Il fondatore del servizio di cambio valuta online Cinkciarz.pl è ora ricercato in Polonia per aver frodato i clienti in quello che è stato descritto come uno dei più grandi scandali fintech nella storia polacca.
È stato emesso un mandato di arresto per l'imprenditore che si ritiene si nasconda all'estero. Dopo aver ricevuto migliaia di denunce dagli utenti della sua piattaforma, le autorità hanno stimato le perdite a ben oltre cento milioni di złoty (30 milioni di dollari).
I procuratori polacchi emettono un mandato di arresto per l'amministratore delegato di Cinkciarz
Le forze dell'ordine polacche sono alla ricerca del fondatore e amministratore delegato del servizio di cambio valuta online Cinkciarz.pl. Identificato come Marcin P., l'uomo che presiede il consiglio di amministrazione dell'azienda fintech si trova attualmente all'estero.
La Procura di Poznań ha annunciato questa settimana di aver emesso un mandato di arresto nei confronti dell'imprenditore, subito dopo che un tribunale distrettuale della città ha ordinato la sua detenzione preventiva per 30 giorni, come riportato dai media polacchi.
La decisione arriva dopo che a marzo sono state presentate accuse contro Marcin, tra cui quella di frode, ha osservato l'agenzia di stampa PAP. Secondo le ultime stime, i clienti di Cinkciarz hanno perso oltre 112 milioni di złoty polacchi (30 milioni di dollari), presumibilmente utilizzati per finanziare altre iniziative.
I pubblici ministeri sono al lavoro per sventare il presunto piano di frode dall'ottobre 2024, quando gli investigatori della polizia, assistiti da specialisti in crimini informatici, hanno fatto irruzione nella sede centrale dell'azienda nella città di Zielona Góra.
L'operazione è stata condotta dopo che le autorità hanno ricevuto oltre 7.000 segnalazioni da parte di clienti che avevano perso l'accesso ai propri depositi sulla borsa. A dicembre, hanno bloccato 328 conti bancari della piattaforma di trading.
Marcin P. ha fondato Cinkciarz ("cambiavalute") nel 2006, quando gli uffici di cambio stavano guadagnando popolarità grazie al boom dei prestiti in valuta estera in Polonia. L'azienda è poi cresciuta fino a diventare un'azienda con un fatturato annuo di 35 miliardi di złoty, come ha sottolineato Fakt.pl in un articolo su "uno dei più grandi scandali nel settore fintech polacco".
Sebbene la piattaforma non si occupasse di criptovalute, il sito di notizie sulle criptovalute Bitcoin.pl ha osservato che la sua storia è "un altro promemoria del fatto che nel mondo della finanza (sia tradizionale che digitale), la fiducia richiede anni per essere costruita e può essere persa in pochi secondi", suggerendo:
"Forse è giunto il momento di prendere finalmente sul serio l'idea del 'non fidarti, verifica', non solo nel contesto del mondo delle criptovalute, ma in tutti i servizi finanziari?"
"112 milioni e migliaia di clienti danneggiati sono il prezzo pagato per una fiducia troppo facile e per la mancanza di un'adeguata supervisione", ha aggiunto il portale, che ha recentemente pubblicato post critici sulle imminenti normative polacche sulle criptovalute .
Un dirigente fintech latitante deve ancora essere trovato e arrestato
Il tribunale polacco ha accolto la conclusione della procura secondo cui le prove raccolte sono sufficienti per condannare l'imputato. Ha inoltre riconosciuto la possibilità di una pena severa, poiché i reati di cui è accusato possono comportare fino a 25 anni di carcere.
Ma Marcin P. non è ancora stato arrestato e interrogato perché non si trova in Polonia, e il tribunale ha anche ammesso che esiste un alto rischio che possa sfuggire alla giustizia.
Secondo il portale di notizie finanziarie Bankier.pl, l'amministratore delegato è partito per gli Stati Uniti. La notizia è stata confermata da un gruppo di clienti di Cinkciarz che hanno analizzato le foto pubblicate da lui e dalla moglie sui social media circa sei mesi fa.
L'imprenditore polacco ha già descritto gli sviluppi che hanno interessato la sua azienda come uno "spettacolo mediatico". Il rapporto cita un commento da lui rilasciato a un post su LinkedIn a giugno, in cui definiva Cinkciarz uno schema piramidale, e affermava con arroganza:
"Ho già battuto il gigante Mastercard 12 volte, quindi posso affrontare senza problemi la patologia del sistema polacco… E consiglio a tutti gli altri di astenersi dal dare giudizi affrettati."
La Polonia probabilmente chiederà all'Interpol di segnalare Marcin
Adam Szewc, avvocato dello studio legale Chmielniak Adwokaci, ha dichiarato a Bankier che si aspetta che i funzionari polacchi chiedano all'Interpol di emettere un avviso di "allarme rosso" per l'arresto di Marcin, che consentirà alle controparti statunitensi di trattenerlo fino alla presentazione di una richiesta di estradizione.
A marzo, la polizia polacca ha arrestato Robert G., membro del consiglio di amministrazione di Cinkciarz, accusandolo di complicità in frode. A maggio, è stata arrestata anche la responsabile contabile dell'azienda, Monika J.
L'Autorità di vigilanza finanziaria polacca (KNF) ha revocato la licenza per i servizi di pagamento di Conotoxia, un'entità associata a Cinkciarz, i cui conti bancari erano stati anch'essi bloccati.
Vuoi che il tuo progetto venga presentato ai più grandi esperti del settore crypto? Presentalo nel nostro prossimo report di settore, dove i dati incontrano l'impatto.