La Russia ha adottato e aggiornato leggi che le consentono di prendere di mira le transazioni in criptovaluta in vista del lancio, previsto per l'anno prossimo, della propria moneta, il rublo digitale.
Le modifiche legislative rendono più difficile per i comuni cittadini russi effettuare pagamenti o fare trading con le criptovalute, poiché operazioni come queste possono comportare il congelamento dei conti, il sequestro dei beni e persino l'avvio di procedimenti penali.
La legge sui sistemi di pagamento colpirà le transazioni di criptovalute peer-to-peer in Russia
La legge federale "Sul sistema di pagamento nazionale" ora autorizza le banche a limitare l'accesso al conto bancario di un cliente se questo è coinvolto in qualsiasi tipo di transazione sospetta; questa settimana, il principale sito di notizie sulle criptovalute russo Bits.media ha lanciato l'allarme.
Gli account possono essere bloccati se sugli stessi è stato accreditato denaro collegato ad attività illegali, ha sottolineato il portale, avvertendo che gli utenti dei servizi di scambio di criptovalute e i partecipanti alle transazioni peer-to-peer (P2P) possono facilmente ritrovarsi in una situazione del genere.
La normativa consente agli istituti finanziari di intervenire in diversi scenari, tra cui la ricezione di reclami da parte di terzi, segnalazioni di presunte azioni illecite, inclusi flussi relativi a frodi, e qualsiasi trasferimento che attivi i sistemi di rilevamento dei rischi.
Le restrizioni possono essere parziali o totali. Nel primo caso, l'interessato non può utilizzare le carte di pagamento e l'app bancaria di un determinato istituto, mentre nel secondo caso perde l'accesso alle carte emesse da tutte le banche e alle loro piattaforme.
Le disposizioni di legge possono essere utilizzate per prendere di mira i trader di criptovalute i cui conti bancari potrebbero essere inseriti nella lista nera della Banca Centrale Russa ( CBR ). I casi più comuni riguardano lo scambio di monete digitali con rubli o gli swap P2P.
Nessuno è al sicuro dal ricevere denaro "sporco" tramite frodi e riciclaggio di denaro, gioco d'azzardo online o altre attività illegali quando vende le proprie criptovalute in cambio di valuta fiat tramite uno scambiatore online o una piattaforma P2P, si legge nel rapporto.
Mosca può usare la legislazione antiriciclaggio per limitare l'uso delle criptovalute
Le banche russe possono anche congelare i conti ai sensi della legge "Sulla lotta alla legalizzazione dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo", nota anche come "legge antiriciclaggio". Questa legge consente alle banche di segnalare i conti come "ad alto rischio" e bloccare qualsiasi vendita di criptovalute tramite piattaforme P2P e exchange di asset digitali.
Alcuni dei suoi testi erano originariamente pensati per affrontare un fenomeno noto come "dropping". In gergo russo, un "dropper" è qualcuno che presta il proprio conto bancario, portafoglio o carta a truffatori che li usano per riciclare i proventi illeciti.
Tuttavia, i critici sostengono che le stesse disposizioni potrebbero essere applicate anche contro gli utenti comuni degli exchange di criptovalute e delle piattaforme di trading P2P, i cui conti bancari potrebbero essere bloccati dalle autorità e dagli istituti finanziari.
A maggio, i commentatori legali coinvolti nel settore delle criptovalute hanno avvertito che i recenti emendamenti al Codice penale, nuovamente mirati ai "dropper" o "money mules", come vengono chiamati in Occidente, possono essere utilizzati anche per minacciare i trader di criptovalute con il blocco degli account e persino con il carcere.
A giugno, la Banca di Russia ha esortato le banche commerciali a esercitare un controllo più rigoroso sui trasferimenti relativi alle criptovalute. L'autorità di regolamentazione ha insistito sulla rapida identificazione di tali transazioni. Il codice aggiornato autorizza le banche a imporre limiti mensili ai bonifici e a impedire i depositi di contanti.
La Russia spiana la strada al prossimo lancio del rublo digitale
L'ultima offensiva russa contro la moneta digitale decentralizzata arriva mentre Mosca si prepara alla piena implementazione del suo rublo digitale. La Banca Centrale Russa (RBC) ha recentemente fissato le date per il lancio graduale della valuta digitale della banca centrale, che dovrebbe iniziare il 1° settembre 2026, dopo il recente appello di Putin per una "ampia adozione".
Oltre alla moneta nazionale, la Russia prevede di introdurre un codice QR universale per i pagamenti. Le autorità monetarie russe si sono strenuamente opposte all'utilizzo di criptovalute come Bitcoin per pagare beni e servizi nel Paese.
I pagamenti in criptovalute sono possibili solo nell'ambito di uno speciale "regime giuridico sperimentale" progettato per aiutare le aziende russe ad aggirare le restrizioni finanziarie nel commercio estero. L'utilizzo delle criptovalute come mezzo di pagamento è stato vietato dalla legge "Sulle attività finanziarie digitali", entrata in vigore nel 2021.
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