivi nel coinvolgere il pubblico interessato, principalmente sui social network, nelle scommesse sulle differenze nei tassi di cambio delle criptovalute.”
La Banca Centrale Russa ha anche identificato una serie di istituti di credito illegali che offrono prestiti a breve termine in criptovalute. Sebbene l'importo del prestito sia indicato in rubli russi, i richiedenti solitamente ricevono il denaro in una stablecoin come Tether (USDT) , ad esempio. Il debito può essere rimborsato sia in criptovalute che in valuta fiat russa.
Gli enti di regolamentazione della Federazione Russa hanno ricevuto numerose denunce da parte di clienti di società di prestiti illegali, anche per un recupero crediti aggressivo.
I truffatori hanno lanciato 170 canali Telegram per attirare gli investitori
Per attirare le vittime, i truffatori dietro schemi piramidali e istituti di credito illegali hanno utilizzato oltre 170 canali Telegram. Oltre 3.000 pagine su social media e piattaforme pubblicitarie che promuovevano servizi di prestito illegali sono state bloccate dalle autorità.
In totale, sono state limitate oltre 11.000 risorse internet di partecipanti illegali al mercato finanziario e alle piramidi finanziarie, con 20 milioni di potenziali utenti. Le autorità hanno avviato 240 procedimenti ai sensi di vari articoli del Codice degli illeciti amministrativi della Federazione Russa.
Oltre ad aggiornare costantemente una lista nera di entità coinvolte in attività finanziarie illegali, la Banca di Russia raccomanda anche una serie di strumenti antiriciclaggio che gli istituti di credito possono utilizzare nei confronti di tali soggetti, tra cui la limitazione delle transazioni e il blocco dei conti bancari.
La CBR ha osservato:
“Nella prima metà del 2025, gli istituti di credito hanno adottato misure restrittive per oltre 600 dettagli di pagamento.”
L'autorità ha inoltre evidenziato che uno speciale sistema informativo utilizzato dalle forze dell'ordine e dalle banche russe per tracciare le transazioni in criptovaluta e stabilire collegamenti tra flussi di criptovalute e valute fiat contiene già dati relativi a oltre 1.800 portafogli di criptovaluta utilizzati da entità illegali.
Il database, insieme alle norme antiriciclaggio e alla legge russa sui sistemi di pagamento, può anche essere utilizzato per prendere di mira gli utenti comuni di criptovalute che operano su piattaforme peer-to-peer, contrassegnando le loro transazioni fiat come "ad alto rischio", come riportato di recente da Cryptopolitan.
Vuoi che il tuo progetto venga presentato ai più grandi esperti del settore crypto? Presentalo nel nostro prossimo report di settore, dove i dati incontrano l'impatto.